הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח מציג תשואה מתחילת השנה של 2.68%, מתחת לממוצע קרנות פנסיה במסלול אשראי ואג"ח העומד על 2.99%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.14% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.16%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות פנסיה במסלול אשראי ואג"ח וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח מציג תשואה מתחילת השנה של 2.68%, מתחת לממוצע קרנות פנסיה במסלול אשראי ואג"ח בפער של -0.31%.
- המסלול היה מעל הממוצע רק ב־3 מתוך 12 החודשים שנבדקו, ולכן כדאי לבחון בזהירות את עקביות הביצועים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.64%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.68%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 21.29%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 27.93%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 6.65%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.05%
- מדד שארפ ?
- 1.04
- סטיית תקן ?
- 2.01%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.14%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.53%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 216 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -2 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 81.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח הוא מסלול פנסיה המתמקד באג״ח ובאשראי בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. מקורות הביצוע המרכזיים הם ריבית, הצמדה ומרווחי אשראי, ולא עליית שווי מניות כמנוע עיקרי. ההבדלים בין מסלולים בקבוצה זו נובעים מהחלוקה בין אג״ח ממשלתיות לקונצרניות, איכות המנפיקים, המח״מ והיקף האשראי הלא סחיר. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם קרנות השקעה, תשתיות ונדל"ן, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מסלול אג״חי אינו חסר סיכון: עליית ריבית עלולה להפחית את שווי האג״ח, והרעה ביכולת ההחזר של מנפיקים עלולה להרחיב מרווחי אשראי ולגרום להפסדים. הרכב הנכסים האחרון משלב אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, ולכן הוא חשוף הן לסיכון ריבית והן לסיכון אשראי.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.64% |
| מאי 2026 | 1.07% |
| אפריל 2026 | 0.78% |
| מרץ 2026 | -0.38% |
| פברואר 2026 | 0.16% |
| ינואר 2026 | 0.39% |
| דצמבר 2025 | 0.10% |
| נובמבר 2025 | 0.53% |
| אוקטובר 2025 | 0.36% |
| ספטמבר 2025 | 0.81% |
| אוגוסט 2025 | 0.70% |
| יולי 2025 | 0.59% |
| יוני 2025 | 0.90% |
| מאי 2025 | 0.58% |
| אפריל 2025 | 0.65% |
| מרץ 2025 | 0.02% |
| פברואר 2025 | 0.80% |
| ינואר 2025 | 0.37% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.44% |
| נובמבר 2024 | 1.00% |
| אוקטובר 2024 | 0.28% |
| ספטמבר 2024 | 0.98% |
| אוגוסט 2024 | 0.99% |
| יולי 2024 | 0.73% |
| יוני 2024 | 0.25% |
| מאי 2024 | 0.52% |
| אפריל 2024 | 0.15% |
| מרץ 2024 | 0.95% |
| פברואר 2024 | 0.40% |
| ינואר 2024 | 0.42% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 1.11% |
| נובמבר 2023 | 2.09% |
| אוקטובר 2023 | -1.11% |
| ספטמבר 2023 | -0.07% |
| אוגוסט 2023 | 0.61% |
| יולי 2023 | 0.59% |
| יוני 2023 | 0.60% |
| מאי 2023 | 1.24% |
| אפריל 2023 | 0.80% |
| מרץ 2023 | 0.65% |
| פברואר 2023 | -0.82% |
| ינואר 2023 | 1.19% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.02% |
| נובמבר 2022 | 0.72% |
| אוקטובר 2022 | 0.23% |
| ספטמבר 2022 | -1.03% |
| אוגוסט 2022 | -0.12% |
| יולי 2022 | 1.01% |
| יוני 2022 | 0.36% |
| מאי 2022 | -0.87% |
| אפריל 2022 | -0.19% |
| מרץ 2022 | 0.18% |
| פברואר 2022 | -0.58% |
| ינואר 2022 | -0.51% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 0.26% |
| נובמבר 2021 | 0.31% |
| אוקטובר 2021 | 0.48% |
| ספטמבר 2021 | 0.32% |
| אוגוסט 2021 | 0.85% |
| יולי 2021 | 0.32% |
| יוני 2021 | 0.52% |
| מאי 2021 | 0.84% |
| אפריל 2021 | 0.53% |
| מרץ 2021 | 0.77% |
| פברואר 2021 | 0.24% |
| ינואר 2021 | 0.66% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 44.07% |
| אג"ח מיועדות | 26.58% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 9.07% |
| הלוואות | 6.04% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.26% |
| נכסים אחרים | 3.91% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 2.64% |
| מניות- אופציות ותעודות סל מנייתיות | 1.26% |
| קרנות נאמנות | 1.28% |
| פיקדונות | -0.11% |
| נכסים לפי רמת סיכון | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח- הלוואות ופקדונות עם בטוחה מספקת או מדורגות לפחותBBB ותעודות סל אג"חיות | 44.16% |
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 40.91% |
| השקעות ללא בטוחה מספקת BBB או מדורגות פחות מ | 13.62% |
| מניות- קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 1.31% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 83.65% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 16.35% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 72.29% |
| נכסים לא סחירים | 27.71% |
קרנות פנסיה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות פנסיה, במסלול התמחות אשראי ואג"ח. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.91% | 2.18% | 16.05% | 13.45% | 0.13% | ||
| 2 |  | 0.75% | 3.05% | 24.83% | 27.46% | 0.26% | ||
| 3 |  | 0.68% | 2.68% | 20.87% | 21.24% | 0.14% | ||
| 4 | | 0.61% | 2.88% | 22.13% | 29.5% | 0.11% | ||
| 5 |  | 0.59% | 3.42% | 22.76% | 27.73% | 0.14% | ||
| 6 | | 0.58% | 3.36% | 26.57% | 36.01% | 0.15% | ||
| 7 |  | 0.58% | 3.31% | 0.15% | ||||
| 8 |  | 0.56% | 2.69% | 18.1% | 14.67% | 0.18% | ||
| 9 | | 0.46% | 2.93% | 20.45% | 24.06% | 0.14% | ||
| 10 | | 0.18% | 3.19% | 18.29% | 23.33% | 0.16% | ||
| 11 |  | 0.02% | 2.92% | 21.68% | 0.18% | |||
| 12 | | -0.15% | 3.3% | 27.56% | 0.19% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות פנסיה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 2.68%, לעומת ממוצע של 2.99% בקרנות פנסיה במסלול אשראי ואג"ח. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 21.29%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 27.93%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקרנות פנסיה במסלול אשראי ואג"ח?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.14%, לעומת ממוצע של 0.16% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 2.42%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקרנות פנסיה במסלול אשראי ואג"ח?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קרנות פנסיה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות פנסיה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קרן פנסיה ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על תגמולים, פיצויים, מס 35%, מיעוט הכנסות, נכות, הוצאות רפואיות ומה לבדוק לפני משיכה.
מקדם קצבה לפנסיה – איך הוא משפיע על הקצבה החודשית? מדריך עם נוסחת חישוב, דוגמאות, מקדם מובטח, ביטוח מנהלים ומה חשוב לבדוק לפני פרישה.
פנסיה תקציבית – מי זכאי ומה חשוב לדעת? מדריך על חישוב הקצבה, ותק, משכורת קובעת, זכויות שאירים, מס, פרישה וההבדל מול פנסיה צוברת.
