השוואת קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית
מסלול הלכה הוא מסלול המנוהל בפיקוח הלכתי יהודי, כך שההשקעות עומדות בכללי ההלכה. המסלול מתאים לחוסכים שמעוניינים שכספם ינוהל בהתאם לעקרונות ההלכה היהודית.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אינפיניטי כללית הלכה מ.ה. 14049 | 4.23% | 2.31% | — | — | 0.17% | 2.33 מיליוני ₪ |
| 2 | | אינפיניטי מקיפה הלכה מ.ה. 14042 | 3.16% | 3.01% | 32.69% | — | 0.18% | 71.29 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מיטב פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12966 | 0.24% | 5.16% | 34.55% | 50.49% | 0.11% | 123.72 מיליוני ₪ |
| 4 |  | אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 15313 | 0.22% | 3.5% | — | — | 0.18% | 0.68 מיליוני ₪ |
| 5 |  | מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 8603 | 0.21% | 2.87% | 19.31% | 31.13% | 0.14% | 0.50 מיליוני ₪ |
| 6 |  | כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 9650 | 0.2% | 2.65% | 17.91% | 29.19% | 0.14% | 9.31 מיליוני ₪ |
| 7 | | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 15314 | 0.06% | 3.55% | — | — | 0.15% | 23.80 מיליוני ₪ |
| 8 |  | הראל פנסיה- הלכה למקבלי קצבה קיימים מ.ה. 8806 | 0.04% | 2.42% | 15.43% | 27.64% | 0.16% | 62.06 מיליוני ₪ |
| 9 | | כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12176 | -0.12% | 3.88% | 30.08% | 46.31% | 0.14% | 78.73 מיליוני ₪ |
| 10 | | אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה מ.ה. 13212 | -0.22% | 4.48% | 37.74% | 37.85% | 0.18% | 3.24 מיליוני ₪ |
| 11 | | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה מ.ה. 9760 | -0.29% | 4.77% | 40.68% | 43.09% | 0.15% | 282.59 מיליוני ₪ |
| 12 | | מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 8604 | -0.29% | 3.16% | 25.64% | — | 0.18% | 5.53 מיליוני ₪ |
| 13 |  | הפניקס פנסיה משלימה הלכה מ.ה. 15224 | -0.39% | 5.53% | — | — | 0.13% | 9.48 מיליוני ₪ |
| 14 | | מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12146 | -0.41% | 4.28% | 32.04% | 48.71% | 0.14% | 186.94 מיליוני ₪ |
| 15 | | הראל פנסיה – הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 12028 | -0.43% | 4.68% | 30.62% | 48.53% | 0.16% | 790.02 מיליוני ₪ |
| 16 | | הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 13685 | -0.61% | 5.26% | 33.26% | — | 0.15% | 12.04 מיליוני ₪ |
| 17 | | מיטב פנסיה כללית הלכה מ.ה. 2159 | -0.75% | 4.14% | 36.62% | 41.18% | 0.14% | 9.91 מיליוני ₪ |
| 18 | | מיטב פנסיה מקיפה הלכה מ.ה. 2156 | -0.79% | 6.09% | 42.88% | 51.84% | 0.11% | 1,429.75 מיליוני ₪ |
| 19 | | הראל פנסיה כללית הלכה מ.ה. 13684 | -0.8% | 6.12% | 37.16% | — | 0.15% | 31.84 מיליוני ₪ |
| 20 | | מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה מ.ה. 13286 | -0.87% | 5.2% | 24.48% | — | 0.14% | 1.82 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית
קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית מיועדות לחוסכים המבקשים לנהל את כספי הפנסיה שלהם בהתאם להוראות ההלכה היהודית ובפיקוח הלכתי בהתאם לאישור ולמסמכי המסלול. במסלול זה מושם דגש על השקעות הנבחרות לפי כללי הסינון ההלכתיים של המסלול, תוך סינון תחומים, חברות ואפיקי השקעה שאינם עומדים בקריטריונים ההלכתיים. המסלול עשוי להתאים לציבור הדתי והחרדי, וכן לחוסכים שמבקשים לוודא שכספם מנוהל בהתאם לכללים ההלכתיים המפורטים במסמכי המסלול.
יתרונות קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית
- השקעה על פי עקרונות ההלכה – פיקוח צמוד של ועדות הלכה מוסמכות.
- שמירה על הערכים האישיים והדתיים – ניהול השקעות כשר ואחראי.
- פיקוח כפול – מקצועי והלכתי – צוות השקעות מקצועי לצד ועדת רבנים מפקחת.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות להתאים את המסלול לצרכים אישיים לאורך הדרך.
- אחריות חברתית וערכית – שילוב השקעה אחראית תוך הקפדה על כשרות ההשקעות.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית?
למרות שהבסיס ההלכתי דומה, קיימים פערים משמעותיים בין הקרנות מבחינת רמת הפיקוח ההלכתי, דמי הניהול ואיכות הניהול הפיננסי. השוואת קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית תאפשר לכם לבחור בגוף המנהל שמקפיד הן על ההלכה והן על ניהול מקצועי של ההשקעות. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- זהות הגוף ההלכתי המפקח והיקף ההחמרות ההלכתיות
- רמות דמי הניהול וההשפעה על החיסכון המצטבר
- מקצועיות ואמינות הגוף המנהל וצוות ההשקעות
- אפשרות גמישות בהתאמה לצרכים ולשינויים עתידיים
- ביצועי העבר של המסלול לאורך השנים
סיכום
קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית מיועדות לחוסכים המבקשים ניהול בהתאם לאישור הלכתי. רמת הפיקוח, זהות הגוף המפקח ומדיניות הסינון משתנות בין הקרנות, ולכן יש לבדוק אותן לצד הכיסויים הביטוחיים, דמי ניהול, התשואות ורמת הסיכון.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות פנסיה במסלול הלכה יהודית?
בקרנות פנסיה המסלול משפיע על הצבירה, אך יש לבחון אותו יחד עם דמי הניהול, הכיסויים הביטוחיים ותכנון הקצבה העתידית. במסלול הלכתי יש לשלב בין התאמה למדיניות השקעה מפוקחת לבין בדיקה פיננסית רגילה של תשואה, סיכון ודמי ניהול. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם חוק פנסיה חובה ועם ניוד קרן פנסיה.
