השוואת קרנות פנסיה
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור ספטמבר 2026.
ההשוואה מחולקת לפנסיה מקיפה ולפנסיה כללית / משלימה. אלו סוגי קרנות שונים; המיקום מחושב בנפרד בכל סוג ובכל מסלול השקעה, לפי התשואה החודשית לאותה תקופת דיווח.
קרנות פנסיה מקיפות במסלול כללי
מסלול כללי משלב סוגי נכסים לפי מדיניות הגוף המנהל. הרכב ההשקעות ורמת הסיכון משתנים בין הגופים ובין תקופות, ולכן חשוב לבדוק את החשיפות בפועל לצד התשואות.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
1  מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 14043 | 1.14% | 12.92% | 9.93% | 40.22% | — | 0.18% | 24.45 מיליוני ₪ |
2  כלל פנסיה מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12177 | 0.92% | 8.97% | 7.1% | 30.66% | 48.36% | 0.14% | 13,145.50 מיליוני ₪ |
3  הראל פנסיה – גילעד כללי מ.ה. 2172 | 0.86% | 12.77% | 8.9% | 42.27% | 53.27% | 0.16% | 48,929.82 מיליוני ₪ |
| 4 הראל פנסיה – מנוף כללי מ.ה. 2177 | 0.86% | 12.58% | 8.77% | 42.39% | 53.49% | 0.16% | 10,298.37 מיליוני ₪ |
5  מנורה מבטחים פנסיה – מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12155 | 0.78% | 8.37% | 6.35% | 31.47% | 49.27% | 0.15% | 34,677.44 מיליוני ₪ |
6  מור פנסיה מקיפה – מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 13916 | 0.73% | 10.34% | 8.53% | 33.47% | — | 0.19% | 516.00 מיליוני ₪ |
| 7 הראל פנסיה – קצבה לזכאים קיימים מ.ה. 8588 | 0.71% | 5.4% | 4.59% | 21.49% | 34.59% | 0.16% | 25.22 מיליוני ₪ |
8  מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12145 | 0.71% | 8% | 6.24% | 30.75% | 48% | 0.14% | 17,076.57 מיליוני ₪ |
| 9 הראל פנסיה – בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12027 | 0.7% | 7.68% | 5.88% | 28.98% | 44.78% | 0.16% | 14,730.53 מיליוני ₪ |
| 10 מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים מ.ה. 8602 | 0.7% | 5.58% | 4.63% | 22.07% | 36.16% | 0.14% | 76.49 מיליוני ₪ |
11  מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12157 | 0.7% | 7.97% | 6.18% | 31.82% | 47.99% | 0.11% | 5,324.71 מיליוני ₪ |
| 12 מנורה מבטחים פנסיה – מסלול קצבה לזכאים קיימים מ.ה. 8561 | 0.7% | 5.38% | 4.63% | 22.31% | 40.61% | 0.15% | 359.69 מיליוני ₪ |
| 13 כלל פנסיה כללי מ.ה. 2002 | 0.64% | 13.51% | 9.23% | 47.3% | 57.23% | 0.14% | 57,019.71 מיליוני ₪ |
14  מסלול קצבה לזכאים קיימים מ.ה. 9987 | 0.62% | 5.5% | 4.77% | 20.21% | 34.35% | 0.14% | 3.73 מיליוני ₪ |
| 15 כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים מ.ה. 9649 | 0.58% | 5.68% | 4.99% | 23.33% | 40% | 0.14% | 49.80 מיליוני ₪ |
| 16 מגדל מקפת אישית כללי מ.ה. 2102 | 0.56% | 12% | 8.05% | 44.4% | 57.91% | 0.14% | 69,074.15 מיליוני ₪ |
| 17 הפניקס פנסיה מקיפה – מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12119 | 0.55% | 7.33% | 5.5% | 31.64% | 47.14% | 0.14% | 17,179.35 מיליוני ₪ |
| 18 מנורה מבטחים פנסיה – כללי מ.ה. 2009 | 0.55% | 12.25% | 8.04% | 45.69% | 58.63% | 0.15% | 110,789.51 מיליוני ₪ |
| 19 מיטב פנסיה מקיפה קצבה לזכאים קיימים מ.ה. 8645 | 0.53% | 4.83% | 4% | 19.88% | 31.4% | 0.11% | 9.00 מיליוני ₪ |
| 20 כלל פנסיה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 2205 | 0.45% | 4.67% | 3.8% | 18.63% | 28.22% | 0.14% | 2,155.85 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול כללי
מסלול כללי משלב סוגי נכסים לפי מדיניות הגוף המנהל. הרכב ההשקעות ורמת הסיכון משתנים בין הגופים ובין תקופות, ולכן חשוב לבדוק את החשיפות בפועל לצד התשואות.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מגדל מקפת משלימה כללי מ.ה. 2145 | 0.22% | 11.08% | 7.19% | 43.24% | 44.56% | 0.18% | 1,160.82 מיליוני ₪ |
| 2 כלל פנסיה משלימה – כללי מ.ה. 2176 | 0.17% | 13.13% | 8.49% | 45.67% | 45.91% | 0.19% | 1,856.13 מיליוני ₪ |
| 3 כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12251 | 0.15% | 10.69% | 7.16% | 39.66% | 38.32% | 0.19% | 746.98 מיליוני ₪ |
| 4 מור פנסיה כללית – מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 13927 | 0.13% | 9.6% | 7.32% | 34.06% | — | 0.18% | 48.36 מיליוני ₪ |
| 5 הראל פנסיה כללית – כללי מ.ה. 2164 | 0.11% | 10.51% | 6.7% | 37.57% | 39.05% | 0.15% | 998.04 מיליוני ₪ |
| 6 מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 14050 | 0.03% | 10.17% | 6.7% | — | — | 0.17% | 1.37 מיליוני ₪ |
| 7 מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12158 | -0.09% | 8.51% | 5.42% | 37.81% | 36.04% | 0.14% | 226.40 מיליוני ₪ |
| 8 מנורה מבטחים משלימה – בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12154 | -0.11% | 6.9% | 4.43% | 27.35% | 27.93% | 0.26% | 1,168.28 מיליוני ₪ |
| 9 מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12152 | -0.12% | 8.2% | 5.43% | 30.77% | 27.89% | 0.18% | 602.14 מיליוני ₪ |
| 10 הפניקס פנסיה כללית – מסלול מקבלי קצבה קיימים מ.ה. 2202 | -0.24% | 2.09% | 1.12% | 8.88% | 1.63% | 0.13% | 30.66 מיליוני ₪ |
| 11 מגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 2208 | -0.29% | 3.45% | 2.03% | 13.22% | 5.68% | 0.18% | 76.06 מיליוני ₪ |
| 12 הראל פנסיה כללית – בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12140 | -0.33% | 8.22% | 4.66% | 35.78% | 34.48% | 0.15% | 524.70 מיליוני ₪ |
| 13 כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 2206 | -0.46% | 2.66% | 1.6% | 10.2% | 0.97% | 0.19% | 127.05 מיליוני ₪ |
| 14 מנורה מבטחים משלימה – מקבלי קצבה קיימים מ.ה. 2213 | -0.46% | 1.65% | 0.76% | 7.96% | -0.97% | 0.26% | 77.57 מיליוני ₪ |
| 15 מיטב פנסיה כללית מקבלי קצבה קיימים מ.ה. 2160 | -0.49% | 1.75% | 0.63% | 8.92% | -1.7% | 0.14% | 39.57 מיליוני ₪ |
| 16 הפניקס פנסיה משלימה – מסלול בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12120 | -0.64% | 3.49% | 1.56% | 23.37% | 20.5% | 0.13% | 456.19 מיליוני ₪ |
| 17 הראל פנסיה כללית – מקבלי קצבה קיימים מ.ה. 2204 | -0.86% | 1.72% | 0.4% | 9.99% | 1.99% | 0.15% | 61.90 מיליוני ₪ |
18  אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה מ.ה. 12139 | -1.03% | 4.02% | 2.69% | 17.74% | 6.78% | 0.18% | 121.62 מיליוני ₪ |
| 19 אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 8580 | -1.07% | 4.17% | 2.83% | 16.14% | 5.57% | 0.18% | 0.25 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות
מסלול מניות מתמקד בחשיפה למניות בהתאם למדיניות המסלול. הוא עשוי להיות תנודתי ולהסב הפסדים משמעותיים; יש לבדוק את שיעור החשיפה, הפיזור ואופק ההשקעה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי פנסיה מקיפה מניות מ.ה. 15685 | 1.19% | 16.66% | 12.11% | — | — | 0.18% | 38.26 מיליוני ₪ |
| 2 הראל פנסיה – מניות מ.ה. 2175 | 1.03% | 15.73% | 10.63% | 60.4% | 72.01% | 0.16% | 22,636.25 מיליוני ₪ |
| 3 מור פנסיה מקיפה – מניות מ.ה. 13912 | 0.95% | 19.31% | 14.1% | 71.18% | — | 0.19% | 6,560.20 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה מניות מ.ה. 9647 | 0.81% | 17.37% | 11.69% | 63.12% | 71.84% | 0.14% | 19,346.23 מיליוני ₪ |
| 5 מיטב פנסיה מקיפה מניות מ.ה. 2105 | 0.78% | 14.79% | 9.95% | 62.12% | 71.85% | 0.11% | 7,573.33 מיליוני ₪ |
| 6 מגדל מקפת אישית מניות מ.ה. 2142 | 0.68% | 14.93% | 10.03% | 62.4% | 72.38% | 0.14% | 24,607.61 מיליוני ₪ |
