כלל פנסיה עוקב מדד s&p 500
כלל פנסיה עוקב מדד s&p 500 מדורג במקום 4 מתוך 9 בקרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.61%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול בכלל פנסיה עוקב מדד s&p 500 הם 0.14% מצבירה ו־1.52% מהפקדה, לעומת 0.15% ו־1.35% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- כלל פנסיה עוקב מדד s&p 500 הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 7.61%, קרובה לממוצע בקרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדד s&p 500 בפער של +0.12 נקודות אחוז ומדורג במקום 4 מתוך 9. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- בקרן הפנסיה נבחנים שני רכיבי דמי הניהול בנפרד: דמי הניהול מהצבירה הם 0.14%, לעומת 0.15% בממוצע בקבוצה; דמי הניהול מההפקדה הם 1.52%, לעומת 1.35% בממוצע בקבוצה. אין לחבר את שני האחוזים לעלות כוללת ללא נתוני ההפקדות והצבירה האישיים.
- החשיפה לחו״ל היא 77.62% והחשיפה למט״ח היא 73.15%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.73%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.54%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 34.29%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 62.05%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 10.33%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 10.14%
- מדד שארפ ?
- 0.94
- אלפא ?
- 4.56%
- סטיית תקן ?
- 7.45%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.14%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.52%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 16,952 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 16 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 93.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
כלל פנסיה עוקב מדד s&p 500 הוא מסלול פנסיה שנועד ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. החשיפה הגבוהה למטבע חוץ גורמת לכך ששער הדולר מול השקל עשוי להשפיע באופן מהותי על התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2023, עם תשואה של 4.76%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוגוסט 2022, עם ירידה של 3.06%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.73% |
| יולי 2026 | +2% |
| יוני 2026 | +3.46% |
| מאי 2026 | +0.77% |
| אפריל 2026 | +2.6% |
| מרץ 2026 | -2.95% |
| פברואר 2026 | +0.23% |
| ינואר 2026 | -1.28% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.35% |
| נובמבר 2025 | +0.68% |
| אוקטובר 2025 | +0.58% |
| ספטמבר 2025 | +2.07% |
| אוגוסט 2025 | +0.06% |
| יולי 2025 | +2.68% |
| יוני 2025 | +0.51% |
| מאי 2025 | +2.77% |
| אפריל 2025 | -1.88% |
| מרץ 2025 | -1.52% |
| פברואר 2025 | -1.28% |
| ינואר 2025 | +0.68% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.44% |
| נובמבר 2024 | +2.93% |
| אוקטובר 2024 | -0.31% |
| ספטמבר 2024 | +3.1% |
| אוגוסט 2024 | -0.46% |
| יולי 2024 | +1% |
| יוני 2024 | +4.07% |
| מאי 2024 | +2.76% |
| אפריל 2024 | -1.26% |
| מרץ 2024 | +4.61% |
| פברואר 2024 | +2.4% |
| ינואר 2024 | +1.68% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.77% |
| נובמבר 2023 | +0.9% |
| אוקטובר 2023 | +1.77% |
| ספטמבר 2023 | -2.82% |
| אוגוסט 2023 | +1.26% |
| יולי 2023 | +2.45% |
| יוני 2023 | +4.76% |
| מאי 2023 | +2.14% |
| אפריל 2023 | +1.96% |
| מרץ 2023 | +1.44% |
| פברואר 2023 | +2.74% |
| ינואר 2023 | +3.54% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.49% |
| נובמבר 2022 | +1.03% |
| אוקטובר 2022 | +4.74% |
| ספטמבר 2022 | -2.07% |
| אוגוסט 2022 | -3.06% |
| יולי 2022 | +3.96% |
| יוני 2022 | -2.4% |
| מאי 2022 | -0.17% |
| אפריל 2022 | -2.78% |
| מרץ 2022 | +1.93% |
| פברואר 2022 | -0.6% |
| ינואר 2022 | -2.28% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.94% |
| נובמבר 2021 | -0.1% |
| אוקטובר 2021 | +3.17% |
| ספטמבר 2021 | -2.54% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי כלל פנסיה עוקב מדד s&p 500 מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 31.05% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 30.26% |
| אג"ח מיועדות | 26.97% |
| פיקדונות | 12.33% |
| נכסים אחרים | -0.6% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 68.1% |
| נכסים לא סחירים | 31.9% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 51.87% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 48.13% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 57.22% |
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 31.05% |
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 12.33% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | -0.6% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה מקיפות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 1.24% | 5.65% | 34.99% | 0.00% | 0.18% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 | 1.03% | 5.46% | 34.93% | 63.42% | 0.14% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 3 |  מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S&P500 | 0.95% | 5.54% | 34.49% | 0.00% | 0.15% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  הראל פנסיה עוקב מדד s&p 500 | 0.84% | 5.41% | 34.10% | 63.18% | 0.16% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | 0.79% | 5.07% | 0.00% | 0.00% | 0.15% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | 0.76% | 5.47% | 35.02% | 63.77% | 0.11% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 8 |  הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | 0.70% | 5.35% | 34.25% | 63.61% | 0.14% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | 0.60% | 5.36% | 0.00% | 0.00% | 0.19% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן הפנסיה — כלל פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, כלל פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — 6 עד 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% או צמוד+2.1% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7%
- תקופת ההלוואה
- 6 עד 36 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,500,000 ₪
שפיצר בריבית פריים — 37 עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- ריבית
- פריים מינוס 0.3% או צמוד+2.3% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7%
- תקופת ההלוואה
- 37 עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,500,000 ₪
שפיצר בריבית פריים — 61 עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- ריבית
- פריים מינוס 0.2% או צמוד+2.6% או ריבית קבועה לא צמודה 5.1%
- תקופת ההלוואה
- 61 עד 84 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,500,000 ₪
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־4 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
האם מיקום המסלול משתנה בין טווחי הזמן?
לפי תשואה מצטברת ל־3 שנים המסלול מדורג במקום 5 מתוך 7, ולפי 5 שנים במקום 5 מתוך 5. הפער מלמד שהתמונה היחסית תלויה בטווח המדידה; שני המיקומים מבוססים על תשואה מדווחת ואינם מותאמים לסיכון.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 77.62% וחשיפה למט״ח של 73.15%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
