השוואת פוליסות חיסכון במסלול מניות
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
פוליסות חיסכון במסלול מניות
מסלול מניות הוא מסלול המשקיע באופן מלא במניות בארץ ובחו"ל. המסלול מציע את פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר לטווח ארוך, לצד רמת סיכון ותנודתיות גבוהה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הפניקס BlackRock מניות מ.ה. 13645 | 5.78% | 3.71% | 37.66% | — | 1.36% | 380.87 מיליוני ₪ |
| 2 |  | כלל חברה לביטוח בע"מ State Street מניות מ.ה. 15229 | 5.32% | 1.36% | — | — | 1.28% | 10.14 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות סחיר מ.ה. 101 | 4.72% | 7.17% | 49.52% | 58.27% | 0.66% | 614.18 מיליוני ₪ |
| 4 |  | הראל fidelity מסלול מניות מ.ה. 15338 | 3.63% | -6.5% | — | — | 1.36% | 57.88 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הכשרה – מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ – מניות מ.ה. 142 | -0.78% | 5.95% | 62.85% | 50.1% | 0.84% | 477.55 מיליוני ₪ |
| 6 | | הכשרה – מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ – מניות מ.ה. 13500 | -1.7% | 8.03% | 70.57% | — | 0.84% | 831.28 מיליוני ₪ |
| 7 | | הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ – מניות מ.ה. 9720 | -1.76% | 8.46% | 71.57% | 79.92% | 0.84% | 1,882.58 מיליוני ₪ |
| 8 | | אקסלנס אינווסט מניות מ.ה. 9601 | -1.96% | 2.63% | 67.14% | 70.11% | 0.81% | 84.93 מיליוני ₪ |
| 9 | | הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ – מניות מ.ה. 12938 | -1.99% | 11.45% | 76.96% | 69.47% | 0.84% | 1,161.72 מיליוני ₪ |
| 10 | | כלל חברה לביטוח בע"מ מניות מ.ה. 9 | -2.03% | 13.53% | 83.38% | 78.63% | 0.75% | 4,423.48 מיליוני ₪ |
| 11 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות מ.ה. 44 | -2.03% | 9.77% | 79.75% | 78.16% | 0.71% | 1,393.75 מיליוני ₪ |
| 12 | | הראל מסלול מניות מ.ה. 92 | -2.12% | 12.57% | 79.6% | 82.97% | 0.74% | 5,198.02 מיליוני ₪ |
| 13 | | הכשרה – מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ – מניות מ.ה. 9301 | -2.26% | 6.38% | 66.68% | 74.61% | 0.84% | 971.89 מיליוני ₪ |
| 14 |  | מגדל מסלול מניות מ.ה. 76 | -2.77% | 9.99% | 79.45% | 80.93% | 1.04% | 7,077.09 מיליוני ₪ |
| 15 |  | איילון חברה לביטוח בע"מ מניות מ.ה. 115 | -3.45% | 10.76% | 86.61% | 87.48% | 0.71% | 828.75 מיליוני ₪ |
| 16 |  | איי. די. איי. מסלול מניות מ.ה. 12895 | -6.23% | 8.52% | 79.01% | — | 0.66% | 129.01 מיליוני ₪ |
פוליסות חיסכון במסלול מניות במסלול מניות סחיר
מסלול מניות סחיר הוא מסלול המשקיע לפחות 75% מנכסיו במניות סחירות בבורסות בארץ ובחו"ל. המסלול מתאים למשקיעים שרוצים חשיפה מנייתית מלאה דרך ניירות ערך סחירים בלבד.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הפניקס מניות סחיר מ.ה. 12882 | 4.72% | 4.92% | 36.44% | 44.99% | 0.74% | 551.49 מיליוני ₪ |
| 2 | | איילון חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר מ.ה. 12900 | 1.31% | 19.89% | 69.2% | 69.66% | 0.72% | 337.40 מיליוני ₪ |
| 3 | | הראל מסלול מניות סחיר מ.ה. 15319 | -7.72% | 8.37% | — | — | 0.74% | 1,954.63 מיליוני ₪ |