| 7 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות מ.ה. 12419 | 0.56% | 12.16% | 9.69% | 57.91% | 60.51% | 0.15% | 3,983.43 מיליוני ₪ |
| 8 מנורה מבטחים פנסיה – מסלול מניות מ.ה. 2063 | 0.56% | 15.46% | 9.91% | 62.91% | 76.56% | 0.15% | 23,823.18 מיליוני ₪ |
| 9 הפניקס פנסיה מקיפה – מניות מ.ה. 2187 | 0.5% | 14.76% | 9.54% | 63.53% | 70.13% | 0.14% | 24,355.49 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול מניות
מסלול מניות מתמקד בחשיפה למניות בהתאם למדיניות המסלול. הוא עשוי להיות תנודתי ולהסב הפסדים משמעותיים; יש לבדוק את שיעור החשיפה, הפיזור ואופק ההשקעה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 הראל פנסיה כללית מניות מ.ה. 13278 | 0.83% | 20.09% | 12.81% | 78.82% | 78.72% | 0.15% | 1,677.65 מיליוני ₪ |
| 2 מור פנסיה כללית – מניות מ.ה. 13922 | 0.7% | 22.76% | 16% | 89% | — | 0.18% | 418.67 מיליוני ₪ |
| 3 כלל פנסיה משלימה מניות מ.ה. 13698 | 0.54% | 21.4% | 13.82% | 81.53% | — | 0.19% | 1,449.92 מיליוני ₪ |
| 4 מגדל מקפת משלימה מניות מ.ה. 2146 | 0.46% | 18.11% | 11.58% | 79.75% | 80.04% | 0.18% | 2,428.34 מיליוני ₪ |
| 5 מיטב פנסיה כללית מניות מ.ה. 2109 | 0.45% | 18.4% | 11.62% | 81.04% | 81.18% | 0.14% | 533.50 מיליוני ₪ |
| 6 הפניקס פנסיה משלימה – מניות מ.ה. 8318 | 0.32% | 17.62% | 10.73% | 80.35% | 77.9% | 0.13% | 2,809.54 מיליוני ₪ |
| 7 מנורה מבטחים משלימה מניות מ.ה. 14677 | 0.18% | 19.03% | 11.45% | 77.95% | — | 0.26% | 1,924.86 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות מ.ה. 13211 | 0.12% | 13.15% | 10.19% | 69.77% | 60.64% | 0.18% | 190.67 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות סחיר
מסלול מניות סחיר מתמקד בחשיפה למניות באמצעות נכסים סחירים, בהתאם למדיניות המסלול. סחירות אינה מבטיחה יציבות, הגנה מהפסדים או עלויות נמוכות.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר מ.ה. 15360 | 3.57% | 12.85% | 12.52% | — | — | 0.11% | 551.32 מיליוני ₪ |
| 2 מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר מ.ה. 15263 | 0.79% | 17.82% | 13.05% | — | — | 0.19% | 942.69 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה מניות סחיר מ.ה. 15277 | 0.65% | 17.57% | 7.78% | — | — | 0.16% | 4,581.51 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה מניות סחיר מ.ה. 15432 | 0.61% | 21.35% | 10.75% | — | — | 0.14% | 1,522.10 מיליוני ₪ |
| 5 מנורה מבטחים פנסיה מניות סחיר מ.ה. 15783 | 0.48% | — | — | — | — | 0.15% | 298.89 מיליוני ₪ |
| 6 הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר מ.ה. 15218 | 0.4% | 17.56% | 7.84% | — | — | 0.14% | 2,294.68 מיליוני ₪ |
7  מגדל מקפת אישית מניות סחיר מ.ה. 15524 | 0.37% | 19.6% | 9.41% | — | — | 0.14% | 2,196.44 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר מ.ה. 15841 | -0.37% | — | — | — | — | — | 16.41 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול מניות סחיר
מסלול מניות סחיר מתמקד בחשיפה למניות באמצעות נכסים סחירים, בהתאם למדיניות המסלול. סחירות אינה מבטיחה יציבות, הגנה מהפסדים או עלויות נמוכות.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מיטב פנסיה כללית מניות סחיר מ.ה. 15361 | 4.63% | 15.25% | 15.14% | — | — | 0.14% | 42.75 מיליוני ₪ |
| 2 מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר מ.ה. 15270 | 0.5% | 20.89% | 14.67% | — | — | 0.18% | 94.11 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה כללית מניות סחיר מ.ה. 15279 | 0.47% | 23.44% | 9.53% | — | — | 0.15% | 377.13 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה משלימה מניות סחיר מ.ה. 15434 | 0.38% | 26.63% | 12.3% | — | — | 0.19% | 137.92 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר מ.ה. 15221 | 0.14% | 21.32% | 8.64% | — | — | 0.13% | 217.84 מיליוני ₪ |
| 6 מנורה מבטחים משלימה מניות סחיר מ.ה. 15784 | 0.13% | — | — | — | — | 0.26% | 37.96 מיליוני ₪ |
| 7 מגדל מקפת משלימה מניות סחיר מ.ה. 15526 | 0.07% | 24.02% | 10.25% | — | — | 0.18% | 193.88 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות סחיר מ.ה. 15842 | -0.8% | — | — | — | — | — | 2.52 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות עוקב אחר מדדי מניות בהתאם למדיניותו. יש לבדוק אילו מדדים נכללים, את משקלם ואת החשיפה למטבע; ניהול פסיבי אינו מבטיח דמי ניהול נמוכים.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 14040 | 5.18% | 24.73% | 24.19% | 70.32% | — | 0.18% | 50.01 מיליוני ₪ |
| 2 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 13819 | 3.75% | 15% | 14.65% | 54.85% | — | 0.15% | 1,151.77 מיליוני ₪ |
| 3 הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15219 | 3.41% | 8.48% | 8.63% | — | — | 0.14% | 1,293.33 מיליוני ₪ |
| 4 מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות מ.ה. 14929 | 3.38% | 7.46% | 8.93% | — | — | 0.14% | 2,784.30 מיליוני ₪ |
| 5 הראל פנסיה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15038 | 3.14% | 8.92% | 9.94% | — | — | 0.16% | 2,425.15 מיליוני ₪ |
| 6 כלל פנסיה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15092 | 2.97% | 8.43% | 9.93% | — | — | 0.14% | 940.40 מיליוני ₪ |
| 7 מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 1589 | 1.87% | 15.62% | 13.92% | 74.93% | 99.85% | 0.11% | 5,991.75 מיליוני ₪ |
| 8 מור פנסיה מקיפה – עוקב מדדי מניות מ.ה. 13915 | 1.26% | 9.95% | 9.65% | 37.89% | — | 0.19% | 398.08 מיליוני ₪ |
| 9 מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדי מניות מ.ה. 13350 | 0.61% | 14.13% | 12.37% | 43.03% | 59.97% | 0.15% | 6,971.23 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות עוקב אחר מדדי מניות בהתאם למדיניותו. יש לבדוק אילו מדדים נכללים, את משקלם ואת החשיפה למטבע; ניהול פסיבי אינו מבטיח דמי ניהול נמוכים.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות מ.ה. 14048 | 6.18% | 31.22% | 28.33% | 91.44% | — | 0.17% | 3.76 מיליוני ₪ |
| 2 אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות מ.ה. 13820 | 4.83% | 18.47% | 18.37% | 71.76% | — | 0.18% | 92.67 מיליוני ₪ |
| 3 הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15223 | 4.25% | 9.08% | 9.57% | — | — | 0.13% | 154.37 מיליוני ₪ |
| 4 מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 14930 | 4.23% | 7.57% | 9.93% | — | — | 0.18% | 367.78 מיליוני ₪ |
| 5 הראל פנסיה כללית עוקב מדדי מניות מ.ה. 15039 | 3.92% | 9.69% | 11.42% | — | — | 0.15% | 294.33 מיליוני ₪ |
| 6 כלל פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15091 | 3.68% | 8.91% | 11.35% | — | — | 0.19% | 96.55 מיליוני ₪ |
| 7 מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות מ.ה. 15362 | 2.2% | 18.97% | 16.99% | — | — | 0.14% | 352.76 מיליוני ₪ |
| 8 מור פנסיה כללית – עוקב מדדי מניות מ.ה. 13925 | 1.35% | 11.35% | 11.02% | 44.89% | — | 0.18% | 31.87 מיליוני ₪ |
| 9 מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 13352 | 0.4% | 16.74% | 14.58% | 49.29% | 62.65% | 0.26% | 798.57 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב S&P 500
מסלול עוקב S&P 500 נועד לעקוב אחר המדד בהתאם למדיניות המסלול. התשואה המדווחת עשויה להיות מושפעת גם מחשיפה למטבע, מאופן העקיבה ומהוצאות; אין להסיק שהיא זהה לתשואת המדד בדולרים.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 15266 | 1.97% | 7.02% | 7.43% | — | — | 0.19% | 560.72 מיליוני ₪ |
