השוואת ביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
ביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה
מסלול לבני 60 ומעלה הוא מסלול ברירת מחדל לחוסכים מגיל 60 ומעלה. המסלול מתאפיין בחשיפה מנייתית נמוכה ודגש על שימור הון, המתאים לשלב הקרוב לפרישה או לאחריה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הפניקס לבני 60 ומעלה מ.ה. 9594 | 0.04% | 3.99% | 32.62% | 34.87% | 0.75% | 3,756.92 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הראל מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9564 | 0.03% | 5.06% | 26.38% | 27.69% | 0.62% | 3,527.53 מיליוני ₪ |
| 3 | | הראל מסלול לגילאי 60 ומעלה מ.ה. 11402 | 0.03% | 5.06% | 26.38% | 27.69% | 0.83% | 344.26 מיליוני ₪ |
| 4 |  | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה מ.ה. 9544 | -0.03% | 4.44% | 29.1% | 31.16% | 0.78% | 1,363.34 מיליוני ₪ |
| 5 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת) מ.ה. 13723 | -0.03% | 4.44% | 29.1% | — | 0.61% | 207.84 מיליוני ₪ |
| 6 |  | הכשרה חברה לביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה מ.ה. 9631 | -0.08% | 4.19% | 26.26% | 26.28% | 0.74% | 193.02 מיליוני ₪ |
| 7 |  | כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9661 | -0.08% | 5.58% | 32.22% | 32.63% | 0.69% | 2,438.81 מיליוני ₪ |
| 8 | | כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה פוליסות לפני 2004 מ.ה. 11349 | -0.09% | 5.56% | 31.97% | 32.73% | 1.05% | 811.89 מיליוני ₪ |
| 9 |  | איילון מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9671 | -0.51% | 5.06% | 34.53% | 34.69% | 0.63% | 91.42 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת ביטוחי מנהלים במסלול 60 ומעלה
מסלול גיל 60 ומעלה בביטוח מנהלים מיועד לחוסכים הנמצאים בשנות העבודה האחרונות שלהם, בגיל שבו הפרישה כבר אינה תרחיש רחוק אלא מציאות ממשית בטווח של מספר שנים. מסלול זה בנוי כך שיגן על הצבירה תוך שמירה על יכולת צמיחה מינימלית.
מאפייני המסלול
עם ההתקרבות לגיל פרישה, הסיכון הגדול ביותר לחוסך הוא ירידה חדה בשוק ההון בסמוך למועד המשיכה – תופעה המכונה "סיכון רצף התשואות". מסלול 60 ומעלה מתמודד עם סיכון זה על ידי הפחתה מדורגת של החשיפה למניות והגדלת הרכיב האגחי והסולידי.
הרכב מסלול גיל 60 ומעלה נקבע במדיניות המסלול ועשוי להשתנות בין חברות ובין תקופות. אין להניח שיעור מניות קבוע, ויש לבדוק את החשיפה בפועל ואת התאמתה לצורכי החוסך.
עבור חוסכים בגיל 60 ומעלה, בחינת תנאי הפוליסה הקיימת היא קריטית: יש לוודא כי דמי הניהול אינם גבוהים מהמקובל, שמסלול ההשקעה תואם את פרופיל הסיכון, ושכיסויי הביטוח המשולבים – בעיקר אובדן כושר עבודה – עדיין רלוונטיים ואינם כוללים פרמיות מיותרות.
נקודת מפתח נוספת היא אופן חישוב הקצבה. קיומו של מקדם קצבה מובטח או תנאי קצבה אחרים תלוי בפוליסה ובמועד הפקתה; אין יתרון מובטח לכל ביטוח מנהלים לעומת קרן פנסיה.
מה חשוב לבדוק בהשוואה?
שימוש בפלטפורמת Berki לצורך השוואת מסלולי גיל 60 ומעלה יעזור לך להבין מהי החלופה המתאימה לאחר בחינת הנתונים בשוק, ולהיכנס לפרישה עם תכנון פנסיוני המתאים לצרכים האישיים.
