כלל קופת גמל להשקעה
כאן תוכלו לראות אילו מסלולים מציע כלל קופת גמל להשקעה, איך הם ביצעו, כמה דמי ניהול נגבים בהם ומה גודל הפעילות של הגוף בשוק הזה.
נכון ליוני 2026, כלל פנסיה וגמל מנהלת 12 מסלולים בקופות גמל להשקעה, בהיקף כולל של 4.4 מיליארד ₪, שהם 4.5% מסך הנכסים המדווחים בשוק.
מה המיקום של כלל קופת גמל להשקעה בשוק?
כאן אפשר לראות כמה נכסים מנהל הגוף במוצר הזה, מה נתח השוק שלו ובאיזה מקום הוא נמצא בין הגופים המנהלים לפי היקף נכסים. המיקום אינו דירוג איכות.
מתוך 96.9 מיליארד ₪ בשוק כולו.
זה החלק של הגוף מתוך כלל הנכסים במוצר הזה.
מתוך 17 גופים שמופיעים בנתונים.
אילו מסלולים מציע כלל קופת גמל להשקעה ואיך הם ביצעו?
כאן אפשר לעבור על המסלולים אחד־אחד, לראות את התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים, ולקבל לכל מסלול השוואה למסלולים דומים לו.
| מסלול | סוג מסלול | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול | נכסים | איך הוא ביחס למסלולים דומים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כלל גמל לעתיד כללי | כללי | -0.57% | 7.50% | 46.43% | 46.37% | 0.65% | 1.9 מיליארד ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד מניות | מניות | -2.26% | 13.18% | 82.88% | 74.71% | 0.64% | 1.0 מיליארד ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 | עוקב מדד s&p 500 | 4.73% | 2.30% | 41.36% | 67.44% | 0.59% | 791 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד מניות סחיר | מניות סחיר | -8.11% | 13.34% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | לא פורסמו דמי ניהול | 180 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד אשרי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) | עד 25% מניות | 0.44% | 4.63% | 29.01% | 26.64% | 0.63% | 170 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד משולב סחיר | משולב סחיר | -4.03% | 8.68% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | לא פורסמו דמי ניהול | 80.0 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד עוקב מדדי מניות | עוקב מדדי מניות | 2.68% | 7.04% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.63% | 72.8 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.64% | 3.36% | 19.10% | 16.35% | 0.64% | 51.8 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד הלכה | הלכה יהודית | -0.91% | 5.50% | 40.02% | 38.40% | 0.65% | 47.4 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד כספי(שקלי) | כספי (שקלי) | 0.45% | 2.46% | 15.86% | 18.97% | 0.61% | 30.9 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד עוקב מדדים גמיש | עוקב מדדים - גמיש | 5.74% | -0.99% | 14.07% | אין נתון זמין | 0.61% | 29.6 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל גמל לעתיד אג"ח סחיר | אג"ח סחיר | 0.62% | 3.19% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | לא פורסמו דמי ניהול | 6.7 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
אם תא נשאר ריק, אין למסלול נתון מתאים באותה תקופה או שאין עדיין מספיק היסטוריה. דמי הניהול שמוצגים הם הנתונים שדווחו, והמחיר שיציעו לכם בפועל יכול להיות שונה.
איך המסלולים של כלל קופת גמל להשקעה נראים מול מסלולים דומים?
כל מסלול מושווה למסלולים בעלי מאפייני השקעה ורמת סיכון דומים. כך אפשר לראות כמה מהמסלולים נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה, בלי לערבב בין מסלולים שאינם בני השוואה.
מסלולים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מסלולים עם היסטוריה מספקת מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון מסלולים דומים באותו חודש.
כמה דמי ניהול מדווחים במסלולי כלל קופת גמל להשקעה?
כאן תוכלו לראות את הממוצע במסלולי הגוף, את הטווח בין המסלולים ואיפה הוא נמצא ביחס לשוק. דמי הניהול האישיים שלכם יכולים להיות שונים, ולכן חשוב לבדוק את ההצעה שקיבלתם בפועל.
דמי הניהול בפועל נקבעים בהסכם האישי ועשויים להיות שונים מהנתונים הממוצעים המוצגים כאן.
איך הכסף במסלולי כלל קופת גמל להשקעה מושקע?
הנתונים נותנים תמונה כללית של החשיפה למניות, להשקעות בחו״ל, למטבע חוץ ולנכסים סחירים. אפשר גם לראות איך החשיפה במסלולי הגוף נראית מול השוק. האחוזים יכולים לחפוף, ולכן הם לא אמורים להסתכם ל־100%.