| 2 כלל פנסיה עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13347 | 1.9% | 7.43% | 7.54% | 40.82% | 69.43% | 0.14% | 17,319.27 מיליוני ₪ |
| 3 מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13572 | 1.88% | 7.45% | 7.44% | 41.27% | 70.31% | 0.14% | 22,733.47 מיליוני ₪ |
| 4 מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13887 | 1.87% | 7.3% | 7.51% | 41.27% | — | 0.15% | 17,202.75 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13335 | 1.86% | 6.94% | 7.31% | 40.6% | 70.69% | 0.14% | 20,660.31 מיליוני ₪ |
| 6 הראל פנסיה עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13415 | 1.8% | 6.98% | 7.31% | 40.97% | 68.7% | 0.16% | 33,088.95 מיליוני ₪ |
| 7 מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13260 | 1.78% | 7.08% | 7.35% | 40.73% | 69.32% | 0.11% | 9,184.84 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 14850 | 1.77% | 6.98% | 6.93% | — | — | 0.15% | 2,085.72 מיליוני ₪ |
| 9 אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14054 | 1.68% | 7.53% | 7.43% | 41.05% | — | 0.18% | 76.04 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עוקב S&P 500
מסלול עוקב S&P 500 נועד לעקוב אחר המדד בהתאם למדיניות המסלול. התשואה המדווחת עשויה להיות מושפעת גם מחשיפה למטבע, מאופן העקיבה ומהוצאות; אין להסיק שהיא זהה לתשואת המדד בדולרים.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 15273 | 2.21% | 6.73% | 7.54% | — | — | 0.18% | 43.36 מיליוני ₪ |
| 2 כלל פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 14795 | 2.2% | 7.6% | 8.06% | — | — | 0.19% | 1,127.06 מיליוני ₪ |
| 3 מגדל מקפת משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13627 | 2.17% | 7.66% | 7.96% | 47.19% | 76.22% | 0.18% | 2,352.07 מיליוני ₪ |
| 4 הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13465 | 2.14% | 7.16% | 7.96% | 47.17% | 78.83% | 0.13% | 2,505.99 מיליוני ₪ |
| 5 מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13285 | 2.09% | 7.27% | 7.98% | 47.49% | 75.07% | 0.14% | 805.09 מיליוני ₪ |
| 6 מנורה מבטחים משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13875 | 2.09% | 7.33% | 7.87% | 46.63% | — | 0.26% | 1,585.37 מיליוני ₪ |
| 7 הראל פנסיה כללית עוקב מדד s&p מ.ה. 13424 | 2.07% | 7.07% | 7.8% | 46.87% | 75.01% | 0.15% | 3,262.50 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14854 | 2.05% | 7.19% | 7.37% | — | — | 0.18% | 124.62 מיליוני ₪ |
| 9 אינפיניטי כללית עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14058 | 1.98% | 7.69% | 8.04% | 47.26% | — | 0.17% | 3.46 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג״ח משקיע באפיקי חוב בהתאם למדיניות המסלול. יש לבחון סיכוני אשראי וריבית, מח״מ, מטבע ונזילות; אין לראות בו מסלול חסר סיכון או בעל תשואה מובטחת.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה מקיפה – אשראי ואג"ח מ.ה. 13913 | 0.34% | 5.98% | 4.39% | 26.4% | — | 0.19% | 43.64 מיליוני ₪ |
| 2 הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח מ.ה. 2188 | 0.12% | 4.44% | 3.41% | 20.79% | 26.94% | 0.14% | 211.15 מיליוני ₪ |
| 3 מנורה מבטחים פנסיה אשראי ואג"ח מ.ה. 13349 | 0.12% | 5.88% | 4.17% | 24.37% | 37.62% | 0.15% | 384.46 מיליוני ₪ |
| 4 הראל פנסיה – אשראי ואג"ח מ.ה. 2174 | 0.11% | 5.24% | 3.99% | 19.24% | 22.81% | 0.16% | 332.92 מיליוני ₪ |
| 5 כלל פנסיה אשראי ואג"ח מ.ה. 9648 | 0.07% | 5.36% | 4.1% | 22.64% | 26.89% | 0.14% | 347.77 מיליוני ₪ |
| 6 מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח מ.ה. 2104 | 0.03% | 5.14% | 3.71% | 22.09% | 28.82% | 0.11% | 258.21 מיליוני ₪ |
| 7 מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח מ.ה. 2144 | -0.07% | 4.56% | 3.35% | 20.16% | 22.96% | 0.14% | 376.81 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג״ח משקיע באפיקי חוב בהתאם למדיניות המסלול. יש לבחון סיכוני אשראי וריבית, מח״מ, מטבע ונזילות; אין לראות בו מסלול חסר סיכון או בעל תשואה מובטחת.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה כללית – אשראי ואג"ח מ.ה. 13923 | 0.08% | 5% | 3.33% | 21.69% | — | 0.18% | 2.67 מיליוני ₪ |
| 2 מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח מ.ה. 2108 | -0.47% | 4.26% | 2.6% | 20.68% | 19.8% | 0.14% | 15.45 מיליוני ₪ |
| 3 מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח מ.ה. 2148 | -0.48% | 3.96% | 2.43% | 17.47% | 13.14% | 0.18% | 25.33 מיליוני ₪ |
| 4 מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח מ.ה. 13351 | -0.55% | 4.64% | 2.87% | 21% | 29.07% | 0.26% | 49.22 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה משלימה – אשראי ואג"ח מ.ה. 8319 | -0.81% | 2.42% | 1.41% | 15.8% | 11.27% | 0.13% | 13.46 מיליוני ₪ |
| 6 הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח מ.ה. 15281 | -1.02% | 3.83% | 2.14% | — | — | 0.15% | 8.59 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים גמיש משלב עקיבה אחר מדדים לפי מדיניות המסלול. יש לבדוק את סוגי המדדים ומשקלם בפועל, וכן את העלויות והחשיפות; שם המסלול אינו מגדיר רמת סיכון אחידה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15840 | 2.65% | — | — | — | — | — | 14.39 מיליוני ₪ |
| 2 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14303 | 1.81% | 8.76% | 8.67% | 34.95% | — | 0.15% | 52.00 מיליוני ₪ |
| 3 מגדל מקפת אישית עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 14243 | 1.79% | 4.86% | 4.78% | 21.39% | — | 0.14% | 261.33 מיליוני ₪ |
| 4 מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14260 | 1.66% | 7.88% | 7.12% | 36.73% | — | 0.11% | 198.83 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14286 | 1.1% | 5.28% | 5.44% | 24.64% | — | 0.14% | 129.87 מיליוני ₪ |
| 6 מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15666 | 0.93% | 9.56% | 7.51% | — | — | 0.11% | 187.00 מיליוני ₪ |
| 7 מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 12147 | 0.89% | 10.37% | 7.57% | 41.94% | 59.87% | 0.14% | 377.48 מיליוני ₪ |
| 8 כלל פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15813 | 0.84% | — | — | — | — | 0.14% | 36.36 מיליוני ₪ |
| 9 אינפיניטי פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14334 | 0.67% | 8.34% | 5.86% | 45.18% | — | 0.18% | 4.52 מיליוני ₪ |
| 10 כלל פנסיה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14233 | 0.64% | 2.97% | 3.69% | 24.57% | — | 0.14% | 285.11 מיליוני ₪ |
| 11 מור פנסיה מקיפה – עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14340 | 0.63% | 3.24% | 4.12% | 17.02% | — | 0.19% | 18.96 מיליוני ₪ |
| 12 הראל פנסיה- עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14198 | 0.55% | 12.41% | 8.28% | 47.58% | — | 0.16% | 802.79 מיליוני ₪ |
| 13 מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14278 | 0.23% | 10.5% | 7.34% | 41.86% | — | 0.15% | 626.67 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים גמיש משלב עקיבה אחר מדדים לפי מדיניות המסלול. יש לבדוק את סוגי המדדים ומשקלם בפועל, וכן את העלויות והחשיפות; שם המסלול אינו מגדיר רמת סיכון אחידה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15843 | 4.82% | — | — | — | — | — | 1.27 מיליוני ₪ |
