אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר מדורג במקום 7 מתוך 8 בקרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות סחיר לפי התשואה המדווחת מתחילת השנה (0.00%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר הציג תשואה מדווחת מתחילת השנה של 0.00%, מתחת לממוצע בקרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות סחיר בפער של -7.77 נקודות אחוז ומדורג במקום 7 מתוך 8. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- החשיפה לחו״ל עומדת על 1.58%; 19.49 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.28%
דמי ניהול
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 15 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 89.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר הוא מסלול פנסיה מנייתי המנוהל על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. שוק המניות הוא מנוע הביצוע והסיכון המרכזי, והחשיפה יכולה להיווצר באמצעות מניות ישירות, קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד בישראל ובחו״ל. בחירת החברות, הענפים והשווקים קובעת את מידת הפיזור ואת התלות באזור או בסקטור מסוים.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
המסלול עשוי להגיב בעוצמה לשינויים בציפיות הצמיחה, בריבית ובתמחור המניות. ירידות חדות הן אפשרות ממשית במסלול מנייתי, ולכן אופק ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות הם מרכיב מרכזי בבחינת המסלול.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
לקופה זו זמינים נתונים עבור 5 חודשים בלבד. זו תקופה קצרה, ולכן הנתונים מתארים את החודשים הזמינים בלבד ואינם מספיקים לבחינת ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: היסטוריה קצרה אינה מספיקה להערכת עקביות או ביצועים ארוכי טווח.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.28% |
| יולי 2026 | +2.59% |
| יוני 2026 | -5.8% |
| מאי 2026 | +0.66% |
| אפריל 2026 | -0.14% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 71.39% |
| אג"ח מיועדות | 26.53% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.34% |
| נכסים אחרים | -0.26% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 75.5% |
| נכסים לא סחירים | 24.5% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 99.92% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.08% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 71.39% |
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 28.87% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | -0.26% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה מקיפות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה מקיפות במסלול מניות סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  מיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר | 1.08% | 8.64% | 0.00% | 0.00% | 0.11% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  מנורה מבטחים פנסיה מניות סחיר | 0.80% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.15% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  הראל פנסיה מניות סחיר | 0.68% | 7.08% | 0.00% | 0.00% | 0.16% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר | 0.63% | 12.17% | 0.00% | 0.00% | 0.19% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מגדל מקפת אישית מניות סחיר | -0.02% | 9.01% | 0.00% | 0.00% | 0.14% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 7 |  הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר | -0.08% | 7.41% | 0.00% | 0.00% | 0.14% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  כלל פנסיה מניות סחיר | -0.66% | 10.08% | 0.00% | 0.00% | 0.14% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202604 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 1.58%. 19.49 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת מתחילת השנה הייתה 0.00%, לעומת 7.77% בממוצע בקרב 7 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -7.77 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 7 מתוך 8. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
