השוואת קרנות השתלמות במסלול מניות
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות השתלמות במסלול מניות
מסלול מניות הוא מסלול המשקיע באופן מלא במניות בארץ ובחו"ל. המסלול מציע את פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר לטווח ארוך, לצד רמת סיכון ותנודתיות גבוהה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אלטשולר שחם השתלמות מניות מ.ה. 1377 | -0.68% | 7.01% | 65.41% | 52.13% | 0.68% | 6,020.06 מיליוני ₪ |
| 2 |  | מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות מ.ה. 1256 | -2.1% | 9.53% | 79.54% | 77.34% | 0.49% | 2,877.71 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – מניות מ.ה. 12536 | -2.13% | 10.75% | 79.37% | 79.29% | 0.71% | 14,313.29 מיליוני ₪ |
| 4 |  | כלל השתלמות מניות מ.ה. 1350 | -2.22% | 12.95% | 82.53% | 75.56% | 0.53% | 4,438.66 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הראל השתלמות מסלול מניות מ.ה. 763 | -2.26% | 12.26% | 79.27% | 82.6% | 0.53% | 4,633.56 מיליוני ₪ |
| 6 |  | מיטב השתלמות מניות מ.ה. 883 | -2.26% | 9.46% | 80.34% | 79.95% | 0.55% | 7,693.02 מיליוני ₪ |
| 7 |  | הפניקס השתלמות מניות מ.ה. 968 | -2.46% | 8.79% | 78.4% | 73.37% | 0.58% | 6,627.68 מיליוני ₪ |
| 8 |  | אנליסט השתלמות מניות מ.ה. 963 | -2.53% | 9.61% | 75.84% | 82.19% | 0.63% | 17,406.59 מיליוני ₪ |
| 9 |  | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות מ.ה. 8563 | -2.65% | 7.65% | 71.51% | 80.5% | 0.67% | 12,999.77 מיליוני ₪ |
| 10 |  | מגדל השתלמות מסלול מניות מ.ה. 869 | -2.73% | 10% | 80.24% | 80.39% | 0.49% | 4,047.31 מיליוני ₪ |
| 11 |  | אינפיניטי השתלמות מניות מ.ה. 1537 | -3.42% | 9.07% | 82.22% | 97.7% | 0.59% | 1,149.14 מיליוני ₪ |
קרנות השתלמות במסלול מניות במסלול מניות סחיר
מסלול מניות סחיר הוא מסלול המשקיע לפחות 75% מנכסיו במניות סחירות בבורסות בארץ ובחו"ל. המסלול מתאים למשקיעים שרוצים חשיפה מנייתית מלאה דרך ניירות ערך סחירים בלבד.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מיטב השתלמות מניות סחיר מ.ה. 15352 | 6.3% | 9.97% | — | — | 0.57% | 481.16 מיליוני ₪ |
| 2 | | מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות סחיר מ.ה. 1409 | 4.07% | 7.71% | 50.65% | 56.96% | 0.5% | 774.30 מיליוני ₪ |
| 3 | | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר מ.ה. 15238 | -2.03% | 13.01% | — | — | 0.65% | 2,034.46 מיליוני ₪ |
| 4 | | הפניקס השתלמות מניות סחיר מ.ה. 15232 | -7.57% | 6.78% | — | — | 0.49% | 1,476.83 מיליוני ₪ |
| 5 | | הראל השתלמות מניות סחיר מ.ה. 15302 | -7.71% | 8.3% | — | — | 0.49% | 1,972.60 מיליוני ₪ |
| 6 | | כלל השתלמות מניות סחיר מ.ה. 15424 | -8% | 13% | — | — | — | 674.17 מיליוני ₪ |
| 7 |  | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות סחיר מ.ה. 15714 | -8.29% | 10.64% | — | — | — | 313.38 מיליוני ₪ |
| 8 | | מגדל השתלמות מניות סחיר מ.ה. 15449 | -8.94% | 9.6% | — | — | 0.51% | 850.57 מיליוני ₪ |
קרנות השתלמות במסלול מניות במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות מ.ה. 15241 | 6.88% | 8.7% | — | — | 0.69% | 268.43 מיליוני ₪ |
| 2 | | אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 14921 | 6.76% | 26.07% | — | — | 0.62% | 34.40 מיליוני ₪ |