| 2 מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 14245 | 2.04% | 0.59% | 1.42% | 10.6% | — | 0.18% | 19.70 מיליוני ₪ |
| 3 מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14268 | 1.33% | 4.44% | 4.07% | 34.33% | — | 0.14% | 20.08 מיליוני ₪ |
| 4 אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14305 | 1.3% | 2.8% | 3.81% | 24.32% | — | 0.18% | 3.25 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14287 | 0.72% | -0.47% | 0.75% | 9.97% | — | 0.13% | 11.58 מיליוני ₪ |
| 6 מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15785 | 0.59% | — | — | — | — | 0.18% | 6.44 מיליוני ₪ |
| 7 כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14238 | 0.58% | -0.7% | 0.84% | 15.35% | — | 0.19% | 29.34 מיליוני ₪ |
| 8 מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15665 | 0.58% | 15.1% | 10.33% | — | — | 0.14% | 9.53 מיליוני ₪ |
| 9 אינפיניטי פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14336 | 0.42% | 13.62% | 10.39% | — | — | 0.17% | 0.20 מיליוני ₪ |
| 10 מור פנסיה כללית – עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14338 | 0.3% | -0.42% | 0.98% | 10.24% | — | 0.18% | 1.19 מיליוני ₪ |
| 11 כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 15814 | 0.18% | — | — | — | — | 0.19% | 1.52 מיליוני ₪ |
| 12 הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14192 | 0.1% | 11.29% | 7.11% | 44.84% | — | 0.15% | 46.97 מיליוני ₪ |
| 13 מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדים – למקבלי קצבה מ.ה. 15274 | 0.01% | 5.36% | 4.02% | — | — | 0.18% | 2.42 מיליוני ₪ |
| 14 מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14309 | -0.13% | 9.61% | 6.37% | 39.9% | — | 0.26% | 57.86 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול שקלי טווח קצר
מסלול שקלי לטווח קצר מתמקד באפיקים שקליים קצרים לפי מדיניותו. גם בו ייתכנו תנודות והפסדים, ואין בו הבטחה לשמירת הקרן או כוח הקנייה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה מקיפה – כספי (שקלי) מ.ה. 13914 | 0.54% | 4.84% | 3.83% | 16.5% | — | 0.19% | 18.56 מיליוני ₪ |
| 2 הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) מ.ה. 2189 | 0.52% | 4.88% | 3.86% | 16.82% | 25.34% | 0.14% | 171.70 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה – כספי (שקלי) מ.ה. 9097 | 0.51% | 4.78% | 3.77% | 16.73% | 25.38% | 0.16% | 287.41 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה כספי (שקלי) מ.ה. 13213 | 0.51% | 5.16% | 4.2% | 18.09% | 27.73% | 0.14% | 158.42 מיליוני ₪ |
| 5 מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) מ.ה. 2143 | 0.47% | 4.9% | 3.85% | 16.85% | 24.93% | 0.14% | 259.03 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול שקלי טווח קצר
מסלול שקלי לטווח קצר מתמקד באפיקים שקליים קצרים לפי מדיניותו. גם בו ייתכנו תנודות והפסדים, ואין בו הבטחה לשמירת הקרן או כוח הקנייה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה כללית – כספי (שקלי) מ.ה. 13926 | 0.33% | 4.06% | 2.98% | 13.5% | — | 0.18% | 1.11 מיליוני ₪ |
| 2 הפניקס פנסיה משלימה – כספי (שקלי) מ.ה. 8320 | 0.31% | 4.25% | 3.08% | 13.8% | 17.02% | 0.13% | 14.05 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה כללית כספי (שקלי) מ.ה. 13279 | 0.29% | 4.13% | 2.97% | 13.84% | 17.26% | 0.15% | 18.95 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה משלימה כספי(שקלי) מ.ה. 13214 | 0.29% | 4.53% | 3.49% | 15.4% | 19.71% | 0.19% | 11.14 מיליוני ₪ |
| 5 מגדל מקפת משלימה כספי (שקלי) מ.ה. 2147 | 0.24% | 4.23% | 3.08% | 13.9% | 16.69% | 0.18% | 17.46 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול עד 50
מסלול תלוי גיל לבני 50 ומטה הוא חלק ממודל מסלולי הגיל. הרכב ההשקעות משתנה בין הגופים; קבוצת הגיל לבדה אינה קובעת התאמה אישית או מבטיחה התאוששות מהפסדים.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 14037 | 1.14% | 12.56% | 8.85% | 51.56% | — | 0.18% | 1,377.92 מיליוני ₪ |
| 2 הראל פנסיה – גילאי 50 ומטה מ.ה. 9823 | 1.01% | 14.29% | 9.93% | 48.24% | 58.87% | 0.16% | 44,171.45 מיליוני ₪ |
| 3 הפניקס פנסיה מקיפה – מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 9974 | 0.78% | 13.09% | 8.32% | 53.29% | 66.38% | 0.14% | 59,940.60 מיליוני ₪ |
| 4 מור פנסיה מקיפה – מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 13909 | 0.73% | 15.32% | 11.48% | 56.81% | — | 0.19% | 7,697.20 מיליוני ₪ |
| 5 כלל פנסיה לבני 50 ומטה מ.ה. 9654 | 0.64% | 15.03% | 10.2% | 53.54% | 64.52% | 0.14% | 42,902.50 מיליוני ₪ |
| 6 מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה מ.ה. 2155 | 0.59% | 13.28% | 8.97% | 52.7% | 63.86% | 0.11% | 31,976.13 מיליוני ₪ |
| 7 מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה מ.ה. 8801 | 0.48% | 12.84% | 8.67% | 49.72% | 60.39% | 0.14% | 40,776.18 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 9757 | 0.25% | 10.14% | 8.1% | 49.38% | 54.24% | 0.15% | 17,445.26 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עד 50
מסלול תלוי גיל לבני 50 ומטה הוא חלק ממודל מסלולי הגיל. הרכב ההשקעות משתנה בין הגופים; קבוצת הגיל לבדה אינה קובעת התאמה אישית או מבטיחה התאוששות מהפסדים.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה כללית – מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 13919 | 0.49% | 15.06% | 11.35% | 56.45% | — | 0.18% | 349.63 מיליוני ₪ |
| 2 הראל פנסיה כללית – גילאי 50 ומטה מ.ה. 9862 | 0.4% | 14.64% | 8.64% | 48.78% | 49.58% | 0.15% | 1,983.02 מיליוני ₪ |
| 3 כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה מ.ה. 9633 | 0.2% | 14.65% | 9.74% | 52.87% | 52.21% | 0.19% | 2,214.77 מיליוני ₪ |
| 4 אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 14045 | 0.15% | 13.13% | 9.37% | 53.34% | — | 0.17% | 13.22 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה משלימה – מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 7234 | 0.12% | 11.85% | 7.24% | 50.62% | 50% | 0.13% | 3,203.57 מיליוני ₪ |
| 6 מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה מ.ה. 9453 | 0.12% | 12.16% | 7.87% | 48.35% | 49.22% | 0.18% | 2,378.49 מיליוני ₪ |
| 7 מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה מ.ה. 2158 | 0.09% | 12.43% | 7.84% | 51.22% | 51.76% | 0.14% | 932.10 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה מ.ה. 9761 | -0.42% | 8.72% | 6.51% | 46.03% | 40.6% | 0.18% | 405.76 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול 60 ומעלה
מסלול תלוי גיל לבני 60 ומעלה מנוהל במסגרת מודל מסלולי הגיל. יש לבחון את החשיפות בפועל ואת מועד השימוש בכסף; גם מסלול זה עלול לרדת ואינו מבטיח שימור הון.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 14039 | 0.72% | 8.73% | 6.46% | 35.98% | — | 0.18% | 246.42 מיליוני ₪ |
| 2 הראל פנסיה – גילאי 60 ומעלה מ.ה. 9829 | 0.4% | 8.89% | 6.25% | 31.26% | 37.82% | 0.16% | 6,979.64 מיליוני ₪ |
| 3 כלל פנסיה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9656 | 0.39% | 10.23% | 7.28% | 35.28% | 43.65% | 0.14% | 8,993.40 מיליוני ₪ |
