מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה
מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה מדורג במקום 9 מתוך 10 בקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול הלכה יהודית לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.96%, ברבעון התחתון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־2 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 7.96%, מתחת לממוצע בקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול הלכה יהודית בפער של -3.08 נקודות אחוז ומדורג במקום 9 מתוך 10 (ברבעון התחתון). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־2 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.18% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 1.12%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.5%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.87%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 24.84%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 7.68%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.18%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.12%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 5 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.8%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה היא קרן פנסיה של מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ המנוהלת בהתאם לכללי הלכה יהודית ולפיקוח ההלכתי החל על המוצר. הסינון ההלכתי משפיע על סוגי החברות, ניירות הערך והמכשירים שבהם ניתן להשקיע, אך אינו מגדיר רמת סיכון קבועה. רמת הסיכון נקבעת לפי הרכב הנכסים בפועל.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
חשוב להפריד בין התאמה לכללים הלכתיים לבין מאפייני הסיכון הפיננסיים. לצד בדיקת הפיקוח ההלכתי, יש לבחון את החשיפות כמו בכל מסלול אחר. מאחר שהמוצר מיועד למקבלי קצבה, יש חשיבות מיוחדת לבחינת התנודתיות, הנזילות והיכולת לשמור על רצף תשלומים לאורך זמן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה נובמבר 2023, עם תשואה של 3.02%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 2.85%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.5% |
| יולי 2026 | +0.19% |
| יוני 2026 | -0.29% |
| מאי 2026 | +1.49% |
| אפריל 2026 | +2.55% |
| מרץ 2026 | -2.05% |
| פברואר 2026 | +0.23% |
| ינואר 2026 | +1.25% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.66% |
| נובמבר 2025 | +0.64% |
| אוקטובר 2025 | +1.17% |
| ספטמבר 2025 | +1.41% |
| אוגוסט 2025 | +0.72% |
| יולי 2025 | +0.72% |
| יוני 2025 | +2.38% |
| מאי 2025 | +0.98% |
| אפריל 2025 | +0.96% |
| מרץ 2025 | -1.17% |
| פברואר 2025 | +0.58% |
| ינואר 2025 | +0.72% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.72% |
| נובמבר 2024 | +1.52% |
| אוקטובר 2024 | +0.29% |
| ספטמבר 2024 | +0.9% |
| אוגוסט 2024 | +1.1% |
| יולי 2024 | +1.04% |
| יוני 2024 | +0.67% |
| מאי 2024 | +0.09% |
| אפריל 2024 | -1.1% |
| מרץ 2024 | +1.31% |
| פברואר 2024 | +0.94% |
| ינואר 2024 | +0.02% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.97% |
| נובמבר 2023 | +3.02% |
| אוקטובר 2023 | -2.32% |
| ספטמבר 2023 | -1.32% |
| אוגוסט 2023 | +0.19% |
| יולי 2023 | +1.14% |
| יוני 2023 | +1.17% |
| מאי 2023 | +0.81% |
| אפריל 2023 | +0.59% |
| מרץ 2023 | +1.46% |
| פברואר 2023 | -2.27% |
| ינואר 2023 | +1.97% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.27% |
| נובמבר 2022 | +0.27% |
| אוקטובר 2022 | +1.08% |
| ספטמבר 2022 | -2.85% |
| אוגוסט 2022 | -1.59% |
| יולי 2022 | +2.01% |
| יוני 2022 | -1.08% |
| מאי 2022 | -2.11% |
| אפריל 2022 | -1.24% |
| מרץ 2022 | +0.11% |
| פברואר 2022 | -1.29% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 46.35% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 27.54% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 23.81% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.82% |
| נכסים אחרים | 0.48% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.52% |
| נכסים לא סחירים | 0.48% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 76.75% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 23.25% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 46.35% |
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 27.54% |
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 25.63% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | 0.48% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה כלליות / משלימות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול הלכה יהודית לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 10 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה | 2.01% | 5.86% | 35.81% | 35.88% | 0.18% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  אינפיניטי כללית הלכה | 1.68% | 5.56% | 32.72% | 0.00% | 0.17% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 | אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה | 1.21% | 4.06% | 0.00% | 0.00% | 0.18% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  הראל פנסיה כללית הלכה | 1.05% | 6.63% | 35.13% | 0.00% | 0.15% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  הפניקס פנסיה משלימה הלכה | 1.03% | 6.52% | 0.00% | 0.00% | 0.13% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה | 0.96% | 5.83% | 26.00% | 0.00% | 0.14% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 7 | מיטב פנסיה כללית הלכה | 0.85% | 5.21% | 34.91% | 38.77% | 0.14% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 8 | הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבה | 0.81% | 5.52% | 32.99% | 0.00% | 0.15% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  מגדל מקפת משלימה הלכה | 0.78% | 6.26% | 39.01% | 38.60% | 0.18% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202202 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 27.54%. 22.55 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.18% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 1.12%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 7.96%, לעומת 11.04% בממוצע בקרב 9 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -3.08 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 9 מתוך 10 (ברבעון התחתון). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
