הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח
הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח מדורג במקום 6 מתוך 6 בקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול אשראי ואג"ח לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (4.02%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול בהפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח הם 0.13% מצבירה ו־1.28% מהפקדה, לעומת 0.18% ו־1.09% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה לקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול אשראי ואג"ח, פער התשואה המדווחת הוא -1.78 נקודות אחוז. במקביל, הפער בדמי הניהול מהצבירה הוא -0.05 נקודות אחוז והפער בדמי הניהול מההפקדה הוא +0.19 נקודות אחוז. הרכיבים מוצגים בנפרד ואינם מהווים חישוב עלות אישית.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־2 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.1%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.24%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 15.39%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 12.15%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.89%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 2.32%
- מדד שארפ ?
- -0.09
- אלפא ?
- -0.36%
- סטיית תקן ?
- 3.33%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.13%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.28%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 11 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 87.8%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח היא קרן פנסיה המתמקדת באג״ח ובאשראי בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. מקורות הביצוע המרכזיים הם ריבית, הצמדה ומרווחי אשראי, ולא עליית שווי מניות כמנוע עיקרי. ההבדלים בין מסלולים בקבוצה זו נובעים מהחלוקה בין אג״ח ממשלתיות לקונצרניות, איכות המנפיקים, המח״מ והיקף האשראי הלא סחיר.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מסלול אג״חי אינו חסר סיכון: עליית ריבית עלולה להפחית את שווי האג״ח, והרעה ביכולת ההחזר של מנפיקים עלולה להרחיב מרווחי אשראי ולגרום להפסדים. הרכב הנכסים האחרון משלב אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, ולכן הוא חשוף הן לסיכון ריבית והן לסיכון אשראי.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה נובמבר 2023, עם תשואה של 3.08%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוקטובר 2023, עם ירידה של 2.36%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.1% |
| יולי 2026 | -0.04% |
| יוני 2026 | +0.91% |
| מאי 2026 | +1.08% |
| אפריל 2026 | +0.62% |
| מרץ 2026 | -1.04% |
| פברואר 2026 | +0.2% |
| ינואר 2026 | +0.4% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.12% |
| נובמבר 2025 | +0.31% |
| אוקטובר 2025 | +0.56% |
| ספטמבר 2025 | +0.74% |
| אוגוסט 2025 | +0.67% |
| יולי 2025 | +0.32% |
| יוני 2025 | +1.44% |
| מאי 2025 | -0.26% |
| אפריל 2025 | +0.7% |
| מרץ 2025 | -0.24% |
| פברואר 2025 | +0.89% |
| ינואר 2025 | +0.43% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.35% |
| נובמבר 2024 | +1.06% |
| אוקטובר 2024 | +0.16% |
| ספטמבר 2024 | +0.82% |
| אוגוסט 2024 | +0.89% |
| יולי 2024 | +1.23% |
| יוני 2024 | +0.19% |
| מאי 2024 | +0.09% |
| אפריל 2024 | -0.49% |
| מרץ 2024 | +0.73% |
| פברואר 2024 | +0.2% |
| ינואר 2024 | +0.19% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.59% |
| נובמבר 2023 | +3.08% |
| אוקטובר 2023 | -2.36% |
| ספטמבר 2023 | -1.16% |
| אוגוסט 2023 | +0.28% |
| יולי 2023 | +0.35% |
| יוני 2023 | +0.61% |
| מאי 2023 | +1.1% |
| אפריל 2023 | +0.31% |
| מרץ 2023 | +1.07% |
| פברואר 2023 | -1.97% |
| ינואר 2023 | +1.36% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.42% |
| נובמבר 2022 | +0.66% |
| אוקטובר 2022 | +0.43% |
| ספטמבר 2022 | -1.89% |
| אוגוסט 2022 | -1.65% |
| יולי 2022 | +1.29% |
| יוני 2022 | +0.05% |
| מאי 2022 | -1.7% |
| אפריל 2022 | -0.64% |
| מרץ 2022 | -0.33% |
| פברואר 2022 | -1.26% |
| ינואר 2022 | -1.17% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.05% |
| נובמבר 2021 | +0.58% |
| אוקטובר 2021 | +0.29% |
| ספטמבר 2021 | -0.03% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס פנסיה משלימה – אשראי ואג"ח מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 51.53% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 38.11% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.93% |
| קרנות נאמנות | 2.33% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 2.23% |
| נכסים אחרים | 0.58% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.29% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 97.13% |
| נכסים לא סחירים | 2.87% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 76.2% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 23.8% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 43.05% |
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 43.04% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | 13.62% |
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 0.29% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה כלליות / משלימות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול אשראי ואג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 6 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 5 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח | 0.48% | 3.09% | 20.05% | 20.17% | 0.14% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח | 0.48% | 3.44% | 20.71% | 28.33% | 0.26% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 3 |  הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח | 0.38% | 3.19% | 0.00% | 0.00% | 0.15% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח | 0.29% | 2.92% | 17.01% | 13.52% | 0.18% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 6 |  מור פנסיה כללית - אשראי ואג"ח | 0.01% | 3.25% | 20.96% | 0.00% | 0.18% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ושני רכיבי דמי הניהול?
פער התשואה לתקופה הוא -1.78 נקודות אחוז, פער דמי הניהול מהצבירה הוא -0.05 נקודות אחוז, ופער דמי הניהול מההפקדה הוא +0.19 נקודות אחוז. התשואה אינה מותאמת לסיכון, והעלות בפועל תלויה בנתוני החוסך.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־2 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 0.28%. 8.18 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