| 4 מור פנסיה מקיפה – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 13911 | 0.36% | 9.41% | 7.43% | 35.44% | — | 0.19% | 1,299.05 מיליוני ₪ |
| 5 מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9968 | 0.28% | 8.89% | 6.18% | 35.91% | 44.62% | 0.11% | 6,875.60 מיליוני ₪ |
| 6 מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה מ.ה. 8803 | 0.24% | 8.36% | 5.77% | 32.49% | 39.92% | 0.14% | 8,590.81 מיליוני ₪ |
| 7 הפניקס פנסיה מקיפה – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9976 | 0.15% | 8% | 5.47% | 34.3% | 42.03% | 0.14% | 7,106.05 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9759 | -0.22% | 5.74% | 4.58% | 29.25% | 36.14% | 0.15% | 2,467.56 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול 60 ומעלה
מסלול תלוי גיל לבני 60 ומעלה מנוהל במסגרת מודל מסלולי הגיל. יש לבחון את החשיפות בפועל ואת מועד השימוש בכסף; גם מסלול זה עלול לרדת ואינו מבטיח שימור הון.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 14047 | 0.35% | 9.28% | 6.63% | 34.08% | — | 0.17% | 2.38 מיליוני ₪ |
| 2 מור פנסיה כללית – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 13921 | 0.21% | 9.44% | 7.04% | 34.73% | — | 0.18% | 56.60 מיליוני ₪ |
| 3 כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9635 | 0% | 9.61% | 6.52% | 33.89% | 31.58% | 0.19% | 614.26 מיליוני ₪ |
| 4 מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9455 | -0.14% | 7.89% | 5.12% | 31.41% | 29.5% | 0.18% | 464.62 מיליוני ₪ |
| 5 מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה מ.ה. 9973 | -0.24% | 7.71% | 4.79% | 33.21% | 33.36% | 0.14% | 217.09 מיליוני ₪ |
| 6 הראל פנסיה כללית – גילאי 60 ומעלה מ.ה. 9856 | -0.43% | 7.44% | 4.65% | 29.13% | 26.81% | 0.15% | 315.48 מיליוני ₪ |
| 7 הפניקס פנסיה משלימה – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 7236 | -0.51% | 5.73% | 3.29% | 29.51% | 26.11% | 0.13% | 265.69 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9763 | -0.71% | 5.26% | 3.82% | 26.9% | 23.71% | 0.18% | 78.01 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול משולב סחיר
מסלול משולב סחיר משלב אפיקי השקעה סחירים בהתאם למדיניותו. בדקו את היחס בין מניות לאפיקי חוב ואת רמת הסיכון; סחירות אינה מבטיחה נזילות מיידית בכל מצב שוק או יציבות במחיר.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 הראל פנסיה- משולב סחיר מ.ה. 14199 | 1.75% | 8.8% | 8.65% | 22.37% | — | 0.16% | 186.88 מיליוני ₪ |
| 2 מנורה מבטחים פנסיה משולב סחיר מ.ה. 14277 | 0.95% | 6.71% | 6.52% | 32.76% | — | 0.15% | 451.42 מיליוני ₪ |
| 3 מור פנסיה מקיפה – משולב סחיר מ.ה. 14339 | 0.45% | 11.84% | 8.6% | 50.48% | — | 0.19% | 185.76 מיליוני ₪ |
| 4 מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14259 | 0.41% | 20.03% | 10.05% | 98.33% | — | 0.11% | 2,656.99 מיליוני ₪ |
| 5 כלל פנסיה משולב סחיר מ.ה. 14232 | 0.4% | 17.01% | 8.94% | 76.34% | — | 0.14% | 892.11 מיליוני ₪ |
| 6 מגדל מקפת אישית משולב סחיר מ.ה. 14242 | 0.38% | 11.66% | 8.06% | 45.46% | — | 0.14% | 239.47 מיליוני ₪ |
| 7 הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14285 | 0.3% | 10.56% | 7.37% | 45.37% | — | 0.14% | 108.44 מיליוני ₪ |
| 8 אינפיניטי פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14333 | 0.09% | 15.64% | 7.87% | — | — | 0.18% | 55.01 מיליוני ₪ |
| 9 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14302 | -0.04% | 8.31% | 6.55% | 41.64% | — | 0.15% | 33.28 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול משולב סחיר
מסלול משולב סחיר משלב אפיקי השקעה סחירים בהתאם למדיניותו. בדקו את היחס בין מניות לאפיקי חוב ואת רמת הסיכון; סחירות אינה מבטיחה נזילות מיידית בכל מצב שוק או יציבות במחיר.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 הראל פנסיה כללית משולב סחיר מ.ה. 14193 | 1.59% | 6% | 6.95% | 15.97% | — | 0.15% | 12.40 מיליוני ₪ |
| 2 מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר מ.ה. 14308 | 0.58% | 5.4% | 5.21% | 31.18% | — | 0.26% | 24.30 מיליוני ₪ |
| 3 מיטב פנסיה כללית משולב סחיר מ.ה. 14267 | 0.16% | 25.88% | 11.63% | 133.39% | — | 0.14% | 218.19 מיליוני ₪ |
| 4 מור פנסיה כללית – משולב סחיר מ.ה. 14337 | 0.07% | 10.31% | 6.99% | 43.23% | — | 0.18% | 15.84 מיליוני ₪ |
| 5 מגדל מקפת משלימה משולב סחיר מ.ה. 14244 | -0.06% | 10.95% | 7.13% | 44.66% | — | 0.18% | 16.44 מיליוני ₪ |
| 6 כלל פנסיה משלימה משולב סחיר מ.ה. 14231 | -0.07% | 16.27% | 8% | 73.15% | — | 0.19% | 49.01 מיליוני ₪ |
| 7 הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר מ.ה. 14288 | -0.27% | 9.27% | 5.84% | 39.96% | — | 0.13% | 7.75 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית משולב סחיר מ.ה. 14304 | -0.76% | 7.07% | 5.25% | 37.05% | — | 0.18% | 0.66 מיליוני ₪ |
| 9 אינפיניטי פנסיה כללית משולב סחיר מ.ה. 14335 | -1% | 14.49% | 4.24% | — | — | 0.17% | 1.77 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול הלכה יהודית
מסלול הלכה יהודית מנוהל בהתאם לכללי ההלכה ולמדיניות המסלול. יש לבדוק את הפיקוח ההלכתי ואת הרכב ההשקעות; הסיווג ההלכתי אינו מעיד לבדו על רמת הסיכון.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי מקיפה הלכה מ.ה. 14042 | 1.36% | 8.17% | 7.3% | 36.32% | — | 0.18% | 78.87 מיליוני ₪ |
| 2 מור פנסיה מקיפה הלכה מ.ה. 15892 | 1.3% | — | — | — | — | — | 1.30 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה – הלכה מ.ה. 2173 | 0.83% | 13.02% | 8.96% | 47.01% | 56.97% | 0.16% | 5,097.11 מיליוני ₪ |
| 4 מיטב פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12966 | 0.81% | 9.39% | 7.15% | 35.31% | 50.02% | 0.11% | 134.99 מיליוני ₪ |
| 5 כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12176 | 0.79% | 7.75% | 5.99% | 30.7% | 46.98% | 0.14% | 81.29 מיליוני ₪ |
| 6 מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12146 | 0.77% | 8.38% | 6.34% | 32.46% | 49.28% | 0.14% | 199.73 מיליוני ₪ |
| 7 כלל פנסיה הלכה מ.ה. 2004 | 0.6% | 11.78% | 7.95% | 44.57% | 53.16% | 0.14% | 1,086.53 מיליוני ₪ |
| 8 הפניקס פנסיה מקיפה – מסלול הלכה מ.ה. 9984 | 0.57% | 11.44% | 7.52% | 45.28% | 54.73% | 0.14% | 1,168.69 מיליוני ₪ |
| 9 מגדל מקפת אישית הלכה מ.ה. 2112 | 0.48% | 11.01% | 7.3% | 44.06% | 52.9% | 0.14% | 3,112.04 מיליוני ₪ |
| 10 מיטב פנסיה מקיפה הלכה מ.ה. 2156 | 0.45% | 10.65% | 7.36% | 43.61% | 51.13% | 0.11% | 1,459.93 מיליוני ₪ |
| 11 מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 8603 | 0.42% | 4.99% | 3.95% | 20.18% | 29.8% | 0.14% | 0.50 מיליוני ₪ |
| 12 כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 9650 | 0.41% | 4.51% | 3.6% | 18.69% | 27.73% | 0.14% | 8.98 מיליוני ₪ |
| 13 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 15314 | 0.3% | 5.91% | 4.87% | — | — | 0.15% | 28.05 מיליוני ₪ |
| 14 הראל פנסיה – הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12028 | 0.28% | 7.54% | 5.58% | 29.86% | 47.28% | 0.16% | 838.04 מיליוני ₪ |
| 15 הראל פנסיה- הלכה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 8806 | 0.25% | 3.92% | 3.12% | 16.48% | 25.87% | 0.16% | 62.22 מיליוני ₪ |
