השוואת קרנות פנסיה במסלול מניות
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות פנסיה במסלול מניות
מסלול מניות הוא מסלול המשקיע באופן מלא במניות בארץ ובחו"ל. המסלול מציע את פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר לטווח ארוך, לצד רמת סיכון ותנודתיות גבוהה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות מ.ה. 12419 | -0.58% | 6.31% | 55.12% | 51.75% | 0.15% | 4,149.75 מיליוני ₪ |
| 2 |  | מיטב פנסיה מקיפה מניות מ.ה. 2105 | -1.26% | 7.45% | 60.77% | 70.69% | 0.11% | 6,465.38 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הראל פנסיה – מניות מ.ה. 2175 | -1.31% | 9.34% | 60.13% | 72.59% | 0.16% | 19,929.24 מיליוני ₪ |
| 4 |  | כלל פנסיה מניות מ.ה. 9647 | -1.35% | 10.01% | 62.45% | 70.16% | 0.14% | 16,116.23 מיליוני ₪ |
| 5 |  | מנורה מבטחים פנסיה – מסלול מניות מ.ה. 2063 | -1.39% | 7.8% | 63.14% | 75.27% | 0.15% | 20,605.81 מיליוני ₪ |
| 6 |  | מור פנסיה מקיפה – מניות מ.ה. 13912 | -1.69% | 10.97% | 68.27% | — | 0.19% | 5,545.69 מיליוני ₪ |
| 7 |  | מגדל מקפת אישית מניות מ.ה. 2142 | -1.78% | 8.15% | 62.01% | 72.15% | 0.14% | 21,530.30 מיליוני ₪ |
| 8 |  | הפניקס פנסיה מקיפה – מניות מ.ה. 2187 | -1.87% | 7.28% | 62.1% | 68.27% | 0.14% | 22,448.44 מיליוני ₪ |
| 9 | | מנורה מבטחים משלימה מניות מ.ה. 14677 | -2.25% | 9.77% | — | — | 0.26% | 1,506.81 מיליוני ₪ |
| 10 | | כלל פנסיה משלימה מניות מ.ה. 13698 | -2.31% | 12.72% | 80.33% | — | 0.19% | 1,194.25 מיליוני ₪ |
| 11 |  | אינפיניטי פנסיה מקיפה מניות מ.ה. 15685 | -2.56% | 10.44% | — | — | 0.18% | 23.59 מיליוני ₪ |
| 12 | | הפניקס פנסיה משלימה – מניות מ.ה. 8318 | -2.56% | 8.36% | 78.02% | 74.98% | 0.13% | 2,573.30 מיליוני ₪ |
| 13 | | מגדל מקפת משלימה מניות מ.ה. 2146 | -2.74% | 10.04% | 79.53% | 80.25% | 0.18% | 2,097.14 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה במסלול מניות במסלול מניות סחיר
מסלול מניות סחיר הוא מסלול המשקיע לפחות 75% מנכסיו במניות סחירות בבורסות בארץ ובחו"ל. המסלול מתאים למשקיעים שרוצים חשיפה מנייתית מלאה דרך ניירות ערך סחירים בלבד.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מיטב פנסיה כללית מניות סחיר מ.ה. 15361 | 6.26% | 9.88% | — | — | 0.14% | 36.49 מיליוני ₪ |
| 2 | | מיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר מ.ה. 15360 | 4.47% | 8.16% | — | — | 0.11% | 478.24 מיליוני ₪ |
| 3 | | מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר מ.ה. 15263 | -2.16% | 10.6% | — | — | 0.19% | 858.69 מיליוני ₪ |
| 4 | | מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר מ.ה. 15270 | -2.2% | 12.2% | — | — | 0.18% | 83.01 מיליוני ₪ |
| 5 | | הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר מ.ה. 15218 | -5.6% | 5.94% | — | — | 0.14% | 2,154.24 מיליוני ₪ |
| 6 | | הראל פנסיה מניות סחיר מ.ה. 15277 | -5.63% | 6.24% | — | — | 0.16% | 4,253.45 מיליוני ₪ |
| 7 | | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר מ.ה. 15841 | -5.8% | — | — | — | — | 13.05 מיליוני ₪ |
| 8 | | כלל פנסיה מניות סחיר מ.ה. 15432 | -5.82% | 10.74% | — | — | 0.14% | 1,316.67 מיליוני ₪ |
| 9 | | מנורה מבטחים פנסיה מניות סחיר מ.ה. 15783 | -5.84% | — | — | — | 0.15% | 254.22 מיליוני ₪ |
| 10 |  | מגדל מקפת אישית מניות סחיר מ.ה. 15524 | -6.56% | 8.23% | — | — | 0.14% | 1,851.14 מיליוני ₪ |
