השוואת קרנות פנסיה במסלול 60 ומעלה
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
ההשוואה מחולקת לפנסיה מקיפה ולפנסיה כללית / משלימה. אלו סוגי קרנות שונים; המיקום מחושב בנפרד בכל סוג ובכל מסלול השקעה, לפי התשואה החודשית לאותה תקופת דיווח.
קרנות פנסיה מקיפות במסלול 60 ומעלה
מסלול לבני 60 ומעלה הוא מסלול ברירת מחדל לחוסכים מגיל 60 ומעלה. המסלול מתאפיין בחשיפה מנייתית נמוכה ודגש על שימור הון, המתאים לשלב הקרוב לפרישה או לאחריה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
1  מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9968 | 1.28% | 10.22% | 5.88% | 34.67% | 43.9% | 0.11% | 6,772.39 מיליוני ₪ |
2  אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9759 | 1.17% | 7.78% | 4.81% | 28.46% | 35.38% | 0.15% | 2,484.97 מיליוני ₪ |
3  כלל פנסיה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9656 | 0.94% | 11.62% | 6.87% | 33.97% | 43.01% | 0.14% | 8,772.79 מיליוני ₪ |
4  מור פנסיה מקיפה – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 13911 | 0.9% | 10.5% | 7.04% | 34.93% | — | 0.19% | 1,264.24 מיליוני ₪ |
5  הראל פנסיה – גילאי 60 ומעלה מ.ה. 9829 | 0.82% | 10.22% | 5.82% | 29.93% | 37.1% | 0.16% | 6,883.83 מיליוני ₪ |
6  הפניקס פנסיה מקיפה – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9976 | 0.71% | 9.42% | 5.31% | 33.39% | 41.88% | 0.14% | 7,076.62 מיליוני ₪ |
7  מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה מ.ה. 8803 | 0.66% | 9.79% | 5.52% | 31.42% | 39.37% | 0.14% | 8,447.52 מיליוני ₪ |
8  אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 14039 | 0.65% | 9.4% | 5.7% | 33.98% | — | 0.18% | 228.22 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול 60 ומעלה
מסלול לבני 60 ומעלה הוא מסלול ברירת מחדל לחוסכים מגיל 60 ומעלה. המסלול מתאפיין בחשיפה מנייתית נמוכה ודגש על שימור הון, המתאים לשלב הקרוב לפרישה או לאחריה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 9763 | 1.22% | 7.71% | 4.56% | 26.26% | 23.45% | 0.18% | 78.22 מיליוני ₪ |
| 2 מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה מ.ה. 9973 | 1.05% | 9.53% | 5.04% | 31.83% | 33.34% | 0.14% | 215.33 מיליוני ₪ |
| 3 כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9635 | 0.92% | 11.4% | 6.52% | 32.24% | 31.14% | 0.19% | 593.36 מיליוני ₪ |
| 4 הראל פנסיה כללית – גילאי 60 ומעלה מ.ה. 9856 | 0.82% | 9.6% | 5.11% | 28.27% | 26.68% | 0.15% | 310.49 מיליוני ₪ |
| 5 מור פנסיה כללית – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 13921 | 0.71% | 10.57% | 6.81% | 34.1% | — | 0.18% | 55.79 מיליוני ₪ |
| 6 מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה מ.ה. 9455 | 0.67% | 9.6% | 5.27% | 30.11% | 29.11% | 0.18% | 459.55 מיליוני ₪ |
| 7 אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 14047 | 0.65% | 10.27% | 6.26% | 31.96% | — | 0.17% | 2.21 מיליוני ₪ |
| 8 הפניקס פנסיה משלימה – מסלול לבני 60 ומעלה מ.ה. 7236 | 0.56% | 7.88% | 3.82% | 28.41% | 26.4% | 0.13% | 262.72 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא אוגוסט 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול 60 ומעלה
קרנות פנסיה במסלול 60 ומעלה מיועדות לחוסכים בקבוצת גיל זו במסגרת מודל השקעה תלוי גיל. בדרך כלל הן כוללות חשיפה נמוכה יותר לנכסי סיכון לעומת מסלולים לצעירים, אך ההרכב בפועל משתנה בין הקרנות ובין תקופות. המסלול עשוי לשמש כברירת מחדל בהתאם לתקנון, ואינו מבטיח יציבות, שמירה על הקרן או התאמה אישית.
יתרונות של קרנות פנסיה במסלול 60 ומעלה
- דגש על צמצום התנודתיות – שיעור החשיפה למניות ולנכסים אחרים נקבע במדיניות המסלול.
- צמצום תנודתיות – בהתאם להרכב הנכסים ולמדיניות המסלול, ללא הבטחה לשמירת הקרן.
- מסלול לקבוצת גיל – השיוך לפי גיל אינו מבטיח התאמה מלאה לצרכים או לתקופת הפרישה.
- ניהול מקצועי ומפוקח – צוות השקעות מנוסה שמנהל את התיק באחריות.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לשינוי מסלול ללא אירוע מס וללא פגיעה בחיסכון.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול 60 ומעלה?
לקראת פרישה, שינויים בתשואה וב דמי ניהול עשויים להשפיע על הצבירה ועל הקצבה הצפויה. השוואת קרנות פנסיה במסלול 60 ומעלה צריכה לכלול את רמת הסיכון, הרכב הנכסים, העלויות והכיסויים הביטוחיים. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- הרכב ההשקעות – אחוז החשיפה לאג"ח לעומת מניות
- תשואות עבר ויכולת ניהול יציבה בתנאי שוק משתנים
- דמי הניהול והשפעתם על החיסכון המצטבר
- מקצועיות ואמינות צוות ההשקעות
- אפשרות לגמישות והתאמה אישית לצרכים
סיכום
קרנות פנסיה במסלול 60 ומעלה מיועדות בדרך כלל לחוסכים בקבוצת גיל זו במסגרת מודל תלוי גיל. רמת החשיפה לנכסי סיכון נוטה להיות נמוכה יותר ממסלולים לצעירים, אך המסלול עדיין חשוף לתנודות שוק ואינו מבטיח יציבות, שמירה על הקרן או קצבה מסוימת.