| 4 | | כלל חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר מ.ה. 15443 | -8.11% | 13.43% | — | — | 0.41% | 416.66 מיליוני ₪ |
| 5 |  | מגדל מסלול מניות סחיר מ.ה. 15463 | -9.02% | 9.48% | — | — | — | 1,085.19 מיליוני ₪ |
| 6 | | הכשרה חברה לביטוח בע"מ- מניות סחיר מ.ה. 15825 | -9.58% | — | — | — | — | 21.23 מיליוני ₪ |
פוליסות חיסכון במסלול מניות במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הראל מסלול עוקב מדדי מניות מ.ה. 15029 | 4.63% | 8.65% | — | — | 0.64% | 633.51 מיליוני ₪ |
| 2 | | הכשרה חברה לביטוח בע"מ- עוקב מדדי מניות מ.ה. 15826 | 4.5% | — | — | — | — | 10.90 מיליוני ₪ |
| 3 | | הפניקס עוקב מדדי מניות מ.ה. 15207 | 4.11% | 5.2% | — | — | 0.69% | 93.82 מיליוני ₪ |
| 4 | | כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות מ.ה. 14796 | 2.67% | 6.91% | — | — | 0.76% | 155.90 מיליוני ₪ |
| 5 | | מגדל מסלול עוקב מדדי מניות מ.ה. 14925 | 1.68% | 2.92% | — | — | 1% | 588.88 מיליוני ₪ |
| 6 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות מ.ה. 14315 | -0.2% | 6.58% | 58.87% | — | 0.68% | 606.80 מיליוני ₪ |
| 7 | | איילון חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות מ.ה. 8572 | -4.32% | 7.57% | 82.29% | 85.35% | 0.67% | 171.09 מיליוני ₪ |
| 8 | | מגדל-מנוהל מגדל שוקי הון-מסלול עוקב מדדי מניות מ.ה. 15060 | -5.37% | 5.48% | — | — | 1.09% | 258.35 מיליוני ₪ |
| 9 | | הפניקס עוקב מדדי מניות מ.ה. 15530 | -10.85% | 5.44% | — | — | — | 1,550.01 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת פוליסות חיסכון במסלול מניות
פוליסות חיסכון במסלול מניות משקיעות שיעור גבוה מהנכסים במניות בישראל ובחו"ל, בהתאם למדיניות המסלול. המסלול עשוי להציע פוטנציאל תשואה גבוה יותר בתקופות מסוימות, אך הוא חשוף גם לתנודתיות ולירידות משמעותיות. יש לבחון תשואות במספר תקופות לצד רמת הסיכון והרכב הנכסים.
יתרונות פוליסות חיסכון במסלול מניות
- חשיפה מנייתית גבוהה – לצד תנודתיות וסיכון לירידות משמעותיות.
- ניהול השקעות מקצועי – צוות מנוסה מבצע ניתוח שוק שוטף ובוחר מניות איכותיות.
- אפשרות לפיזור רחב – השקעה במגוון מניות וסקטורים לצמצום סיכון ממוקד.
- נזילות מלאה – אפשרות למשיכת כספים בכל עת ולמעבר בין מסלולים לפי הצורך.
- דחיית מס – תשלום מס על הרווחים יתבצע רק בעת משיכת הכספים.
למה חשוב להשוות פוליסות חיסכון במסלול מניות?
שוק המניות מאופיין בתנודתיות גבוהה ולכן חשוב לבדוק מי מנהל עבורכם את ההשקעות ואיך. השוואת פוליסות חיסכון במסלול מניות תסייע לכם לבחור את גוף שמדיניות ההשקעה והעלויות שלו מתאימות לצרכים, עם ניסיון, מדיניות השקעה וביצועים היסטוריים לאורך מספר תקופות. בהשוואה מומלץ לבדוק:
- ביצועי העבר של המסלול
- פיזור ההשקעות לפי סקטורים וגיאוגרפיה
- דמי הניהול השוטפים והשפעתם על התשואה נטו
- מדיניות ניהול הסיכונים ואיכות צוות ההשקעות
- אפשרויות גידור וניהול תנודתיות בשוק
סיכום
פוליסות חיסכון במסלול מניות עשויות להתאים לחוסכים שמבקשים חשיפה מנייתית גבוהה ומסוגלים לשאת תנודתיות לאורך זמן. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין הפוליסות במסלול מניות, לרבות תשואות עבר, דמי ניהול ונתונים נוספים.