| 11 | | הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר מ.ה. 15221 | -7.56% | 6.9% | — | — | 0.13% | 205.62 מיליוני ₪ |
| 12 | | הראל פנסיה כללית מניות סחיר מ.ה. 15279 | -7.7% | 8.28% | — | — | 0.15% | 344.85 מיליוני ₪ |
| 13 | | אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות סחיר מ.ה. 15842 | -8.04% | — | — | — | — | 2.31 מיליוני ₪ |
| 14 | | כלל פנסיה משלימה מניות סחיר מ.ה. 15434 | -8.1% | 13.26% | — | — | 0.19% | 117.15 מיליוני ₪ |
| 15 | | מנורה מבטחים משלימה מניות סחיר מ.ה. 15784 | -8.28% | — | — | — | 0.26% | 33.04 מיליוני ₪ |
| 16 | | מגדל מקפת משלימה מניות סחיר מ.ה. 15526 | -8.97% | 9.59% | — | — | 0.18% | 159.54 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה במסלול מניות במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15223 | 4.07% | 5.17% | — | — | 0.13% | 139.41 מיליוני ₪ |
| 2 | | הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15219 | 3.04% | 4.8% | — | — | 0.14% | 1,184.50 מיליוני ₪ |
| 3 | | מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות מ.ה. 15362 | -0.82% | 15.38% | — | — | 0.14% | 293.50 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה במסלול מניות במסלול עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש הוא מסלול פאסיבי המשלב עקיבה אחרי מדדי מניות ואג"ח בתמהיל גמיש. המסלול מספק פיזור רחב בין סוגי נכסים שונים, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבה מ.ה. 12147 | -0.79% | 4.94% | 40.94% | 58.73% | 0.14% | 296.41 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול מניות
קרנות פנסיה במסלול מניות מציעות לחוסכים מסלול השקעה בעל חשיפה גבוהה לשוק המניות, במטרה להגדיל את פוטנציאל התשואה על כספי החיסכון הפנסיוני לאורך זמן. מדובר במסלול ייעודי שעשוי להתאים לחוסכים עם אורך רוח פיננסי, שמבינים את התנודתיות הכרוכה בהשקעה בשוק ההון ומכוונים לצמיחה מרבית. במסלול זה רוב הנכסים מושקעים במניות בארץ ובעולם, לצד אחוזים קטנים יותר באג"ח ואפיקים סולידיים, בהתאם למדיניות כל גוף מנהל.
יתרונות של קרנות פנסיה במסלול מניות
- פוטנציאל תשואה גבוה – השקעה במניות של חברות מובילות בישראל ובעולם.
- ניהול מקצועי ואקטיבי – צוות השקעות מנוסה שמבצע התאמות שוטפות בהתאם לשוק.
- פיזור רחב של ההשקעות – סקטורים שונים, מדינות מגוונות וחברות בינלאומיות.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור למסלול אחר לפי צורך וללא אירוע מס.
- התאמה לחוסכים בעלי אורך רוח – עשוי להתאים לחוסכים בטווח ארוך שמכוונים לצמיחה.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול מניות?
למרות המאפיינים הדומים, קיימים הבדלים גדולים בין הגופים המנהלים ברמות החשיפה למניות, בביצועים, בדמי הניהול ובאסטרטגיות ניהול הסיכונים. השוואת קרנות פנסיה במסלול מניות תאפשר לחוסכים לבחור את הקרן שמצליחה לנהל סיכון ותשואה בצורה המקצועית ביותר. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- רמות החשיפה למניות מקומיות ובינלאומיות
- ביצועי העבר לאורך השנים מול מדדי שוק רלוונטיים
- דמי הניהול והשפעתם על הרווחיות נטו
- מקצועיות ואמינות הגוף המנהל
- גמישות ואפשרות מעבר למסלול אחר בהמשך הדרך
סיכום
קרנות פנסיה במסלול מניות מתאפיינות בחשיפה גבוהה יחסית למניות ובתנודתיות שעשויה להיות משמעותית. חשיפה זו עשויה להגדיל את פוטנציאל התשואה לטווח ארוך, אך היא גם מגדילה את הסיכון להפסדים, ואין אפשרות להבטיח את היקף הצמיחה עד הפרישה.