| 16 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה מ.ה. 9760 | 0.15% | 8.37% | 6.71% | 41.61% | 47.53% | 0.15% | 271.28 מיליוני ₪ |
| 17 מנורה מבטחים פנסיה – מסלול הלכה מ.ה. 2182 | -0.34% | 9.24% | 6.08% | 38.73% | 41.36% | 0.15% | 2,721.48 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול הלכה יהודית
מסלול הלכה יהודית מנוהל בהתאם לכללי ההלכה ולמדיניות המסלול. יש לבדוק את הפיקוח ההלכתי ואת הרכב ההשקעות; הסיווג ההלכתי אינו מעיד לבדו על רמת הסיכון.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי כללית הלכה מ.ה. 14049 | 1.44% | 7.95% | 7.08% | 39.29% | — | 0.17% | 2.58 מיליוני ₪ |
| 2 מגדל מקפת משלימה הלכה מ.ה. 2149 | 0.08% | 10.44% | 6.35% | 41.25% | 39.65% | 0.18% | 53.79 מיליוני ₪ |
| 3 מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 8604 | -0.14% | 6.31% | 3.72% | 26.34% | — | 0.18% | 6.11 מיליוני ₪ |
| 4 הפניקס פנסיה משלימה הלכה מ.ה. 15224 | -0.22% | 9.72% | 6.29% | — | — | 0.13% | 10.14 מיליוני ₪ |
| 5 הראל פנסיה כללית הלכה מ.ה. 13684 | -0.33% | 10.37% | 6.28% | 36.79% | 34.07% | 0.15% | 34.65 מיליוני ₪ |
| 6 מיטב פנסיה כללית הלכה מ.ה. 2159 | -0.33% | 8.37% | 4.86% | 37.02% | 38.53% | 0.14% | 10.18 מיליוני ₪ |
| 7 מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 13286 | -0.53% | 10.05% | 5.27% | 29.46% | — | 0.14% | 2.13 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה מ.ה. 13212 | -0.7% | 6.92% | 5.12% | 36.96% | 36.28% | 0.18% | 2.87 מיליוני ₪ |
| 9 הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 13685 | -0.98% | 8.39% | 4.49% | 31.87% | 36.06% | 0.15% | 12.89 מיליוני ₪ |
| 10 אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 15313 | -1.04% | 4.71% | 2.98% | — | — | 0.18% | 1.01 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול אג"ח סחיר
מסלול אג״ח סחיר מתמקד באפיקי חוב סחירים בהתאם למדיניותו. מחירי האג״ח עשויים להשתנות עקב ריבית, אשראי ומטבע; יש להשוות את מאפייני החוב לצד התשואה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר מ.ה. 15359 | 0.71% | -3.25% | -2.03% | — | — | 0.11% | 41.80 מיליוני ₪ |
| 2 מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר מ.ה. 15264 | 0.28% | 5.73% | 4.16% | — | — | 0.19% | 27.72 מיליוני ₪ |
| 3 הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר מ.ה. 15217 | 0.15% | 8.32% | 4.94% | — | — | 0.14% | 44.92 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה אג"ח סחיר מ.ה. 15433 | 0.03% | 4.92% | 3.68% | — | — | 0.14% | 27.93 מיליוני ₪ |
| 5 הראל פנסיה אג"ח סחיר מ.ה. 15276 | 0% | 5.02% | 3.68% | — | — | 0.16% | 95.64 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול אג"ח סחיר
מסלול אג״ח סחיר מתמקד באפיקי חוב סחירים בהתאם למדיניותו. מחירי האג״ח עשויים להשתנות עקב ריבית, אשראי ומטבע; יש להשוות את מאפייני החוב לצד התשואה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר מ.ה. 15271 | -0.03% | 5.01% | 3.19% | — | — | 0.18% | 1.72 מיליוני ₪ |
| 2 הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר מ.ה. 15220 | -0.25% | 7.23% | 3.86% | — | — | 0.13% | 5.63 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה כללית אג"ח סחיר מ.ה. 15280 | -0.41% | 4.52% | 2.9% | — | — | 0.15% | 5.68 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר מ.ה. 15435 | -0.43% | 4.54% | 2.9% | — | — | 0.19% | 7.33 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול אג"ח ממשלות
מסלול אג״ח ממשלות מתמקד באיגרות חוב ממשלתיות לפי מדיניותו. רמת הסיכון תלויה בין היתר במח״מ, במדינה ובמטבע, ואין התחייבות לתשואה חיובית או יציבה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות מ.ה. 15342 | 0.15% | 4.52% | 3.44% | — | — | 0.15% | 792.54 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול קיימות
מסלול קיימות משלב שיקולי קיימות בהתאם למדיניות ההשקעה שפורסמה. יש לבחון את הקריטריונים, הרכב הנכסים והסיכונים; השם אינו מבטיח השפעה סביבתית מסוימת או תשואה עודפת.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מיטב פנסיה מקיפה קיימות מ.ה. 14261 | -0.41% | 12.7% | 9.53% | 41.1% | — | 0.11% | 334.74 מיליוני ₪ |
| 2 מנורה מבטחים פנסיה קיימות מ.ה. 14348 | -1.89% | 3.63% | 5.5% | 14.89% | — | 0.15% | 20.27 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה- קיימות מ.ה. 14200 | -2.33% | 5.12% | 1.97% | 11.01% | — | 0.16% | 71.19 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול קיימות
מסלול קיימות משלב שיקולי קיימות בהתאם למדיניות ההשקעה שפורסמה. יש לבחון את הקריטריונים, הרכב הנכסים והסיכונים; השם אינו מבטיח השפעה סביבתית מסוימת או תשואה עודפת.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מיטב פנסיה כללית קיימות מ.ה. 14269 | -1.01% | 15.33% | 11.08% | 51.45% | — | 0.14% | 36.40 מיליוני ₪ |
| 2 הראל פנסיה כללית קיימות מ.ה. 14194 | -3.8% | 5.08% | 0.91% | 6.23% | — | 0.15% | 2.88 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול יעד לפרישה
מסלול יעד לפרישה מנוהל ביחס לשנת יעד ובהתאם למדיניותו. יש לבדוק כיצד תמהיל הנכסים משתנה לאורך הזמן; מועד היעד אינו הבטחה לשווי מסוים במועד הפרישה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מנורה מבטחים פנסיה – מסלול יעד לפרישה 2055 מ.ה. 2184 | 0.61% | 13.92% | 9.1% | 52.28% | 66.06% | 0.15% | 66,215.88 מיליוני ₪ |
| 2 מנורה מבטחים פנסיה – מסלול יעד לפרישה 2040 מ.ה. 2015 | 0.53% | 12.27% | 8.1% | 45.05% | 57.9% | 0.15% | 38,069.32 מיליוני ₪ |
| 3 מנורה מבטחים פנסיה – מסלול יעד לפרישה 2030 מ.ה. 2013 | 0.33% | 9.52% | 6.63% | 33.4% | 44.56% | 0.15% | 19,277.00 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול יעד לפרישה
מסלול יעד לפרישה מנוהל ביחס לשנת יעד ובהתאם למדיניותו. יש לבדוק כיצד תמהיל הנכסים משתנה לאורך הזמן; מועד היעד אינו הבטחה לשווי מסוים במועד הפרישה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מנורה מבטחים משלימה – יעד לפרישה 2055 מ.ה. 1653 | 0.11% | 12.83% | 7.98% | 50.09% | 53.41% | 0.26% | 2,944.02 מיליוני ₪ |
| 2 מנורה מבטחים משלימה – יעד לפרישה 2040 מ.ה. 1645 | 0.02% | 10.77% | 6.75% | 41.29% | 44.33% | 0.26% | 2,883.62 מיליוני ₪ |
| 3 מנורה מבטחים משלימה – יעד לפרישה 2030 מ.ה. 1619 | -0.17% | 8.95% | 5.66% | 33.24% | 34.7% | 0.26% | 1,332.97 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול 50-60
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 הראל פנסיה – גילאי 50 עד 60 מ.ה. 9827 | 0.74% | 12.19% | 8.44% | 42.04% | 52.26% | 0.16% | 15,768.39 מיליוני ₪ |
| 2 אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60 מ.ה. 14038 | 0.7% | 11.54% | 8.19% | 45.61% | — | 0.18% | 337.41 מיליוני ₪ |
| 3 מור פנסיה מקיפה – מסלול לבני 50 עד 60 מ.ה. 13910 | 0.59% | 13.11% | 10.03% | 49.18% | — | 0.19% | 3,679.85 מיליוני ₪ |
| 4 כלל פנסיה לבני 50-60 מ.ה. 9655 | 0.55% | 13.52% | 9.45% | 48% | 57.87% | 0.14% | 22,858.52 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה מקיפה – מסלול לבני 50 עד 60 מ.ה. 9975 | 0.54% | 11.6% | 7.61% | 48.22% | 59.2% | 0.14% | 17,127.73 מיליוני ₪ |
| 6 מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 מ.ה. 9967 | 0.51% | 11.82% | 8.06% | 47.22% | 58.96% | 0.11% | 14,569.18 מיליוני ₪ |
