מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול עוקב מדדי אג"ח
מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול עוקב מדדי אג"ח מדורג במקום 1 מתוך 5 בקופות גמל במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (3.74%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־8 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול עוקב מדדי אג"ח הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 3.74%, מעל הממוצע בקופות גמל במסלול עוקב מדדי אג"ח בפער של +10.37 נקודות אחוז ומדורג במקום 1 מתוך 5. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־8 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל עומדת על 9.45%; 69.49 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.24%
- תשואה מתחילת השנה
- 1.93%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 14.48%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.61%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.57%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0.01%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 76 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 97.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול עוקב מדדי אג"ח היא קופת גמל של מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ שנועדה לעקוב אחר מדדי אג״ח. בניגוד למסלול אג״חי אקטיבי, בחירת ניירות הערך נגזרת בעיקר מהרכב המדדים וכללי המעקב, ולכן איכות המוצר נבחנת גם לפי המדדים שנבחרו, עלויות המעקב וסטיית העקיבה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
רמת הסיכון מושפעת מאיכות האשראי של המנפיקים במדדים, מהמח״מ ומשינויים במרווחי האשראי ובריבית. פיזור רחב במדד מפחית תלות במנפיק יחיד, אך אינו מבטל ירידות רוחביות בשוק האשראי.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה נובמבר 2023, עם תשואה של 2.51%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוקטובר 2023, עם ירידה של 1.77%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.24% |
| יולי 2026 | -0.21% |
| יוני 2026 | +1.26% |
| מאי 2026 | +0.31% |
| אפריל 2026 | +0.68% |
| מרץ 2026 | -0.55% |
| פברואר 2026 | +0.08% |
| ינואר 2026 | +0.11% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.27% |
| נובמבר 2025 | +0.18% |
| אוקטובר 2025 | +0.71% |
| ספטמבר 2025 | +0.61% |
| אוגוסט 2025 | +0.73% |
| יולי 2025 | +0.26% |
| יוני 2025 | +1.17% |
| מאי 2025 | -0.1% |
| אפריל 2025 | +0.47% |
| מרץ 2025 | -0.05% |
| פברואר 2025 | +0.82% |
| ינואר 2025 | +0.07% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.62% |
| נובמבר 2024 | +0.89% |
| אוקטובר 2024 | +0.03% |
| ספטמבר 2024 | +0.68% |
| אוגוסט 2024 | +1.13% |
| יולי 2024 | +0.8% |
| יוני 2024 | +0.55% |
| מאי 2024 | -0.1% |
| אפריל 2024 | -0.34% |
| מרץ 2024 | +0.87% |
| פברואר 2024 | +0.25% |
| ינואר 2024 | -0.12% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.25% |
| נובמבר 2023 | +2.51% |
| אוקטובר 2023 | -1.77% |
| ספטמבר 2023 | -0.67% |
| אוגוסט 2023 | +0.34% |
| יולי 2023 | +0.76% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול עוקב מדדי אג"ח מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 72.49% |
| קרנות נאמנות | 26.91% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.65% |
| נכסים אחרים | -0.05% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.05% |
| נכסים לא סחירים | -0.05% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 5 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח | -1.36% | -3.08% | 1.61% | 1.95% | 0.61% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  הראל גמל - עוקב מדדי אג"ח | -2.04% | -5.39% | 0.00% | 0.00% | 0.43% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי אג"ח | -2.16% | -5.69% | 0.00% | 0.00% | 0.53% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 5 |  אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח | -2.37% | -5.68% | 0.00% | 0.00% | 0.65% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202307 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — אין הגבלה
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- במסלולים מנייתיים
- 48%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים
- תקופת ההלוואה
- אין הגבלה
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- עמלה
- גביית עמלה של 4 ₪ לכל החזר חודשי
הערות: ניתן לקבל גרייס; מעל 500,000 ₪ נדרש משכון
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — אין הגבלה
- שיעור מימון מרבי
- 28%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים
- תקופת ההלוואה
- אין הגבלה
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- עמלה
- גביית עמלה של 4 ₪ לכל החזר חודשי
הערות: ניתן לקבל גרייס; מעל 500,000 ₪ נדרש משכון
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 9.45%. 69.49 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 3.74%, לעומת -6.63% בממוצע בקרב 4 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +10.37 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 1 מתוך 5. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־8 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