מה כדאי לדעת על כלל קופת גמל להשקעה במבט אחד?
ריכזנו כאן את הדברים הבולטים שעולים מהנתונים, כדי שתוכלו לקבל תמונה מהירה לפני שנכנסים לפרטים.
כלל פנסיה וגמל מנהלת 12 מסלולים בקופות גמל להשקעה בהיקף כולל של 4.4 מיליארד ₪. זה כ־4.5% מהשוק, וממקם את הגוף במקום 9 מתוך 17 לפי היקף הנכסים.
75% מהמסלולים שניתן להשוות הציגו מתחילת השנה תשואה מעל חציון קבוצת ההשוואה שלהם.
ממוצע דמי הניהול במסלולי הגוף הוא 0.63%, קרוב לחציון השוק שעומד על 0.61%.
ב־12 החודשים שנבדקו, 58% מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון המסלולים הדומים באותו חודש.
מה כדאי לבדוק לפני שבוחרים מסלול בכלל קופת גמל להשקעה?
תשואה היא רק חלק מהתמונה. כדאי להשוות מסלולים עם רמת סיכון ומדיניות השקעה דומות, לבדוק כמה תקופות ולהביא בחשבון גם דמי ניהול, היקף נכסים והרכב השקעות.
מסלול מנייתי, מסלול כספי ומסלול עוקב מדד אינם חלופות זהות. השוואת תשואות משמעותית יותר כאשר מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון דומות.
בדקו תשואה מתחילת השנה לצד תקופות ארוכות יותר כאשר קיימת היסטוריה, ובחנו גם דמי ניהול, היקף נכסים וחשיפות.
בהשוואת קופות גמל להשקעה חשוב לבחון מסלולים בעלי רמת סיכון דומה, לצד דמי הניהול ואופק ההשקעה.
העמוד מרכז את מסלולי כלל קופת גמל להשקעה ואת נתוני ההשוואה הזמינים. המוצר נזיל, אך רמת הסיכון והתוצאה בפועל תלויות במסלול ובתנאי השוק.
בדיקת מוצר עדכנית: לפני הצטרפות או פעולה בכלל קופת גמל להשקעה יש לוודא מול כלל שהמוצר והמסלול פעילים, פתוחים להצטרפות ומתאימים לסוג החיסכון המבוקש.
הפקדות, נזילות ומיסוי
ההפקדה כפופה לתקרה שנתית מצטברת לכל חוסך בכל הקופות הרשומות על שמו; התקרה מתעדכנת מדי שנה. ההפקדה אינה מקנה זיכוי או ניכוי מס. ניתן למשוך כספים בכל עת, ובמשיכה הונית מנוכה בדרך כלל מס בשיעור 25% מהרווח הריאלי שנצבר, ולא מסכום ההפקדות.
הטבת המס לאחר גיל 60
הגעה לגיל 60 אינה הופכת משיכה חד־פעמית לפטורה ממס. ההטבה עשויה לחול כאשר הכספים מועברים, בכפוף לתנאים, לקופה משלמת קצבה ומתקבלים כקצבה. ראו קופה משלמת קצבה.
מה לבדוק מול כלל?
יש לבדוק את דמי הניהול בהצעה האישית, מגוון המסלולים, זמני ביצוע פעולות, שירות דיגיטלי ותנאי הלוואה. החלטה מתאימה תלויה בטווח החיסכון, ביכולת לספוג ירידות ובחלופות השקעה נוספות.
בהשוואה יש לבחון מסלולים דומים לפי תשואות במספר תקופות, דמי ניהול, חשיפה למניות, תנודתיות והיקף נכסים. להשוואה רחבה ראו קופות גמל להשקעה.
לתשומת לבכם: יש להתייחס לתאריך הדיווח שמופיע בעמוד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והמידע הוא לצורכי השוואה כללית בלבד ואינו ייעוץ או המלצה אישית.
