השוואת פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית
מסלול הלכה הוא מסלול המנוהל בפיקוח הלכתי יהודי, כך שההשקעות עומדות בכללי ההלכה. המסלול מתאים לחוסכים שמעוניינים שכספם ינוהל בהתאם לעקרונות ההלכה היהודית.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אקסלנס אינווסט הלכה מ.ה. 9602 | -0.27% | 4.63% | 36.86% | 36.87% | 0.96% | 2.04 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הראל מסלול הלכה מ.ה. 15317 | -0.69% | 7.34% | — | — | 0.83% | 120.81 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה מ.ה. 184 | -1.04% | 4.92% | 40.19% | 38.45% | 0.81% | 138.24 מיליוני ₪ |
| 4 |  | מגדל מסלול הלכה מ.ה. 185 | -1.11% | 5.08% | 40.88% | 40.34% | 0.94% | 784.31 מיליוני ₪ |
| 5 |  | כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה מ.ה. 205 | -1.12% | 5.67% | 40.49% | 40.11% | 0.79% | 210.68 מיליוני ₪ |
| 6 |  | איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה מ.ה. 2251 | -1.46% | 6.06% | 41.77% | 34.88% | 0.46% | 195.24 מיליוני ₪ |
פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית במסלול הלכה איסלאמית
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הפניקס שריעה מ.ה. 15206 | 4.02% | 4.13% | — | — | 1% | 8.67 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית
פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית נועדו לתת מענה לחוסכים המעוניינים לנהל את כספם בהתאם לעקרונות ההלכה וההשקעה הכשרה. במסלול זה ההשקעות מתבצעות תוך הקפדה על שמירת כללי ההלכה בתחומים כגון ריבית, מסחר בניירות ערך של חברות בעייתיות מבחינה הלכתית ועוד. המסלול מיועד לחוסכים מהמגזר הדתי והחרדי, או לכל מי שמבקש לנהל את החיסכון בצורה שמתיישבת עם עולם הערכים והאמונה שלו. פוליסות החיסכון במסלול ההלכתי מציעות ניהול מקצועי ואחראי תוך שמירה על עקרונות השקעה כשרים.
יתרונות פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית
- השקעה בהתאם לעקרונות ההלכה – הקפדה על בחירת אפיקי השקעה העומדים בכללי הסינון ההלכתיים של המסלול, כולל פיקוח הלכתי בהתאם לאישור המסלול.
- ניהול מקצועי – צוות השקעות מנוסה מנהל את החיסכון תוך שמירה על הכללים ההלכתיים.
- אפשרות משיכה – ניתן להגיש בקשת משיכה בהתאם לתנאי הפוליסה ולמועדי הטיפול.
- דחיית אירוע המס – המס על הרווחים נגבה בדרך כלל בעת הפדיון, בכפוף לדין.
- בקרה ופיקוח שוטף – יש לבדוק את זהות הגוף המפקח, תוקף האישור והכללים החלים על המסלול.
למה חשוב להשוות פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית?
לא כל פוליסה במסלול הלכתי זהה. קיימים הבדלים בין החברות במדיניות ההשקעה, בדמי הניהול, ברמת הסיכון ובמאפייני הפיקוח ההלכתי. השוואה בין הפוליסות יכולה לסייע לבחון את ההבדלים. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- זהות הגורם המפקח הלכתית
- הרכב תיק ההשקעות ורמות הסיכון
- תשואות העבר במסלול ההלכתי
- דמי הניהול וההשפעה על החיסכון
- איכות הניהול והמקצועיות של מנהלי ההשקעות
סיכום
פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית מיועדות לחוסכים המבקשים ניהול בהתאם לאישור הלכתי. רמת הפיקוח, זהות הגוף המפקח ומדיניות הסינון משתנות בין הפוליסות, ולכן יש לבדוק אותן לצד תשואות העבר, רמת הסיכון והעלויות.
איך לקרוא נכון את הנתונים של פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית?
בפוליסות חיסכון חשוב לבחון גם את העלויות, גמישות המעבר בין מסלולים, דחיית המס והחלופות הקיימות בשוק החיסכון וההשקעות. במסלול הלכתי יש לשלב בין התאמה למדיניות השקעה מפוקחת לבין בדיקה פיננסית רגילה של תשואה, סיכון ודמי ניהול. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם דמי ניהול פוליסת חיסכון ועם ניוד פוליסת חיסכון.
