כלל פוליסת חיסכון
כאן תוכלו לראות אילו מסלולים מציע כלל פוליסת חיסכון, איך הם ביצעו, כמה דמי ניהול נגבים בהם ומה גודל הפעילות של הגוף בשוק הזה.
נכון לאוגוסט 2026, כלל חברה לביטוח מנהלת 14 מסלולים בפוליסות חיסכון, בהיקף כולל של 24.8 מיליארד ₪, שהם 10.8% מסך הנכסים המדווחים בשוק.
מה המיקום של כלל פוליסת חיסכון בשוק?
כאן אפשר לראות כמה נכסים מנהל הגוף במוצר הזה, מה נתח השוק שלו ובאיזה מקום הוא נמצא בין הגופים המנהלים לפי היקף נכסים. המיקום אינו דירוג איכות.
מתוך 230 מיליארד ₪ בשוק כולו.
זה החלק של הגוף מתוך כלל הנכסים במוצר הזה.
מתוך 8 גופים שמופיעים בנתונים.
אילו מסלולים מציע כלל פוליסת חיסכון ואיך הם ביצעו?
כאן אפשר לעבור על המסלולים אחד־אחד, לראות את התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים, ולקבל לכל מסלול השוואה למסלולים דומים לו.
| מסלול | סוג מסלול | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול | נכסים | איך הוא ביחס למסלולים דומים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח בע"מ כללי | כללי | 0.83% | 8.03% | 42.67% | 45.58% | 0.89% | 14.2 מיליארד ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מניות | מניות | 1.13% | 13.94% | 80.24% | 75.60% | 0.75% | 4.6 מיליארד ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל-אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.30% | 3.25% | 17.87% | 17.23% | 0.95% | 2.4 מיליארד ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500 | עוקב מדד s&p 500 | 0.75% | 5.73% | 37.69% | 65.70% | 0.72% | 1.8 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | משולב סחיר | -0.28% | 8.15% | 74.68% | אין נתון זמין | 0.59% | 620 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר | מניות סחיר | -1.09% | 12.05% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.41% | 413 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) | כספי (שקלי) | 0.34% | 3.20% | 15.51% | 19.50% | 0.77% | 216 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה | הלכה יהודית | 0.62% | 6.75% | 39.18% | 40.43% | 0.79% | 214 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות | עוקב מדדי מניות | 1.87% | 7.40% | 28.40% | אין נתון זמין | 0.76% | 164 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש | עוקב מדדים - גמיש | -0.50% | 0.21% | 11.66% | אין נתון זמין | 0.82% | 148 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר | אג"ח סחיר | 0.17% | 3.32% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.50% | 71.0 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ State Street מניות | מניות | 1.09% | 4.80% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 1.28% | 10.5 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ State Street כללי | כללי | 0.11% | 1.21% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 1.30% | 9.6 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| כלל חברה לביטוח בע"מ State Street אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.00% | 0.00% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | לא פורסמו דמי ניהול | 0.0 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
אם תא נשאר ריק, אין למסלול נתון מתאים באותה תקופה או שאין עדיין מספיק היסטוריה. דמי הניהול שמוצגים הם הנתונים שדווחו, והמחיר שיציעו לכם בפועל יכול להיות שונה.
איך המסלולים של כלל פוליסת חיסכון נראים מול מסלולים דומים?
כל מסלול מושווה למסלולים בעלי מאפייני השקעה ורמת סיכון דומים. כך אפשר לראות כמה מהמסלולים נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה, בלי לערבב בין מסלולים שאינם בני השוואה.
מסלולים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מסלולים עם היסטוריה מספקת מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון מסלולים דומים באותו חודש.
כמה דמי ניהול מדווחים במסלולי כלל פוליסת חיסכון?
כאן תוכלו לראות את הממוצע במסלולי הגוף, את הטווח בין המסלולים ואיפה הוא נמצא ביחס לשוק. דמי הניהול האישיים שלכם יכולים להיות שונים, ולכן חשוב לבדוק את ההצעה שקיבלתם בפועל.
דמי הניהול בפועל נקבעים בהסכם האישי ועשויים להיות שונים מהנתונים הממוצעים המוצגים כאן.
איך הכסף במסלולי כלל פוליסת חיסכון מושקע?
