מסלול קצבה לזכאים קיימים מציג תשואה מתחילת השנה של 3.15%, מתחת לממוצע קרנות פנסיה במסלול כללי העומד על 4.21%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.14% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.16%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות פנסיה במסלול כללי וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- מסלול קצבה לזכאים קיימים מציג תשואה מתחילת השנה של 3.15%, מתחת לממוצע קרנות פנסיה במסלול כללי בפער של -1.06%.
- המסלול היה מעל הממוצע רק ב־2 מתוך 12 החודשים שנבדקו, ולכן כדאי לבחון בזהירות את עקביות הביצועים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.15%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.15%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 19.83%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 35.27%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 6.22%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 6.23%
- מדד שארפ ?
- 1.48
- סטיית תקן ?
- 1.8%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.14%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.53%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 4 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 91.2%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מסלול קצבה לזכאים קיימים היא קופת גמל בניהול אקטיבי של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה בולטים ללא רכיב מנייתי מדווח, שילוב נכסים לא סחירים. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.15% |
| מאי 2026 | 1.57% |
| אפריל 2026 | 0.90% |
| מרץ 2026 | 0.20% |
| פברואר 2026 | -0.03% |
| ינואר 2026 | 0.33% |
| דצמבר 2025 | -0.09% |
| נובמבר 2025 | 0.70% |
| אוקטובר 2025 | 0.09% |
| ספטמבר 2025 | 1.08% |
| אוגוסט 2025 | 0.17% |
| יולי 2025 | 0.52% |
| יוני 2025 | 0.74% |
| מאי 2025 | 0.84% |
| אפריל 2025 | 0.95% |
| מרץ 2025 | 0.15% |
| פברואר 2025 | 0.94% |
| ינואר 2025 | -0.75% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.09% |
| נובמבר 2024 | 0.97% |
| אוקטובר 2024 | 0.21% |
| ספטמבר 2024 | 1.14% |
| אוגוסט 2024 | 1.01% |
| יולי 2024 | 0.59% |
| יוני 2024 | 0.45% |
| מאי 2024 | 0.96% |
| אפריל 2024 | 0.71% |
| מרץ 2024 | 0.58% |
| פברואר 2024 | 0.41% |
| ינואר 2024 | 0.19% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 0.29% |
| נובמבר 2023 | 1.34% |
| אוקטובר 2023 | -0.47% |
| ספטמבר 2023 | 0.48% |
| אוגוסט 2023 | 0.48% |
| יולי 2023 | 0.29% |
| יוני 2023 | 0.59% |
| מאי 2023 | 1.24% |
| אפריל 2023 | 0.43% |
| מרץ 2023 | 0.95% |
| פברואר 2023 | 0.06% |
| ינואר 2023 | 1.00% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | 0.08% |
| נובמבר 2022 | 0.70% |
| אוקטובר 2022 | 0.64% |
| ספטמבר 2022 | -0.32% |
| אוגוסט 2022 | 0.41% |
| יולי 2022 | 1.01% |
| יוני 2022 | 0.91% |
| מאי 2022 | -0.43% |
| אפריל 2022 | 0.51% |
| מרץ 2022 | 1.04% |
| פברואר 2022 | -0.91% |
| ינואר 2022 | -0.13% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.12% |
| נובמבר 2021 | 1.07% |
| אוקטובר 2021 | 1.21% |
| ספטמבר 2021 | 0.48% |
| אוגוסט 2021 | 1.04% |
| יולי 2021 | 0.73% |
| יוני 2021 | 0.77% |
| מאי 2021 | 0.74% |
| אפריל 2021 | 0.50% |
| מרץ 2021 | 0.80% |
| פברואר 2021 | -0.43% |
| ינואר 2021 | 0.48% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח מיועדות | 87.70% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 11.86% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| מניות- אופציות ותעודות סל מנייתיות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.44% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.00% |
| נכסים לפי רמת סיכון | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 100.00% |
| אג"ח- הלוואות ופקדונות עם בטוחה מספקת או מדורגות לפחותBBB ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| מניות- קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 0.00% |
| השקעות ללא בטוחה מספקת BBB או מדורגות פחות מ | 0.00% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100.00% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.00% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 12.30% |
| נכסים לא סחירים | 87.70% |
קרנות פנסיה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות פנסיה, במסלול התמחות כללי. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.48% | 3.19% | 25.16% | 23.5% | 0.13% | ||
| 2 |  | 0.44% | 3.84% | 27.8% | 28.8% | 0.26% | ||
| 3 |  | 0.41% | 3.45% | 13.68% | 8.77% | 0.18% | ||
| 4 | | 0.39% | 3.26% | 15.69% | 10.43% | 0.18% | ||
| 5 |  | 0.36% | 6.42% | 33.42% | 0.19% | |||
| 6 |  | 0.35% | 4.91% | 30.66% | 28.96% | 0.18% | ||
| 7 | | 0.35% | 2.15% | 11.26% | 8.44% | 0.18% | ||
| 8 |  | 0.34% | 2.13% | 7.86% | 4.02% | 0.19% | ||
| 9 |  | 0.28% | 1.64% | 8.41% | 5.4% | 0.15% | ||
| 10 | | 0.25% | 1.26% | 6.47% | 4.08% | 0.13% | ||
| 11 | | 0.23% | 2.74% | 17.78% | 29.81% | 0.14% | ||
| 12 | | 0.22% | 1.47% | 5.73% | 2.25% | 0.26% | ||
| 13 |  | 0.2% | 4.09% | 31.52% | 47.37% | 0.11% | ||
| 14 | | 0.16% | 2.54% | 17.37% | 28.8% | 0.11% | ||
| 15 | | 0.16% | 4.67% | 37.69% | 36.52% | 0.14% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות פנסיה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מסלול קצבה לזכאים קיימים?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 3.15%, לעומת ממוצע של 4.21% בקרנות פנסיה במסלול כללי. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 19.83%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 35.27%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקרנות פנסיה במסלול כללי?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.14%, לעומת ממוצע של 0.16% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 0.00%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקרנות פנסיה במסלול כללי?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קרנות פנסיה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות פנסיה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קרן פנסיה ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על תגמולים, פיצויים, מס 35%, מיעוט הכנסות, נכות, הוצאות רפואיות ומה לבדוק לפני משיכה.
מקדם קצבה לפנסיה – איך הוא משפיע על הקצבה החודשית? מדריך עם נוסחת חישוב, דוגמאות, מקדם מובטח, ביטוח מנהלים ומה חשוב לבדוק לפני פרישה.
פנסיה תקציבית – מי זכאי ומה חשוב לדעת? מדריך על חישוב הקצבה, ותק, משכורת קובעת, זכויות שאירים, מס, פרישה וההבדל מול פנסיה צוברת.
