הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר
הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר מדורג במקום 3 מתוך 6 בקרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות סחיר לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (20.79%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר הם 0.14% מצבירה ו־1.53% מהפקדה, לעומת 0.15% ו־1.23% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה לקרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות סחיר, פער התשואה המדווחת הוא +1.07 נקודות אחוז. במקביל, הפער בדמי הניהול מהצבירה הוא -0.01 נקודות אחוז והפער בדמי הניהול מההפקדה הוא +0.30 נקודות אחוז. הרכיבים מוצגים בנפרד ואינם מהווים חישוב עלות אישית.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־7 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל היא 12.76% והחשיפה למט״ח היא 15.94%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -0.08%
- תשואה מתחילת השנה
- 7.41%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.14%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.53%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 2,258 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 19 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 84.6%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר היא קרן פנסיה מנייתית המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. שוק המניות הוא מנוע הביצוע והסיכון המרכזי, והחשיפה יכולה להיווצר באמצעות מניות ישירות, קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד בישראל ובחו״ל. בחירת החברות, הענפים והשווקים קובעת את מידת הפיזור ואת התלות באזור או בסקטור מסוים.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
המסלול עשוי להגיב בעוצמה לשינויים בציפיות הצמיחה, בריבית ובתמחור המניות. החשיפה למטבע חוץ גורמת לכך שגם שינוי בשער השקל עשוי להשפיע על התוצאה. ירידות חדות הן אפשרות ממשית במסלול מנייתי, ולכן אופק ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות הם מרכיב מרכזי בבחינת המסלול.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2025, עם תשואה של 8%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2026, עם ירידה של 5.6%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | -0.08% |
| יולי 2026 | +1.47% |
| יוני 2026 | -5.6% |
| מאי 2026 | +1.54% |
| אפריל 2026 | +6.31% |
| מרץ 2026 | -2.15% |
| פברואר 2026 | +0.33% |
| ינואר 2026 | +5.9% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +3.31% |
| נובמבר 2025 | +3.02% |
| אוקטובר 2025 | +2.42% |
| ספטמבר 2025 | +3.16% |
| אוגוסט 2025 | +1.32% |
| יולי 2025 | +1.48% |
| יוני 2025 | +8% |
| מאי 2025 | +4.9% |
| אפריל 2025 | +3.6% |
| מרץ 2025 | -2.92% |
| פברואר 2025 | +1.22% |
| ינואר 2025 | +2.18% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +4.09% |
| נובמבר 2024 | +4.26% |
| אוקטובר 2024 | +3.56% |
| ספטמבר 2024 | +2.13% |
| אוגוסט 2024 | +2.95% |
| יולי 2024 | -1.55% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 71.46% |
| אג"ח מיועדות | 26.04% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.86% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.46% |
| נכסים אחרים | 0.15% |
| קרנות נאמנות | 0.04% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 80.7% |
| נכסים לא סחירים | 19.3% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 87.69% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 12.31% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 71.5% |
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 27.89% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | 0.42% |
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 0.19% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה מקיפות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר | 1.28% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | — | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר | 1.08% | 8.64% | 0.00% | 0.00% | 0.11% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  מנורה מבטחים פנסיה מניות סחיר | 0.80% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.15% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  הראל פנסיה מניות סחיר | 0.68% | 7.08% | 0.00% | 0.00% | 0.16% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר | 0.63% | 12.17% | 0.00% | 0.00% | 0.19% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מגדל מקפת אישית מניות סחיר | -0.02% | 9.01% | 0.00% | 0.00% | 0.14% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 8 |  כלל פנסיה מניות סחיר | -0.66% | 10.08% | 0.00% | 0.00% | 0.14% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202407 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ושני רכיבי דמי הניהול?
פער התשואה לתקופה הוא +1.07 נקודות אחוז, פער דמי הניהול מהצבירה הוא -0.01 נקודות אחוז, ופער דמי הניהול מההפקדה הוא +0.30 נקודות אחוז. התשואה אינה מותאמת לסיכון, והעלות בפועל תלויה בנתוני החוסך.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־7 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 12.76% וחשיפה למט״ח של 15.94%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