הנתונים נותנים תמונה כללית של החשיפה למניות, להשקעות בחו״ל, למטבע חוץ ולנכסים סחירים. אפשר גם לראות איך החשיפה במסלולי הגוף נראית מול השוק. האחוזים יכולים לחפוף, ולכן הם לא אמורים להסתכם ל־100%.
מה השתנה בכלל פוליסת חיסכון החודש?
ריכזנו את הצבירה נטו לצד נקודות נוספות שעולות מהנתונים.
הצבירה נטו במסלולי כלל פוליסת חיסכון הייתה מאוזנת בתקופת הדיווח.
כלל חברה לביטוח מנהלת 14 מסלולים בפוליסות חיסכון בהיקף כולל של 24.8 מיליארד ₪. זה כ־10.8% מהשוק, וממקם את הגוף במקום 5 מתוך 8 לפי היקף הנכסים.
71% מהמסלולים שניתן להשוות הציגו מתחילת השנה תשואה מעל חציון קבוצת ההשוואה שלהם.
ממוצע דמי הניהול במסלולי הגוף הוא 0.84%, קרוב לחציון השוק שעומד על 0.83%.
ב־12 החודשים שנבדקו, 52% מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון המסלולים הדומים באותו חודש.
מה כדאי לבדוק לפני שבוחרים מסלול בכלל פוליסת חיסכון?
תשואה היא רק חלק מהתמונה. כדאי להשוות מסלולים עם רמת סיכון ומדיניות השקעה דומות, לבדוק כמה תקופות ולהביא בחשבון גם דמי ניהול, היקף נכסים והרכב השקעות.
מסלול מנייתי, מסלול כספי ומסלול עוקב מדד אינם חלופות זהות. השוואת תשואות משמעותית יותר כאשר מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון דומות.
בדקו תשואה מתחילת השנה לצד תקופות ארוכות יותר כאשר קיימת היסטוריה, ובחנו גם דמי ניהול, היקף נכסים וחשיפות.
בהשוואת פוליסות חיסכון יש לבחון את מדיניות ההשקעה, רמת הסיכון, דמי הניהול ונזילות הכספים.
העמוד מרכז מידע על כלל פוליסת חיסכון. מדובר בחוזה חיסכון והשקעה מול כלל; אין להניח שקיים כיסוי ביטוחי רק משום שהמוצר מכונה פוליסה.
בדיקת מוצר עדכנית: לפני הצטרפות או פעולה בכלל פוליסת חיסכון יש לוודא מול כלל שהמוצר והמסלול פעילים, פתוחים להצטרפות ומתאימים לסוג החיסכון המבוקש.
איך לקרוא את נתוני התשואה?
התשואות בביטוח־נט מוצגות כתשואות נומינליות ברוטו, לפני ניכוי דמי הניהול האישיים. יש לבדוק בנפרד את דמי הניהול בהסכם, הרכב ההשקעות ורמת הסיכון, ולהשוות רק בין מסלולים דומים.
נזילות, מס ומעבר מסלול
הכספים ניתנים בדרך כלל למשיכה בהתאם לתנאי הפוליסה. במשיכה הונית חל בדרך כלל מס בשיעור 25% על הרווח הריאלי, בכפוף לדין ולחוזה. שינוי מסלול בתוך אותה פוליסה בדרך כלל אינו אירוע מס; העברה לחברה אחרת אינה זהה לשינוי פנימי ויש לבדוק מראש את אפשרותה ואת השלכותיה.
מה לבדוק בהסכם מול כלל?
ההסכם האישי הוא המסמך המחייב. יש לבדוק בו דמי ניהול, מגבלות הפקדה ומשיכה, מועדי ביצוע, מוטבים, אפשרות לקבלת הלוואה והאם קיימים רכיבים ביטוחיים או עלויות נוספות. הצעה שיווקית אינה מחליפה את תנאי הפוליסה.
להעמקה ראו ניוד פוליסת חיסכון ודמי ניהול בפוליסת חיסכון.
לתשומת לבכם: יש להתייחס לתאריך הדיווח שמופיע בעמוד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והמידע הוא לצורכי השוואה כללית בלבד ואינו ייעוץ או המלצה אישית.
