השוואת קרנות השתלמות במסלול עוקב מדד S&P 500
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות השתלמות במסלול עוקב מדד S&P 500 במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13245 | 4.83% | 2.6% | 43.01% | 68.77% | 0.54% | 3,428.07 מיליוני ₪ |
| 2 |  | אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13853 | 4.73% | 2.11% | 40.87% | — | 0.62% | 1,458.91 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הראל השתלמות – עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13502 | 4.73% | 2.45% | 42.25% | 68.85% | 0.5% | 7,357.04 מיליוני ₪ |
| 4 |  | כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13342 | 4.73% | 2.3% | 41.27% | 67.16% | 0.48% | 4,422.05 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 מ.ה. 13264 | 4.72% | 2.48% | 41.91% | 69.96% | 0.57% | 9,834.74 מיליוני ₪ |
| 6 |  | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 9451 | 4.67% | 2.23% | 41.74% | 61.12% | 0.7% | 2,074.20 מיליוני ₪ |
| 7 |  | מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14668 | 4.62% | 2.17% | — | — | 0.5% | 3,627.30 מיליוני ₪ |
| 8 |  | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 14849 | 4.59% | 2.16% | — | — | 0.68% | 849.63 מיליוני ₪ |
| 9 |  | אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 מ.ה. 14862 | 4.56% | 2.09% | — | — | 0.66% | 1,028.69 מיליוני ₪ |
| 10 |  | מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13873 | 4.53% | 2.41% | 41.53% | — | 0.49% | 2,813.52 מיליוני ₪ |
| 11 |  | אינפיניטי השתלמות עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 14920 | 4.16% | 2.14% | — | — | 0.6% | 39.28 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות השתלמות במסלול עוקב מדד S&P 500
קרנות השתלמות במסלול S&P 500 נועדו להעניק חשיפה למדד S&P 500 בהתאם למדיניות המסלול. המדד כולל כ-500 חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית ונבחרות לפי כללי המדד. אופן העקיבה, חשיפת המטבע, ההוצאות ופערי הביצוע מול המדד עשויים להשתנות בין הקרנות.
יתרונות של קרנות השתלמות במסלול S&P 500
- חשיפה לשוק המניות האמריקאי בהתאם למדיניות המסלול – השקעה בחברות בינלאומיות מובילות כגון Apple, Amazon, Microsoft ועוד.
- פיזור רחב ואיכותי – השקעה ב-500 חברות שונות ממגזרים מגוונים.
- פוטנציאל תשואה גבוה – ניצול הזדמנויות הצמיחה של הכלכלה הגדולה בעולם.
- ניהול מקצועי – מעקב שוטף אחר המדד והתאמה למצבי שוק משתנים.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לשינוי מסלול בלי אירוע מס בעת המעבר, בכפוף לכללים.
למה חשוב להשוות קרנות השתלמות במסלול S&P 500?
למרות שמדובר במסלול שמחקה מדד ידוע, קיימים הבדלים בין הגופים המנהלים מבחינת דמי הניהול, איכות המעקב והביצועים בפועל. השוואת קרנות השתלמות במסלול S&P 500 תאפשר לכם לבחור גוף מנהל אמין ומקצועי שידע לצמצם פערי עקיבה ביחס למדד. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- פערי ביצועים לעומת המדד לאורך זמן
- גובה דמי הניהול והשפעתם על החיסכון המצטבר
- מדיניות ניהול סיכונים ואיכות צוות ההשקעות
- אפשרות לגידור סיכוני מטבע בהתאם לצורך
- גמישות מעבר בין מסלולים והתאמה לשינויים בשוק
סיכום
קרנות השתלמות במסלול S&P 500 מעניקות חשיפה למדד האמריקאי בהתאם למדיניות המסלול. החשיפה כרוכה בסיכון מנייתי, בסיכון מטבע ובפערי עקיבה, ואינה מבטיחה תשואות. הטבות המס של קרן ההשתלמות תלויות בעמידה בתנאים ובתקרות הקבועים בדין. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין הקרנות, לרבות תשואות עבר ודמי ניהול.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות השתלמות במסלול עוקב מדד S&P 500?
בקרנות השתלמות יש משמעות מיוחדת לוותק, לנזילות לאחר שש שנים ולשאלה האם החיסכון מיועד לשימוש קרוב או להמשך השקעה ארוכה. במסלול S&P 500 חשוב להבין שמדובר בחשיפה מנייתית ממוקדת לשוק האמריקאי, עם פוטנציאל צמיחה לצד תנודתיות וריכוזיות. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם משיכת קרן השתלמות לאחר 6 שנים ועם ניוד קרן השתלמות.
מידע נוסף:קרן השתלמות
