הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 מציג תשואה מתחילת השנה של 2.47%, קרוב לממוצע קרנות פנסיה במסלול עוקב מדד s&p 500 העומד על 2.52%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.13% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.17%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות פנסיה במסלול עוקב מדד s&p 500 וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 99.19%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 114.90%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 4.71%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.47%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 39.93%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 65.74%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.85%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 10.63%
- מדד שארפ ?
- 0.61
- סטיית תקן ?
- 10.22%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.13%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.28%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 2,385 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -2 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 97.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 הוא מסלול פנסיה שנועד ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. החשיפה הגבוהה למטבע חוץ גורמת לכך ששער הדולר מול השקל עשוי להשפיע באופן מהותי על התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 4.71% |
| מאי 2026 | 0.37% |
| אפריל 2026 | 3.27% |
| מרץ 2026 | -4.01% |
| פברואר 2026 | 0.13% |
| ינואר 2026 | -1.77% |
| דצמבר 2025 | -1.97% |
| נובמבר 2025 | 0.72% |
| אוקטובר 2025 | 0.53% |
| ספטמבר 2025 | 2.68% |
| אוגוסט 2025 | 0.17% |
| יולי 2025 | 2.86% |
| יוני 2025 | 0.74% |
| מאי 2025 | 3.01% |
| אפריל 2025 | -2.67% |
| מרץ 2025 | -2.38% |
| פברואר 2025 | -1.42% |
| ינואר 2025 | 0.70% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -2.20% |
| נובמבר 2024 | 3.68% |
| אוקטובר 2024 | -0.57% |
| ספטמבר 2024 | 3.80% |
| אוגוסט 2024 | -0.62% |
| יולי 2024 | 1.24% |
| יוני 2024 | 4.87% |
| מאי 2024 | 3.78% |
| אפריל 2024 | -2.17% |
| מרץ 2024 | 5.86% |
| פברואר 2024 | 3.44% |
| ינואר 2024 | 1.99% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.27% |
| נובמבר 2023 | 1.06% |
| אוקטובר 2023 | 2.49% |
| ספטמבר 2023 | -4.00% |
| אוגוסט 2023 | 1.34% |
| יולי 2023 | 2.97% |
| יוני 2023 | 6.12% |
| מאי 2023 | 2.44% |
| אפריל 2023 | 2.34% |
| מרץ 2023 | 1.89% |
| פברואר 2023 | 3.17% |
| ינואר 2023 | 4.85% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.57% |
| נובמבר 2022 | 1.87% |
| אוקטובר 2022 | 6.88% |
| ספטמבר 2022 | -3.21% |
| אוגוסט 2022 | -4.78% |
| יולי 2022 | 5.44% |
| יוני 2022 | -3.70% |
| מאי 2022 | -0.05% |
| אפריל 2022 | -4.38% |
| מרץ 2022 | 2.17% |
| פברואר 2022 | -1.13% |
| ינואר 2022 | -3.11% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 2.71% |
| נובמבר 2021 | -0.32% |
| אוקטובר 2021 | 4.05% |
| ספטמבר 2021 | -3.40% |
| אוגוסט 2021 | 2.22% |
| יולי 2021 | -1.11% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 61.21% |
| מניות- אופציות ותעודות סל מנייתיות | 25.93% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 13.07% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | -0.20% |
| אג"ח מיועדות | 0.00% |
| נכסים לפי רמת סיכון | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 74.27% |
| מניות- קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 25.93% |
| אג"ח- הלוואות ופקדונות עם בטוחה מספקת או מדורגות לפחותBBB ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| השקעות ללא בטוחה מספקת BBB או מדורגות פחות מ | -0.20% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 62.62% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 37.38% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 94.63% |
| נכסים לא סחירים | 5.37% |
קרנות פנסיה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות פנסיה, במסלול התמחות עוקב מדד s&p 500. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 4.82% | 2.6% | 42.97% | 68.36% | 0.14% | ||
| 2 |  | 4.73% | 2.3% | 0.19% | ||||
| 3 |  | 4.72% | 2.42% | 42.07% | 68.58% | 0.15% | ||
| 4 |  | 4.66% | 2.01% | 0.18% | ||||
| 5 |  | 4.61% | 2.17% | 40.05% | 67.45% | 0.18% | ||
| 6 |  | 4.57% | 2.04% | 0.18% | ||||
| 7 |  | 4.5% | 2.35% | 41.59% | 0.26% | |||
| 8 |  | 4.23% | 2.41% | 42.51% | 0.17% | |||
| 9 | | 3.46% | 2.72% | 35.6% | 62.73% | 0.14% | ||
| 10 | | 3.46% | 2.8% | 37.51% | 64.13% | 0.16% | ||
| 11 | | 3.43% | 2.88% | 37.64% | 64.5% | 0.11% | ||
| 12 | | 3.39% | 2.59% | 36.24% | 64.1% | 0.14% | ||
| 13 | | 3.38% | 2.78% | 37.45% | 0.15% | |||
| 14 |  | 3.37% | 2.72% | 35.31% | 64.52% | 0.14% | ||
| 15 | | 3.32% | 2.81% | 0.19% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות פנסיה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 2.47%, לעומת ממוצע של 2.52% בקרנות פנסיה במסלול עוקב מדד s&p 500. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 39.93%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 65.74%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקרנות פנסיה במסלול עוקב מדד s&p 500?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.13%, לעומת ממוצע של 0.17% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 99.19%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקרנות פנסיה במסלול עוקב מדד s&p 500?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קרנות פנסיה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות פנסיה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קרן פנסיה ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על תגמולים, פיצויים, מס 35%, מיעוט הכנסות, נכות, הוצאות רפואיות ומה לבדוק לפני משיכה.
מקדם קצבה לפנסיה – איך הוא משפיע על הקצבה החודשית? מדריך עם נוסחת חישוב, דוגמאות, מקדם מובטח, ביטוח מנהלים ומה חשוב לבדוק לפני פרישה.
פנסיה תקציבית – מי זכאי ומה חשוב לדעת? מדריך על חישוב הקצבה, ותק, משכורת קובעת, זכויות שאירים, מס, פרישה וההבדל מול פנסיה צוברת.
