אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה מדורג במקום 8 מתוך 8 בקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול 60 ומעלה לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.71%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול באלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה הם 0.18% מצבירה ו־1.24% מהפקדה, לעומת 0.16% ו־1.10% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה לקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול 60 ומעלה, פער התשואה המדווחת הוא -2.13 נקודות אחוז. במקביל, הפער בדמי הניהול מהצבירה הוא +0.02 נקודות אחוז והפער בדמי הניהול מההפקדה הוא +0.14 נקודות אחוז. הרכיבים מוצגים בנפרד ואינם מהווים חישוב עלות אישית.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־4 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
- החשיפה לחו״ל היא 31.97% והחשיפה למט״ח היא 14.14%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.22%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.56%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 26.26%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 23.45%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 8.08%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 4.3%
- מדד שארפ ?
- 0.55
- אלפא ?
- -0.72%
- סטיית תקן ?
- 4.4%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.18%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.24%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 78 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 6 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 93.9%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה היא קרן פנסיה במודל השקעה תלוי גיל של אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, המיועדת לחוסכים בני 60 ומעלה. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. נשמר רכיב מנייתי משמעותי לצד אג״ח ונכסים נוספים. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יולי 2022, עם תשואה של 2.77%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 2.88%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.22% |
| יולי 2026 | -0.44% |
| יוני 2026 | +0.28% |
| מאי 2026 | +1.74% |
| אפריל 2026 | +2.38% |
| מרץ 2026 | -1.93% |
| פברואר 2026 | +0.19% |
| ינואר 2026 | +1.1% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -0.15% |
| נובמבר 2025 | +0.36% |
| אוקטובר 2025 | +1.17% |
| ספטמבר 2025 | +1.6% |
| אוגוסט 2025 | +1.12% |
| יולי 2025 | +0.33% |
| יוני 2025 | +2.37% |
| מאי 2025 | +1.08% |
| אפריל 2025 | +0.49% |
| מרץ 2025 | -0.29% |
| פברואר 2025 | +0.04% |
| ינואר 2025 | +0.81% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -0.03% |
| נובמבר 2024 | +1.21% |
| אוקטובר 2024 | -0.06% |
| ספטמבר 2024 | +1.43% |
| אוגוסט 2024 | +0.68% |
| יולי 2024 | +0.84% |
| יוני 2024 | +0.94% |
| מאי 2024 | +1.33% |
| אפריל 2024 | -0.56% |
| מרץ 2024 | +1.61% |
| פברואר 2024 | +0.69% |
| ינואר 2024 | +0.26% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.01% |
| נובמבר 2023 | +1.92% |
| אוקטובר 2023 | -0.97% |
| ספטמבר 2023 | -1.21% |
| אוגוסט 2023 | -0.1% |
| יולי 2023 | +1.59% |
| יוני 2023 | +0.93% |
| מאי 2023 | +0.51% |
| אפריל 2023 | +1.05% |
| מרץ 2023 | +0.69% |
| פברואר 2023 | -0.84% |
| ינואר 2023 | +1.81% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.3% |
| נובמבר 2022 | +1.09% |
| אוקטובר 2022 | +1.34% |
| ספטמבר 2022 | -2.88% |
| אוגוסט 2022 | -1.38% |
| יולי 2022 | +2.77% |
| יוני 2022 | -2.71% |
| מאי 2022 | -1.93% |
| אפריל 2022 | -1.49% |
| מרץ 2022 | +0.4% |
| פברואר 2022 | -1.28% |
| ינואר 2022 | -1.66% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +0.58% |
| נובמבר 2021 | +0.17% |
| אוקטובר 2021 | +1.58% |
| ספטמבר 2021 | -0.92% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 60.76% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 18.67% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 15.05% |
| קרנות נאמנות | 2.22% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 1.87% |
| הלוואות | 1.78% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.4% |
| פיקדונות | 0.01% |
| נכסים אחרים | -0.76% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 98.06% |
| נכסים לא סחירים | 1.94% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 79.12% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 20.88% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 75.81% |
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 20.25% |
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 4.37% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | -0.43% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה כלליות / משלימות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול 60 ומעלה לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה | 1.05% | 5.04% | 31.83% | 33.34% | 0.14% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה | 0.92% | 6.52% | 32.24% | 31.14% | 0.19% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  הראל פנסיה כללית - גילאי 60 ומעלה | 0.82% | 5.11% | 28.27% | 26.68% | 0.15% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  מור פנסיה כללית - מסלול לבני 60 ומעלה | 0.71% | 6.81% | 34.10% | 0.00% | 0.18% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה | 0.67% | 5.27% | 30.11% | 29.11% | 0.18% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 7 |  אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה | 0.65% | 6.26% | 31.96% | 0.00% | 0.17% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
| 8 |  הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 60 ומעלה | 0.56% | 3.82% | 28.41% | 26.40% | 0.13% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ושני רכיבי דמי הניהול?
פער התשואה לתקופה הוא -2.13 נקודות אחוז, פער דמי הניהול מהצבירה הוא +0.02 נקודות אחוז, ופער דמי הניהול מההפקדה הוא +0.14 נקודות אחוז. התשואה אינה מותאמת לסיכון, והעלות בפועל תלויה בנתוני החוסך.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־4 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 31.97% וחשיפה למט״ח של 14.14%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