הלוואה על חשבון קופת גמל להשקעה בכלל פנסיה וגמל
אם אתם שוקלים הלוואה על חשבון החיסכון, כאן תוכלו לראות כמה מהחיסכון אפשר ללוות, מה הריבית, לכמה זמן ומה סכומי ההלוואה שפורסמו עבור כלל פנסיה וגמל. התנאים עשויים להשתנות, ולכן לפני הגשת בקשה חשוב לקבל מהגוף הצעה עדכנית.
| האם הכסף נזיל? | סוג הלוואה | שיעור מימון | ריבית | תקופת החזר | סכום מינימלי | סכום מרבי | הערות |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| נזיל | שפיצר | 80% מסלולים מנייתיים: 50% | פריים מינוס 0.5% או צמוד+2.1% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7% | 6 עד 36 חודשים | 10,000 ₪ | 600,000 ₪ | ניתן לקבל גרייס |
| נזיל | שפיצר | 80% מסלולים מנייתיים: 50% | פריים מינוס 0.3% או צמוד+2.3% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7% | 37 עד 60 חודשים | 10,000 ₪ | 600,000 ₪ | ניתן לקבל גרייס |
| נזיל | שפיצר | 80% מסלולים מנייתיים: 50% | פריים מינוס 0.2% או צמוד+2.6% או ריבית קבועה לא צמודה 5.1% | 61 עד 84 חודשים | 10,000 ₪ | 600,000 ₪ | ניתן לקבל גרייס |
לפני לקיחת הלוואה כדאי לבדוק ישירות מול הגוף את הריבית, שיעור המימון, תקופת ההחזר, העמלות והזכאות האישית. התנאים המחייבים הם התנאים שיימסרו לכם על ידי הגוף המנהל.
אילו גופים נוספים כדאי להכיר לצורך השוואה?
הגופים הבאים מנהלים היקף נכסים דומה במוצר הזה. אפשר לעבור אליהם ולבדוק אילו מסלולים הם מציעים, איך נראות התשואות ומה דמי הניהול.
איך לקרוא את הנתונים בעמוד?
המספרים בעמוד נועדו לעזור לכם להשוות בצורה מסודרת. הנה בקצרה מה כל נתון אומר ואיך כדאי לקרוא אותו.
המסלולים, הנכסים והמיקום בשוק מתייחסים ליוני 2026, כדי שלא נשווה בין נתונים מחודשים שונים.
נתח השוק מראה איזה חלק מהנכסים במוצר מנוהל בידי הגוף. המקום בשוק נקבע רק לפי גודל הנכסים, ולכן הוא לא אומר מי נותן שירות טוב יותר או מי מתאים לכם יותר.
אנחנו מתחילים במסלולים שהכי דומים זה לזה ברמת הסיכון ובאופי ההשקעה. אם אין מספיק מסלולים להשוואה, משתמשים בקבוצה מעט רחבה יותר. אם למסלול אין מספיק היסטוריה ל־3 או ל־5 שנים, הנתון פשוט לא מוצג.
הממוצע של הגוף נותן יותר משקל למסלולים שבהם מנוהל יותר כסף. לצדו מוצג חציון השוק, כדי שיהיה קל להבין אם הממוצע גבוה או נמוך יחסית. דמי הניהול שלכם בפועל נקבעים בהסכם האישי.
שאלות ותשובות על כלל קופת גמל להשקעה
אספנו כאן תשובות לשאלות שאנשים בדרך כלל שואלים לפני שהם בודקים מסלול, עוברים גוף או רוצים להבין טוב יותר את התנאים.
איך נכנסים לאזור האישי של כלל קופת גמל להשקעה?
מה ההבדל בין כלל קופת גמל להשקעה לבין פוליסת חיסכון?
מה תשואות כלל קופת גמל להשקעה?
מה דמי הניהול של כלל קופת גמל להשקעה?
איך מושכים כסף מכלל קופת גמל להשקעה?
איך יוצרים קשר עם שירות הלקוחות של כלל קופת גמל להשקעה?
רוצים להעמיק בנושא קופות גמל להשקעה?
המדריכים הבאים מסבירים נושאים שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה, כמו מיסוי, נזילות, בחירת מסלול והשוואת דמי ניהול.
קופת גמל להשקעה S&P 500 – השוואה בין מסלולים מחקי מדד
קופת גמל להשקעה S&P 500 מאפשרת חשיפה למדד מוביל דרך מוצר חיסכון גמיש. כך משווים בין מסלולים מחקי מדד, דמי ניהול, סיכון…
גמל נט מול ברקי: למה נתונים רשמיים הם רק השלב הראשון בבחירת קופה
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי…
קופת גמל להשקעה – מה זה ואיפה כדאי להפקיד
קופת גמל להשקעה - מדריך מקיף לשנת 2026: תקרת הפקדה, מסלולי השקעה, מיסוי, משיכה, יתרונות, חסרונות ואיך בוחרים קופה מתאימה לפי נתוני…