| 3 | | אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 15312 | 6.23% | 19.39% | — | — | 0.62% | 350.32 מיליוני ₪ |
| 4 | | הפניקס השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 15007 | 3.92% | 4.91% | — | — | 0.58% | 323.34 מיליוני ₪ |
| 5 | | כלל השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 14790 | 2.69% | 6.88% | — | — | 0.52% | 287.76 מיליוני ₪ |
| 6 | | מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות מ.ה. 14945 | 1.68% | 2.92% | — | — | 0.54% | 609.57 מיליוני ₪ |
| 7 | | מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 14676 | 0.25% | 6.57% | 57.19% | — | 0.6% | 757.62 מיליוני ₪ |
קרנות השתלמות במסלול מניות במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13342 | 4.73% | 2.3% | 41.27% | 67.16% | 0.48% | 4,422.05 מיליוני ₪ |
| 2 | | הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 מ.ה. 13264 | 4.72% | 2.48% | 41.91% | 69.96% | 0.57% | 9,834.74 מיליוני ₪ |
| 3 | | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 9451 | 4.67% | 2.23% | 41.74% | 61.12% | 0.7% | 2,074.20 מיליוני ₪ |
| 4 | | מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13873 | 4.53% | 2.41% | 41.53% | — | 0.49% | 2,813.52 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות השתלמות במסלול מניות
קרנות השתלמות במסלול מניות משקיעות שיעור גבוה מנכסיהן במניות בישראל ובחו"ל, בהתאם למדיניות המסלול. המסלול עשוי להציע פוטנציאל תשואה גבוה יותר בתקופות מסוימות, אך הוא חשוף גם לתנודתיות ולירידות משמעותיות. יש לבחון תשואות במספר תקופות לצד רמת הסיכון והרכב הנכסים.
יתרונות של קרנות השתלמות במסלול מניות
- חשיפה מנייתית גבוהה – השקעה במניות בישראל ובחו"ל בהתאם למדיניות המסלול.
- ניהול השקעות אקטיבי ומקצועי – צוות מיומן שמנתח שווקים, סקטורים וחברות.
- פיזור רחב של ההשקעות – השקעה במגוון חברות, תחומים וגיאוגרפיות.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור בעתיד למסלול אחר ללא אירוע מס.
- הטבות מס בכפוף לתנאים – הפטור תלוי בסוג ההפקדות, בתקרות ובתנאי המשיכה.
למה חשוב להשוות קרנות השתלמות במסלול מניות?
קיימים הבדלים בין הקרנות בשיעור החשיפה למניות, בפיזור, בתשואות העבר, ברמת הסיכון ובדמי הניהול. השוואת קרנות השתלמות במסלול מניות צריכה להתבסס על מספר תקופות ועל התאמת המסלול לצורכי החוסך. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- רמות החשיפה למניות ואחוז הפיזור בין שווקים שונים
- ביצועי העבר לאורך שנים ותשואות ביחס למדדים
- דמי הניהול והשפעתם על הרווח המצטבר
- מקצועיות צוות ניהול ההשקעות וניסיונו בשוק המניות
- אפשרות התאמה אישית וגמישות במעבר בין מסלולים
סיכום
קרנות השתלמות במסלול מניות עשויות להתאים לחוסכים שמבקשים חשיפה מנייתית גבוהה ומסוגלים לשאת תנודתיות לאורך זמן. הטבות המס בקרן השתלמות תלויות בעמידה בתנאים ובתקרות הקבועים בדין. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין הקרנות במסלול מניות, לרבות תשואות עבר ודמי ניהול.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות השתלמות במסלול מניות?
בקרנות השתלמות יש משמעות מיוחדת לוותק, לנזילות לאחר שש שנים ולשאלה האם החיסכון מיועד לשימוש קרוב או להמשך השקעה ארוכה. במסלול מניות חשוב לבחון אופק השקעה ארוך, סיבולת לתנודתיות ותשואות מצטברות, ולא להסתמך רק על דירוג חודשי. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם משיכת קרן השתלמות לאחר 6 שנים.