| 7 מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60 מ.ה. 8802 | 0.44% | 11.11% | 7.58% | 43.9% | 53.93% | 0.14% | 18,827.20 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60 מ.ה. 9758 | 0.12% | 8.84% | 7.04% | 44.39% | 50% | 0.15% | 5,030.16 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול 50-60
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 עד 60 מ.ה. 14046 | 0.51% | 11.39% | 7.65% | 45.02% | — | 0.17% | 8.04 מיליוני ₪ |
| 2 מור פנסיה כללית – מסלול לבני 50 עד 60 מ.ה. 13920 | 0.26% | 12.72% | 9.11% | 47.65% | — | 0.18% | 184.42 מיליוני ₪ |
| 3 כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 מ.ה. 9634 | 0.19% | 12.77% | 8.59% | 45.79% | 45.19% | 0.19% | 1,383.52 מיליוני ₪ |
| 4 מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60 מ.ה. 9454 | 0.05% | 10.63% | 6.85% | 42.2% | 42.42% | 0.18% | 1,267.51 מיליוני ₪ |
| 5 הראל פנסיה כללית – גילאי 50 עד 60 מ.ה. 9858 | 0% | 11.33% | 7.2% | 40.55% | 40.74% | 0.15% | 694.21 מיליוני ₪ |
| 6 מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60 מ.ה. 9972 | -0.03% | 10.66% | 6.74% | 45.06% | 45.63% | 0.14% | 507.61 מיליוני ₪ |
| 7 הפניקס פנסיה משלימה – מסלול לבני 50 עד 60 מ.ה. 7235 | -0.2% | 9.59% | 5.73% | 43.49% | 40.32% | 0.13% | 883.46 מיליוני ₪ |
| 8 אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 עד 60 מ.ה. 9762 | -0.59% | 7.79% | 5.81% | 40.84% | 37.28% | 0.18% | 176.26 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול הלכה איסלאמית
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 הפניקס פנסיה משלימה- שריעה מ.ה. 14082 | 3.81% | 12.08% | 12.51% | 50.41% | — | 0.13% | 1,145.77 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדדי אג"ח
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדדים – למקבלי קצבה מ.ה. 15267 | 0.83% | 6.74% | 5.37% | — | — | 0.19% | 30.05 מיליוני ₪ |
| 2 מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15525 | 0.21% | -4.29% | -2.79% | — | — | 0.14% | 42.99 מיליוני ₪ |
| 3 הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15278 | 0.09% | -3.76% | -2.63% | — | — | 0.16% | 76.83 מיליוני ₪ |
| 4 מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15265 | -0.01% | -4.69% | -2.95% | — | — | 0.19% | 4.29 מיליוני ₪ |
| 5 הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 9979 | -0.24% | -5.14% | -3.54% | 2.64% | 7.57% | 0.14% | 53.84 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עוקב מדדי אג"ח
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | ספטמבר | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מדווחים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15527 | -0.12% | -8.26% | -6.2% | — | — | 0.18% | 4.63 מיליוני ₪ |
| 2 הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15282 | -0.3% | -7.26% | -5.55% | — | — | 0.15% | 5.55 מיליוני ₪ |
| 3 מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15272 | -0.38% | 2.86% | 5.54% | — | — | 0.18% | 0.04 מיליוני ₪ |
| 4 הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15222 | -0.41% | -7.44% | -5.53% | — | — | 0.13% | 2.52 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא ספטמבר 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה
בעמוד זה תמצאו השוואה מקיפה בין קרנות הפנסיה המקיפות החדשות והקרנות הכלליות/המשלימות המוצגות באתר, מחולקות לפי מסלולי השקעה ולפי גיל. לכל קרן מוצגים נתוני תשואה חודשית, תשואה מתחילת השנה, תשואה מצטברת ל-3 ו-5 שנים, דמי ניהול והיקף נכסים. הנתונים מתעדכנים מדי חודש על בסיס דיווחי הגופים המנהלים לרשות שוק ההון.
קרן הפנסיה היא חיסכון ארוך טווח, ולכן הבדלים בתשואה ובדמי הניהול עשויים להשפיע באופן משמעותי על הצבירה ועל הקצבה. ניתן להמחיש את ההשפעה באמצעות מחשבון הריבית דריבית, לפי נתוני החוסך והנחות החישוב.
מה זו קרן פנסיה?
קרן פנסיה מקיפה חדשה היא אחד ממכשירי החיסכון הפנסיוני המרכזיים בישראל. עובדים שכירים זכאים להפקדות פנסיוניות בהתאם לצו ההרחבה, להסכם העבודה ולתנאים החלים עליהם, ועצמאים חייבים בהפקדה בהתאם לחוק פנסיה לעצמאים. הקרן מנוהלת בידי חברות ביטוח ובתי השקעות בפיקוח רשות שוק ההון, ומטרתה לצבור חיסכון שממנו תשולם קצבה לאחר גיל פרישה.
קרן פנסיה מקיפה כוללת חיסכון לגיל פרישה, כיסוי לנכות וכיסוי לשארים בהתאם לתקנון הקרן. מנגנון איגרות החוב המיועדות הוחלף במנגנון הבטחת תשואה, שבמסגרתו המדינה מעניקה רשת ביטחון בגין 30% מנכסי הקרנות ומבטיחה לגביהם תשואה ריאלית שנתית של 5.15%, בהתאם להוראות הדין.
היתרונות המרכזיים של קרן פנסיה מקיפה
הפקדות לקרן פנסיה עשויות לזכות בהטבות ניכוי וזיכוי לשכירים ולעצמאים, בכפוף להכנסה, לתקרות ולהוראות המס המתעדכנות. גובה ההטבה בפועל תלוי בנתוני החוסך ובהפקדות שבוצעו.
חיסכון וכיסויים ביטוחיים: בקרן פנסיה מקיפה ניתן לצבור חיסכון ולכלול כיסוי לנכות ולשארים, בהתאם לתקנון, למסלול הביטוח ולמצב המבוטח. בקרן כללית/משלימה יש לבדוק בנפרד אילו כיסויים קיימים; אין להסיק זאת מתשואת מסלול ההשקעה.
מנגנון איגרות החוב המיועדות הוחלף במנגנון הבטחת תשואה, המעניק רשת ביטחון בגין 30% מנכסי קרנות הפנסיה ומבטיח לגביהם תשואה ריאלית שנתית של 5.15%, בהתאם לדין.
ניוד ומעבר בין מסלולים: ניתן לעבור בין מסלולים ובין קרנות בכפוף להוראות הדין ולתקנון. בדרך כלל המעבר אינו אירוע מס, אך הוא עשוי להשפיע על כיסויים, תקופות אכשרה ותנאים אחרים.
מסלולי השקעה תלויי גיל: הקרנות מציעות מסלולים לקבוצות גיל ומסלולים מתמחים. רמת החשיפה לנכסי סיכון נקבעת במדיניות כל מסלול ואינה אחידה בין הקרנות, ולכן יש לבדוק את ההרכב בפועל.
דמי ניהול מפוקחים וקרנות נבחרות: בקרן פנסיה חדשה ניתן לגבות עד 6% מההפקדות ועד 0.5% לשנה מהצבירה. בקרנות נבחרות מוצעים דמי ניהול מוזלים שנקבעים במכרז התקף, ולכן יש לבדוק את התנאים העדכניים ולא להסתמך על שיעור היסטורי.
איך לקרוא את טבלאות ההשוואה
הטבלאות בעמוד מחולקות לפי מסלולי השקעה וגיל. בכל טבלה, הקרנות מדורגות לפי תשואה חודשית:
- תשואות לתקופות שונות: נתונים חודשיים, שנתיים ורב-שנתיים מספקים נקודות מבט שונות. בחיסכון ארוך טווח יש לבחון מספר תקופות, מדדי סיכון, דמי ניהול ועקביות, ולא להסתמך על תקופה יחידה.
- דמי ניהול: העמודה מציגה ממוצע מדווח ואינה מפרידה בין דמי ניהול מהפקדה לדמי ניהול מהצבירה. את שני הרכיבים האישיים, ככל שהם חלים, יש לבדוק בדוח התקופתי או בהצעה מהגוף המנהל; אין לראות בערך שבטבלה את העלות האישית הכוללת.
- היקף נכסים: זהו נתון תיאורי על גודל הקרן או המסלול. אין להסיק ממנו לבדו על איכות הניהול, עלויות, פיזור או תשואה עתידית.
- ⚠️ חשוב: התשואות המוצגות הן ברוטו – לפני ניכוי דמי ניהול וביטוח. כדי לחשב תשואה נטו השתמשו במחשבון התשואות שלנו.
הפקדות לקרן פנסיה – תקרות והטבות מס
| פרמטר | שכיר | עצמאי |
|---|---|---|
| חובת הפקדה | כן – על המעסיק (מכוח צו הרחבה) | כן – על העצמאי (מ-2017) |
| שיעורי הפקדה | לפי צו ההרחבה והסכם העבודה | לפי ההכנסה והחוק |
| תקרת הפקדה חודשית למקיפה | תקרה המתעדכנת לפי השכר הממוצע | |
| הטבת מס | בכפוף לתקרות ולהוראות המס | ניכוי וזיכוי בכפוף להכנסה ולתקרות |
| דמי ניהול מרביים | עד 6% מההפקדות ועד 0.5% לשנה מהצבירה | |
| דמי ניהול בקרן נבחרת | לפי תנאי המכרז התקף | |
מה קורה מעבר לתקרת הקרן המקיפה? תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה נגזרת מהשכר הממוצע ומתעדכנת. כספים שמעל התקרה עשויים להיות מופקדים בקרן פנסיה כללית או במוצר אחר לפי ההסדר שנבחר. תנאי הכיסוי הביטוחי ומנגנון הבטחת התשואה שונים בין המוצרים ויש לבדוק אותם בתקנון.
