הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500
הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 מדורג במקום 6 מתוך 9 בקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.72%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 הם 0.13% מצבירה ו־1.28% מהפקדה, לעומת 0.18% ו־1.09% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 7.72%, קרובה לממוצע בקרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עוקב מדד s&p 500 בפער של 0.00 נקודות אחוז ומדורג במקום 6 מתוך 9. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- בקרן הפנסיה נבחנים שני רכיבי דמי הניהול בנפרד: דמי הניהול מהצבירה הם 0.13%, לעומת 0.18% בממוצע בקבוצה; דמי הניהול מההפקדה הם 1.28%, לעומת 1.09% בממוצע בקבוצה. אין לחבר את שני האחוזים לעלות כוללת ללא נתוני ההפקדות והצבירה האישיים.
- החשיפה לחו״ל היא 113.01% והחשיפה למט״ח היא 98.56%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.72%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.7%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 38.32%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 69.12%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.42%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 11.08%
- מדד שארפ ?
- 0.81
- אלפא ?
- 4.8%
- סטיית תקן ?
- 10.18%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.13%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.28%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 2,451 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -18 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 הוא מסלול פנסיה שנועד ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. החשיפה הגבוהה למטבע חוץ גורמת לכך ששער הדולר מול השקל עשוי להשפיע באופן מהותי על התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אוקטובר 2022, עם תשואה של 6.88%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוגוסט 2022, עם ירידה של 4.78%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.72% |
| יולי 2026 | +2.41% |
| יוני 2026 | +4.71% |
| מאי 2026 | +0.37% |
| אפריל 2026 | +3.27% |
| מרץ 2026 | -4.01% |
| פברואר 2026 | +0.13% |
| ינואר 2026 | -1.77% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.97% |
| נובמבר 2025 | +0.72% |
| אוקטובר 2025 | +0.53% |
| ספטמבר 2025 | +2.68% |
| אוגוסט 2025 | +0.17% |
| יולי 2025 | +2.86% |
| יוני 2025 | +0.74% |
| מאי 2025 | +3.01% |
| אפריל 2025 | -2.67% |
| מרץ 2025 | -2.38% |
| פברואר 2025 | -1.42% |
| ינואר 2025 | +0.7% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -2.2% |
| נובמבר 2024 | +3.68% |
| אוקטובר 2024 | -0.57% |
| ספטמבר 2024 | +3.8% |
| אוגוסט 2024 | -0.62% |
| יולי 2024 | +1.24% |
| יוני 2024 | +4.87% |
| מאי 2024 | +3.78% |
| אפריל 2024 | -2.17% |
| מרץ 2024 | +5.86% |
| פברואר 2024 | +3.44% |
| ינואר 2024 | +1.99% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.27% |
| נובמבר 2023 | +1.06% |
| אוקטובר 2023 | +2.49% |
| ספטמבר 2023 | -4% |
| אוגוסט 2023 | +1.34% |
| יולי 2023 | +2.97% |
| יוני 2023 | +6.12% |
| מאי 2023 | +2.44% |
| אפריל 2023 | +2.34% |
| מרץ 2023 | +1.89% |
| פברואר 2023 | +3.17% |
| ינואר 2023 | +4.85% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.57% |
| נובמבר 2022 | +1.87% |
| אוקטובר 2022 | +6.88% |
| ספטמבר 2022 | -3.21% |
| אוגוסט 2022 | -4.78% |
| יולי 2022 | +5.44% |
| יוני 2022 | -3.7% |
| מאי 2022 | -0.05% |
| אפריל 2022 | -4.38% |
| מרץ 2022 | +2.17% |
| פברואר 2022 | -1.13% |
| ינואר 2022 | -3.11% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +2.71% |
| נובמבר 2021 | -0.32% |
| אוקטובר 2021 | +4.05% |
| ספטמבר 2021 | -3.4% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 65.2% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 22.3% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 12.11% |
| נכסים אחרים | 0.39% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 98.56% |
| נכסים לא סחירים | 1.44% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 68.71% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 31.29% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 77.31% |
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 22.3% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | 0.39% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה כלליות / משלימות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול עוקב מדד s&p 500 לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 8 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אינפיניטי כללית עוקב מדד S&P 500 | 1.46% | 5.94% | 38.29% | 0.00% | 0.17% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מגדל מקפת משלימה עוקב מדד S&P500 | 1.15% | 5.67% | 38.31% | 66.73% | 0.18% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 3 |  מנורה מבטחים משלימה עוקב מדד S&P500 | 1.04% | 5.66% | 37.38% | 0.00% | 0.26% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  הראל פנסיה כללית עוקב מדד s&p | 0.91% | 5.61% | 37.43% | 67.40% | 0.15% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 | 0.83% | 5.21% | 0.00% | 0.00% | 0.18% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S&P500 | 0.79% | 5.77% | 39.18% | 67.02% | 0.14% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 7 |  כלל פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 | 0.75% | 5.74% | 0.00% | 0.00% | 0.19% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | 0.60% | 5.22% | 0.00% | 0.00% | 0.18% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־6 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 113.01% וחשיפה למט״ח של 98.56%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 7.72%, לעומת 7.72% בממוצע בקרב 8 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של 0.00 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 6 מתוך 9. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
