כלי תכנון אינטראקטיבי
סימולטור מסלולי השקעה
רוצים להתאים את החשיפה שאתם מעוניינים בה למניות בארץ או בחו״ל, למט״ח או לנכסים לא סחירים?
עכשיו זה אפשרי עם סימולטור מסלולי ההשקעה, באמצעות פיזור בין מספר מסלולי השקעה מכל גוף מנהל שתרצו.
בוחרים עד 6 מסלולים, נותנים משקל לכל מסלול, ורואים תשואה משוקללת לתקופה שבחרתם – יחד עם פילוח חשיפה למניות, חו״ל ומט״ח.
הסימולטור
חפשו מסלול, סננו לפי קטגוריה, הוסיפו לתמהיל והגיעו ל־100% משקל כדי לקבל תוצאה.
איך משתמשים במחשבון? שלב אחר שלב
הסבר קצר וברור שיעזור לקבל תוצאה תוך דקה.
- חיפוש מסלול – הקלידו שם מסלול, גוף מנהל או מספר קופה.
- סינון קטגוריה – בחרו קטגוריה כדי לצמצם תוצאות.
- הוספה לתמהיל – לחצו “הוסיפו” על מסלולים שרלוונטיים לכם.
- משקולות – קבעו אחוז לכל מסלול. כדי לקבל תשואה משוקללת, הגיעו ל־100%.
- טווח זמן – בחרו חודשי, מתחילת השנה, 36 חודשים או 60 חודשים.
- סכום השקעה – הזינו סכום ראשוני וראו סכום בסוף תקופה לפי התשואה המשוקללת.
- פילוח תיק – ראו התפלגות נכסים וחשיפות לפי המשקולות.
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין “מתחילת השנה” לבין “12 חודשים אחרונים”?
“מתחילת השנה” היא תשואה מצטברת מתחילת השנה הקלנדרית ועד חודש הדיווח. “12 חודשים אחרונים” הוא חלון מתגלגל של שנה אחורה.
למה לפעמים מופיע “—” במקום תשואה?
אם למסלול אין נתון לתקופה שנבחרה, הסימולטור מחריג אותו מהחישוב לתקופה הזו כדי למנוע תוצאה מטעה.
איך מחושב “סכום בסוף תקופה”?
זהו חישוב המחשה: סכום ההשקעה הראשוני כפול התשואה המשוקללת לתקופה. הוא מיועד להשוואה בין תמהילים ולא מהווה תחזית פיננסית מלאה.
האם הסימולטור כולל דמי ניהול, הפקדות ומשיכות?
לא. הסימולטור מתמקד בתשואות ובחשיפות לפי נתוני דיווח. דמי ניהול, הפקדות, משיכות ומיסוי משתנים בין אדם לאדם.
מה עושים אחרי שבניתי תמהיל?
כדאי לבדוק שהחשיפות מתאימות לפרופיל הסיכון שלכם, להשוות דמי ניהול, ולבחון התאמה אישית לפני שינוי מסלול או ניוד.
גילוי נאות: המידע בעמוד כללי והמחשבון הוא כלי עזר מידעי-טכני להשוואת מסלולי השקעה. השימוש בו באחריות המשתמש בלבד. Berki ו/או מפעילי האתר אינם אחראים לכל נזק, הפסד או הוצאה שייגרמו עקב שימוש במחשבון או הסתמכות על תוצאותיו. המחשבון אינו מבוסס על נתונים אישיים/ייחודיים של המשתמש, לרבות הפקדות, משיכות, דמי ניהול, מס, הטבות מס, עלויות נלוות, שינויים עתידיים במסלולי השקעה, מצב שוק, אינפלציה וכיו״ב. הנתונים במחשבון מבוססים על נתונים מדווחים כפי שנקלטו במערכות האתר לתקופת הדיווח המוצגת. ייתכנו פערים, עיכובים או שגיאות דיווח. תשואה משוקללת מחושבת בהתאם למשקולות שהוזנו על-ידי המשתמש. במקרה של מסלול ללא נתון תשואה לתקופה שנבחרה — המסלול מוחרג מהחישוב ומשקלו המחושב נחשב 0%. שדה “סכום בסוף תקופה” הוא המחשה מתמטית בלבד ואינו מהווה תחזית, הבטחת תשואה או התחייבות לתוצאה כלשהי. המחשבון אינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פיננסי, ייעוץ פנסיוני, שיווק פנסיוני או הצעה להשקיע במוצר או במסלול כלשהו. אין במידע אודות תשואות עבר כדי להעיד על תשואות עתידיות.