הלוואה על חשבון פוליסת חיסכון בכלל חברה לביטוח
אם אתם שוקלים הלוואה על חשבון החיסכון, כאן תוכלו לראות כמה מהחיסכון אפשר ללוות, מה הריבית, לכמה זמן ומה סכומי ההלוואה שפורסמו עבור כלל חברה לביטוח. התנאים עשויים להשתנות, ולכן לפני הגשת בקשה חשוב לקבל מהגוף הצעה עדכנית.
| האם הכסף נזיל? | סוג הלוואה | שיעור מימון | ריבית | תקופת החזר | סכום מינימלי | סכום מרבי | הערות |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| נזיל | שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת | 80% מסלולים מנייתיים: 50% | פריים מינוס 0.5% או צמוד+2.1% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7% | 6 עד 36 חודשים | 10,000 ₪ | 1,500,000 ₪ | לא פורסמו הערות |
| נזיל | שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת | 80% מסלולים מנייתיים: 50% | פריים מינוס 0.3% או צמוד+2.3% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7% | 37 עד 60 חודשים | 10,000 ₪ | 1,500,000 ₪ | לא פורסמו הערות |
| נזיל | שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת | 80% מסלולים מנייתיים: 50% | פריים מינוס 0.2% או צמוד+2.6% או ריבית קבועה לא צמודה 5.1% | 61 עד 84 חודשים | 10,000 ₪ | 1,500,000 ₪ | לא פורסמו הערות |
לפני לקיחת הלוואה כדאי לבדוק ישירות מול הגוף את הריבית, שיעור המימון, תקופת ההחזר, העמלות והזכאות האישית. התנאים המחייבים הם התנאים שיימסרו לכם על ידי הגוף המנהל.
אילו גופים נוספים כדאי להכיר לצורך השוואה?
הגופים הבאים מנהלים היקף נכסים דומה במוצר הזה. אפשר לעבור אליהם ולבדוק אילו מסלולים הם מציעים, איך נראות התשואות ומה דמי הניהול.
איך לקרוא את הנתונים בעמוד?
המספרים בעמוד נועדו לעזור לכם להשוות בצורה מסודרת. הנה בקצרה מה כל נתון אומר ואיך כדאי לקרוא אותו.
המסלולים, הנכסים והמיקום בשוק מתייחסים לאוגוסט 2026, כדי שלא נשווה בין נתונים מחודשים שונים.
הנתון מסכם הפקדות פחות משיכות והעברות נטו במסלולי הגוף, ומוצג רק כאשר לכל המסלולים שנכללו קיים ערך תקין.
נתח השוק מראה איזה חלק מהנכסים במוצר מנוהל בידי הגוף. המקום בשוק נקבע רק לפי גודל הנכסים, ולכן הוא לא אומר מי נותן שירות טוב יותר או מי מתאים לכם יותר.
אנחנו מתחילים במסלולים שהכי דומים זה לזה ברמת הסיכון ובאופי ההשקעה. אם אין מספיק מסלולים להשוואה, משתמשים בקבוצה מעט רחבה יותר. אם למסלול אין מספיק היסטוריה ל־3 או ל־5 שנים, הנתון פשוט לא מוצג.
הממוצע של הגוף נותן יותר משקל למסלולים שבהם מנוהל יותר כסף. לצדו מוצג חציון השוק, כדי שיהיה קל להבין אם הממוצע גבוה או נמוך יחסית. דמי הניהול שלכם בפועל נקבעים בהסכם האישי.
שאלות ותשובות על כלל פוליסת חיסכון
אספנו כאן תשובות לשאלות שאנשים בדרך כלל שואלים לפני שהם בודקים מסלול, עוברים גוף או רוצים להבין טוב יותר את התנאים.
איך נכנסים לאזור האישי של כלל פוליסת חיסכון?
איך יוצרים קשר עם שירות הלקוחות של כלל פוליסת חיסכון?
מה תשואות כלל פוליסת חיסכון?
מה ההבדל בין כלל פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה?
איך מושכים כסף מכלל פוליסת חיסכון?
רוצים להעמיק בנושא פוליסות חיסכון?
המדריכים הבאים מסבירים נושאים שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה, כמו מיסוי, נזילות, בחירת מסלול והשוואת דמי ניהול.