קרן פנסיה, ביטוח מנהלים או קופת גמל? השוואה
| קריטריון | קרן פנסיה מקיפה | ביטוח מנהלים | קופת גמל (לקצבה) |
|---|---|---|---|
| מנגנון הבטחת תשואה | חל על חלק מנכסי הקרן לפי הדין | לא | לא |
| ביטוח אובדן כושר עבודה | כלול בהתאם לתקנון ולמסלול הביטוח | עשוי להיכלל בהתאם לתנאי הפוליסה ולכיסוי שנרכש | נרכש בנפרד |
| ביטוח שארים | כלול בהתאם לתקנון | בהתאם לכיסוי בפוליסה | אינו מובנה במוצר |
| עלויות (דמי ניהול) | יש להשוות תנאים אישיים | יש להשוות תנאי פוליסה | יש להשוות תנאים אישיים |
| מקדם קצבה | נקבע לפי התקנון והנתונים במועד הפרישה | עשוי להיות מובטח בחלק מהפוליסות הוותיקות | נקבע במוצר המשלם קצבה |
| ניוד בין מוצרים או גופים | אפשרי בכפוף לכללי הניוד | תלוי בסוג ובתנאי הפוליסה | אפשרי בכפוף לכללי הניוד |
| אפשרות הצטרפות חדשה | אפשרית בכפוף לתנאים | מוגבלת לחלקי שכר ולתנאים הקבועים בדין | אפשרית בכפוף לתנאים |
הפקדות של מצטרפים חדשים לביטוח מנהלים מוגבלות ככלל לחלק השכר שמעל פעמיים השכר הממוצע במשק, בכפוף לדין. פוליסות קיימות עשויות להמשיך לפעול בהתאם לתנאיהן.
איך לבחור מסלול השקעה בקרן פנסיה
מסלולים תלויי גיל: במודל תלוי גיל קיימות קבוצות גיל, והמעבר ביניהן מתבצע לפי התקנון כאשר החוסך מגיע לגיל המתאים, אלא אם בחר מסלול אחר. רמת הסיכון אינה זהה בכל קרן, ולכן יש לבדוק את מדיניות המסלול.
אופק ארוך: כאשר מועד הפרישה רחוק, ניתן לבחון מסלולים ברמות סיכון שונות. הבחירה אינה צריכה להתבסס על גיל בלבד, אלא גם על יכולת לשאת ירידות, זכויות אחרות ומטרות החיסכון.
כאשר מתקרבים לפרישה, חשוב לבחון אם רמת הסיכון במסלול מתאימה למועד הקצבה וליכולת להתמודד עם תנודתיות. הפחתת חשיפה למניות עשויה לצמצם תנודתיות, אך אינה מתאימה אוטומטית לכל חוסך ואינה מבטיחה תשואה או שמירה על הקרן.
מסלולי נישה: מסלול הלכה יהודית, מסלול קיימות (ESG), מסלול S&P 500, מסלול עוקב מדדים. בדקו עם סימולטור מסלולי ההשקעה שלנו.
דמי ניהול בקרנות פנסיה – מה חשוב לדעת
בקרן פנסיה חדשה ניתן לגבות דמי ניהול מההפקדות ומהצבירה. התקרה היא עד 6% מההפקדות ועד 0.5% לשנה מהצבירה, אך השיעור בפועל עשוי להיות נמוך יותר בהתאם להסדר ולתנאים האישיים.
קרנות פנסיה נבחרות: תנאי דמי הניהול נקבעים במכרזים תקופתיים של רשות שוק ההון ועשויים להשתנות. יש לבדוק את הקרנות הזוכות ואת השיעורים התקפים במועד ההצטרפות.
הבדלים בדמי הניהול עשויים להצטבר לסכומים משמעותיים לאורך שנים. ההשפעה תלויה בצבירה, בהפקדות, בתשואה ובמשך החיסכון, ולכן כדאי לבצע חישוב לפי הנתונים האישיים ולא להסתמך על דוגמה כללית.
שאלות נפוצות על קרנות פנסיה
מה ההבדל בין קרן פנסיה מקיפה לקרן פנסיה כללית?
קרן פנסיה מקיפה כוללת חיסכון וכיסויים ביטוחיים בהתאם לתקנון, וחלק מנכסיה נכלל במנגנון הבטחת התשואה הקבוע בדין. בקרן פנסיה כללית מאפייני הכיסוי וההשקעה עשויים להיות שונים. הפקדות מעל תקרת המקיפה מטופלות לפי ההסדר והמוצר שנבחרו.
מה זו קרן פנסיה נבחרת?
הקרנות הנבחרות הן קרנות שזכו במכרז תקופתי והתחייבו לתנאי דמי ניהול מוזלים. התנאים ומשך ההתחייבות נקבעים בכל מכרז ויש לבדוק את הנוסח העדכני.
כמה המעסיק צריך להפריש לקרן פנסיה?
לשכיר שעליו חל ההסדר הכללי של פנסיית חובה, שיעורי המינימום הם בדרך כלל 6% תגמולי עובד, 6.5% תגמולי מעסיק ו־6% לפיצויים — יחד 18.5% מהשכר המבוטח. הסכם מיטיב או הסדר ענפי עשויים לקבוע שיעורים גבוהים יותר. יש לבדוק גם מהו השכר המבוטח ואילו רכיבי שכר נכללים בו. מקור: הראל — שיעורי ההפקדה לפנסיה.
מה זו אג"ח מיועדת ולמה היא חשובה?
מנגנון איגרות החוב המיועדות הוחלף במנגנון הבטחת תשואה, המעניק רשת ביטחון בגין 30% מנכסי קרנות הפנסיה ומבטיח לגביהם תשואה ריאלית שנתית של 5.15%, בהתאם לדין.
האם אפשר לנייד קרן פנסיה?
ניתן לנייד קרן פנסיה בין גופים ולעבור בין מסלולי השקעה בכפוף להוראות הדין ולתקנון. בדרך כלל הניוד אינו אירוע מס, אך הוא עשוי להשפיע על תקופות אכשרה, כיסויים ותנאים אחרים, ולכן חשוב לבדוק אותם לפני המעבר.
מה ההבדל בין מסלולי גיל (50 ומטה, 50–60, 60+)?
מסלולים תלויי גיל משנים בדרך כלל את רמת החשיפה לנכסי סיכון בין קבוצות גיל, אך ההרכב בפועל משתנה בין הקרנות. ניתן לבחור מסלול אחר בכפוף לכללים, ואין להניח שמסלול מסוים מתאים אוטומטית לכל אדם באותה קבוצת גיל.
איך בוחרים את קרן הפנסיה הטובה ביותר?
בבחירת קרן כדאי לבחון תשואות במספר טווחי זמן, מדדי סיכון, דמי ניהול, איזון אקטוארי, שירות וכיסויים ביטוחיים. אין מדד יחיד שמספיק לבדו, ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
האם עצמאי חייב להפקיד לקרן פנסיה?
עצמאים חייבים להפקיד לחיסכון פנסיוני בהתאם לחוק מאז 2017. שיעורי החובה מחושבים לפי מדרגות הכנסה המתבססות על השכר הממוצע ומתעדכנות, ואפשר להפקיד מעבר למינימום בכפוף לתקרות ולהטבות המס.
מה קורה עם קרן הפנסיה כשמחליפים מקום עבודה?
בעת החלפת מקום עבודה ניתן להמשיך בקרן הקיימת או לבחור קרן אחרת, בהתאם להסדר החדש. רצף ההפקדות, הפיצויים, הכיסויים והשלכות המס דורשים בדיקה פרטנית; אין לראות בהחלפת עבודה כשלעצמה המלצה לניוד.
למה כדאי להשוות קרנות פנסיה דווקא ב-Berki?
קרן הפנסיה היא ההשקעה הארוכה ביותר שלכם – עשרות שנים של הפקדות שמצטברות לקצבה חודשית. הטבלאות שלנו מפשטות את ההשוואה: הקרנות המוצגות מחולקות לפי מסלול וגיל, מדורגות לפי תשואה, ומציגות לצד כל קרן את דמי הניהול ואת היקף הנכסים.
הנתונים מתעדכנים מדי חודש. כל קרן מקושרת לעמוד ייעודי עם ניתוח מעמיק – גרף תשואות היסטורי, הרכב השקעות ופרטי הגוף המנהל.
מידע נוסף:קופת גמל להשקעה | פוליסת חיסכון | מחשבון הריבית דריבית | מחשבון התשואות
מידע נוסף:ניוד קרן פנסיה, סוגי קרנות פנסיה וסימולטור מסלולי ההשקעה.
איך להשתמש בהשוואה בפועל?
בחרו קודם את סוג הקרן — מקיפה או כללית/משלימה — ורק אז את מסלול ההשקעה. השוו מסלולים מאותו סוג ובאותה תקופה. לפני החלטה בדקו בנפרד דמי ניהול מהפקדה ומהצבירה, איזון אקטוארי וכיסוי ביטוחי; דירוג תשואה חודשי אינו מסכם את כל אלה.
