הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה מדורג במקום 6 מתוך 8 בקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עד 50 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (14.34%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול בהפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה הם 0.13% מצבירה ו־1.28% מהפקדה, לעומת 0.17% ו־1.10% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח יולי 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עד 50 וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יולי 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה לקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עד 50, פער התשואה המדווחת הוא -0.78 נקודות אחוז. במקביל, הפער בדמי הניהול מהצבירה הוא -0.04 נקודות אחוז והפער בדמי הניהול מההפקדה הוא +0.18 נקודות אחוז. הרכיבים מוצגים בנפרד ואינם מהווים חישוב עלות אישית.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־5 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.26%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.07%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 46%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 50.28%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 13.44%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 8.49%
- מדד שארפ ?
- 1.02
- אלפא ?
- 0.12%
- סטיית תקן ?
- 7.03%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.13%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.28%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 3,169 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -3 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 83.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה הוא מסלול פנסיה במודל השקעה תלוי גיל של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, המיועד לחוסכים עד גיל 50. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם קרנות השקעה ותשתיות, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. הרכיב המנייתי דומיננטי ולכן צפויה תנודתיות משמעותית. הפיזור לחו״ל מפחית תלות בשוק המקומי, אך מוסיף סיכון שוק ומטבע. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.55%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 4.77%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| יולי 2026 | +0.26% |
| יוני 2026 | -0.92% |
| מאי 2026 | +2.01% |
| אפריל 2026 | +4.55% |
| מרץ 2026 | -3.03% |
| פברואר 2026 | +0.68% |
| ינואר 2026 | +2.55% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +1.37% |
| נובמבר 2025 | +1.37% |
| אוקטובר 2025 | +1.5% |
| ספטמבר 2025 | +2.18% |
| אוגוסט 2025 | +1.15% |
| יולי 2025 | +1.3% |
| יוני 2025 | +3.91% |
| מאי 2025 | +2.56% |
| אפריל 2025 | +1.01% |
| מרץ 2025 | -1.89% |
| פברואר 2025 | +0.41% |
| ינואר 2025 | +1.38% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.99% |
| נובמבר 2024 | +2.81% |
| אוקטובר 2024 | +0.58% |
| ספטמבר 2024 | +1.87% |
| אוגוסט 2024 | +1.31% |
| יולי 2024 | +1.5% |
| יוני 2024 | +0.41% |
| מאי 2024 | +1.46% |
| אפריל 2024 | -1.69% |
| מרץ 2024 | +2.58% |
| פברואר 2024 | +2.58% |
| ינואר 2024 | +0.31% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +3.19% |
| נובמבר 2023 | +4.29% |
| אוקטובר 2023 | -3.87% |
| ספטמבר 2023 | -1.48% |
| אוגוסט 2023 | -0.53% |
| יולי 2023 | +2.71% |
| יוני 2023 | +2.15% |
| מאי 2023 | +0.53% |
| אפריל 2023 | +1.2% |
| מרץ 2023 | +0.42% |
| פברואר 2023 | -2.04% |
| ינואר 2023 | +2.53% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.08% |
| נובמבר 2022 | +1.29% |
| אוקטובר 2022 | +2.48% |
| ספטמבר 2022 | -4.77% |
| אוגוסט 2022 | -0.95% |
| יולי 2022 | +3.32% |
| יוני 2022 | -2.93% |
| מאי 2022 | -2.44% |
| אפריל 2022 | -2.15% |
| מרץ 2022 | +0.45% |
| פברואר 2022 | -0.72% |
| ינואר 2022 | -1.51% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +2.16% |
| נובמבר 2021 | -0.06% |
| אוקטובר 2021 | +2.54% |
| ספטמבר 2021 | -0.28% |
| אוגוסט 2021 | +1.58% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס פנסיה משלימה – מסלול לבני 50 ומטה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון ליולי 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 38.71% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 21.04% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 13.92% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 11.41% |
| נכסים אחרים | 8.66% |
| הלוואות | 5.87% |
| קרנות נאמנות | 1.63% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.67% |
| פיקדונות | -1.9% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 84.19% |
| נכסים לא סחירים | 15.81% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 65.67% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 34.33% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 39.47% |
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 34.95% |
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 14.7% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | 10.87% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה כלליות / משלימות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עד 50 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 2 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה | 0.7% | 9.65% | 53.12% | — | 0.18% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה | -0.07% | 6.73% | 44.41% | 49.42% | 0.18% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 4 |  כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה | -0.2% | 8.35% | 47.95% | 52.19% | 0.19% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה | -0.52% | 4.74% | 40.12% | 36.12% | 0.18% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה | -0.59% | 5.72% | 45.35% | 50.07% | 0.14% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 7 |  הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה | -1.55% | 6.88% | 43.29% | 48.91% | 0.15% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה | -2.02% | 7.55% | 49.42% | — | 0.17% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202108 עד 202607.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ושני רכיבי דמי הניהול?
פער התשואה לתקופה הוא -0.78 נקודות אחוז, פער דמי הניהול מהצבירה הוא -0.04 נקודות אחוז, ופער דמי הניהול מההפקדה הוא +0.18 נקודות אחוז. התשואה אינה מותאמת לסיכון, והעלות בפועל תלויה בנתוני החוסך.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־5 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 14.34%, לעומת 15.12% בממוצע בקרב 7 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -0.78 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 6 מתוך 8. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
