השוואת פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד S&P 500
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד S&P 500 במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הראל מסלול עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 13434 | 4.73% | 2.44% | 42.36% | 69.01% | 0.65% | 2,236.96 מיליוני ₪ |
| 2 |  | כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13346 | 4.73% | 2.3% | 39.31% | 66.69% | 0.72% | 1,745.10 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הפניקס עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 9554 | 4.71% | 2.49% | 39.9% | 70.03% | 0.73% | 3,180.05 מיליוני ₪ |
| 4 |  | הכשרה חברה לביטוח בע"מ – עוקב מדד 500 S&P מ.ה. 15108 | 4.67% | 2.21% | — | — | 0.83% | 355.19 מיליוני ₪ |
| 5 |  | מגדל מסלול עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13625 | 4.62% | 2.18% | 40.23% | 68.2% | 0.9% | 3,084.91 מיליוני ₪ |
| 6 |  | איילון חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 14169 | 4.56% | 2.4% | 40.31% | — | 0.74% | 72.15 מיליוני ₪ |
| 7 |  | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדד S&P500 מ.ה. 14316 | 4.54% | 2.43% | — | — | 0.59% | 323.28 מיליוני ₪ |
| 8 |  | איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 15779 | 4.38% | 0.9% | — | — | — | 3.53 מיליוני ₪ |
| 9 | | מגדל מנוהל עי מגדל שוקי הון עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 15062 | -1.46% | 7.98% | — | — | 1.09% | 301.69 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד S&P 500
פוליסות חיסכון במסלול S&P 500 נועדו להעניק חשיפה למדד S&P 500 בהתאם למדיניות המסלול. המדד כולל כ-500 חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית ונבחרות לפי כללי המדד. אופן יישום החשיפה, פערי העקיבה, חשיפת המטבע וההוצאות עשויים להשתנות בין הפוליסות.
יתרונות של פוליסות חיסכון במסלול S&P 500
- חשיפה לשוק המניות האמריקאי בהתאם למדיניות המסלול – השקעה בחברות הגדולות בעולם, כולל ענקיות טכנולוגיה כמו Apple, Microsoft, Amazon ועוד.
- פיזור רחב ומגוון – המדד כולל 500 מניות שונות ומספק פיזור רחב שמפחית את הסיכון לעומת השקעה במניה בודדת.
- דחיית מס על רווחים – תשלום מס רק בעת משיכת הכסף, מה שתורם למקסום הרווחים לאורך זמן.
- ניהול מקצועי – חברת הביטוח מנהלת עבורכם את החשיפה למדד ומבצעת את ההשקעה בפועל.
למה חשוב להשוות פוליסות חיסכון במסלול S&P 500?
למרות שמדובר במסלול פסיבי יחסית, קיימים הבדלים בין החברות המנהלות מבחינת דמי ניהול, אופן ביצוע ההשקעה והיכולת לשמר את הביצועים לאורך זמן. לכן, השוואת פוליסות חיסכון במסלול S&P 500 תסייע לבחור את הגוף המנהל המנוסה והמתאים לצרכים. בעת ההשוואה מומלץ לבדוק:
- גובה דמי הניהול במסלול
- פערי ביצועים לעומת המדד לאורך זמן
- ניסיון ויכולת ניהול חשיפה לשוק האמריקאי
- תנאי נזילות וגמישות מעבר בין מסלולים
סיכום
פוליסות חיסכון במסלול S&P 500 הן פתרון אטרקטיבי לחוסכים שמאמינים בצמיחה של השוק האמריקאי ומעוניינים ליהנות מחשיפה למדד מוביל בצורה פשוטה ונוחה. השוואת המסלולים תסייע לכם להשוות בין החלופות ולהצטרף למסלול שמעניק את השילוב המיטבי בין פוטנציאל תשואה לניהול מקצועי. בהמשך העמוד מוצגת השוואת הפוליסות המוצגות במסלול S&P 500 – כולל נתונים לפי תקופת הדיווח, דמי ניהול וכל מה שצריך לדעת כדי לקבל החלטה חכמה.
מידע נוסף:פוליסת חיסכון
