הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח
הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח מדורג במקום 4 מתוך 5 בקרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (-4.04%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח הם 0.14% מצבירה ו־1.53% מהפקדה, לעומת 0.17% ו־1.28% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה לקרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדדי אג"ח, פער התשואה המדווחת הוא -2.96 נקודות אחוז. במקביל, הפער בדמי הניהול מהצבירה הוא -0.03 נקודות אחוז והפער בדמי הניהול מההפקדה הוא +0.25 נקודות אחוז. הרכיבים מוצגים בנפרד ואינם מהווים חישוב עלות אישית.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־4 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -0.99%
- תשואה מתחילת השנה
- -3.31%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 1.11%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 7.41%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 0.37%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 1.44%
- מדד שארפ ?
- -0.44
- אלפא ?
- 0.12%
- סטיית תקן ?
- 5.75%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.14%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.53%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 53 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -2 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 96.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח הוא מסלול פנסיה של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ שנועד לעקוב אחר מדדי אג״ח. בניגוד למסלול אג״חי אקטיבי, בחירת ניירות הערך נגזרת בעיקר מהרכב המדדים וכללי המעקב, ולכן איכות המוצר נבחנת גם לפי המדדים שנבחרו, עלויות המעקב וסטיית העקיבה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
רמת הסיכון מושפעת מאיכות האשראי של המנפיקים במדדים, מהמח״מ ומשינויים במרווחי האשראי ובריבית. החשיפה הגבוהה לחו״ל מוסיפה תלות בשווקים זרים. חשיפה מהותית למטבע חוץ גורמת לכך שגם שערי החליפין עשויים להשפיע על התוצאה בשקלים. פיזור רחב במדד מפחית תלות במנפיק יחיד, אך אינו מבטל ירידות רוחביות בשוק האשראי.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2026, עם תשואה של 4.29%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אפריל 2026, עם ירידה של 3.9%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | -0.99% |
| יולי 2026 | +0.71% |
| יוני 2026 | +4.29% |
| מאי 2026 | -2.43% |
| אפריל 2026 | -3.9% |
| מרץ 2026 | -0.58% |
| פברואר 2026 | +1.51% |
| ינואר 2026 | -1.74% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.71% |
| נובמבר 2025 | +1.2% |
| אוקטובר 2025 | -1.13% |
| ספטמבר 2025 | +0.91% |
| אוגוסט 2025 | -0.23% |
| יולי 2025 | +0.55% |
| יוני 2025 | -1.43% |
| מאי 2025 | -1.51% |
| אפריל 2025 | -1.21% |
| מרץ 2025 | +2.39% |
| פברואר 2025 | +1.91% |
| ינואר 2025 | -0.68% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.46% |
| נובמבר 2024 | -0.08% |
| אוקטובר 2024 | -1.86% |
| ספטמבר 2024 | +2.87% |
| אוגוסט 2024 | -0.55% |
| יולי 2024 | +2.16% |
| יוני 2024 | +1.21% |
| מאי 2024 | +1.48% |
| אפריל 2024 | -0.66% |
| מרץ 2024 | +2.71% |
| פברואר 2024 | -1.44% |
| ינואר 2024 | 0% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.48% |
| נובמבר 2023 | -0.45% |
| אוקטובר 2023 | +2.04% |
| ספטמבר 2023 | -1.72% |
| אוגוסט 2023 | +1.22% |
| יולי 2023 | +0.56% |
| יוני 2023 | +0.56% |
| מאי 2023 | +0.69% |
| אפריל 2023 | +1.24% |
| מרץ 2023 | +0.75% |
| פברואר 2023 | +1.33% |
| ינואר 2023 | +2.83% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | +1.06% |
| נובמבר 2022 | +2.83% |
| אוקטובר 2022 | -0.1% |
| ספטמבר 2022 | -0.31% |
| אוגוסט 2022 | -3.45% |
| יולי 2022 | +1.21% |
| יוני 2022 | +0.61% |
| מאי 2022 | +2.08% |
| אפריל 2022 | -1.23% |
| מרץ 2022 | -2.53% |
| פברואר 2022 | -0.42% |
| ינואר 2022 | -0.21% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.86% |
| נובמבר 2021 | -0.05% |
| אוקטובר 2021 | -1.12% |
| ספטמבר 2021 | -0.39% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 58.77% |
| אג"ח מיועדות | 28.34% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 14.17% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.56% |
| נכסים אחרים | -1.83% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 87.7% |
| נכסים לא סחירים | 12.3% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 85.49% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 14.51% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 87.11% |
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 14.17% |
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 0.56% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | -1.83% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה מקיפות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה מקיפות במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 5 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 3 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדדים - למקבלי קצבה | 0.28% | 4.51% | 0.00% | 0.00% | 0.19% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח | -0.90% | -3.00% | 0.00% | 0.00% | 0.14% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 4 | מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח | -1.13% | -2.94% | 0.00% | 0.00% | 0.19% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 5 |  הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח | -1.29% | -2.72% | 0.00% | 0.00% | 0.16% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ושני רכיבי דמי הניהול?
פער התשואה לתקופה הוא -2.96 נקודות אחוז, פער דמי הניהול מהצבירה הוא -0.03 נקודות אחוז, ופער דמי הניהול מההפקדה הוא +0.25 נקודות אחוז. התשואה אינה מותאמת לסיכון, והעלות בפועל תלויה בנתוני החוסך.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־4 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 69.80%. 15.01 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
