הפניקס עוקב מדדי אג"ח
הפניקס עוקב מדדי אג"ח מדורג במקום 2 מתוך 5 בפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (4.73%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־8 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- הפניקס עוקב מדדי אג"ח הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 4.73%, מעל הממוצע בפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדי אג"ח בפער של +6.23 נקודות אחוז ומדורג במקום 2 מתוך 5. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־8 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל היא 7.65% והחשיפה למט״ח היא 0.00%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.3%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.12%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.76%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 618 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 85.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס עוקב מדדי אג"ח הוא מסלול בפוליסת חיסכון של הפניקס חברה לביטוח בע"מ שנועד לעקוב אחר מדדי אג״ח. בניגוד למסלול אג״חי אקטיבי, בחירת ניירות הערך נגזרת בעיקר מהרכב המדדים וכללי המעקב, ולכן איכות המוצר נבחנת גם לפי המדדים שנבחרו, עלויות המעקב וסטיית העקיבה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
רמת הסיכון מושפעת מאיכות האשראי של המנפיקים במדדים, מהמח״מ ומשינויים במרווחי האשראי ובריבית. פיזור רחב במדד מפחית תלות במנפיק יחיד, אך אינו מבטל ירידות רוחביות בשוק האשראי. חשוב לבחון גם אם המדדים כוללים בעיקר אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות או שילוב ביניהן, משום שהרכב זה משנה את מקורות הסיכון.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אוגוסט 2024, עם תשואה של 0.76%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אפריל 2024, עם ירידה של 0.11%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.3% |
| יולי 2026 | +0.35% |
| יוני 2026 | +0.5% |
| מאי 2026 | +0.37% |
| אפריל 2026 | +0.51% |
| מרץ 2026 | +0.46% |
| פברואר 2026 | +0.16% |
| ינואר 2026 | +0.43% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.48% |
| נובמבר 2025 | +0.3% |
| אוקטובר 2025 | +0.17% |
| ספטמבר 2025 | +0.6% |
| אוגוסט 2025 | +0.53% |
| יולי 2025 | +0.34% |
| יוני 2025 | +0.63% |
| מאי 2025 | +0.39% |
| אפריל 2025 | +0.7% |
| מרץ 2025 | +0.12% |
| פברואר 2025 | +0.4% |
| ינואר 2025 | +0.28% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.47% |
| נובמבר 2024 | +0.45% |
| אוקטובר 2024 | +0.12% |
| ספטמבר 2024 | +0.56% |
| אוגוסט 2024 | +0.76% |
| יולי 2024 | +0.67% |
| יוני 2024 | +0.3% |
| מאי 2024 | +0.22% |
| אפריל 2024 | -0.11% |
| מרץ 2024 | +0.39% |
| פברואר 2024 | +0.42% |
| ינואר 2024 | -0.11% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס עוקב מדדי אג"ח מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 76.64% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 19.92% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.44% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
השוו בין פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדי אג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 5 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח | 0.24% | 3.28% | 0.00% | 0.00% | 0.68% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח | 0.23% | 1.88% | 0.00% | 0.00% | 0.69% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  מגדל עוקב מדדי אג"ח | -1.49% | -6.08% | 0.00% | 0.00% | — | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 5 |  הראל מסלול עוקב מדדי אג"ח | -2.06% | -5.59% | -6.86% | -10.55% | 0.61% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202401 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 7.65% וחשיפה למט״ח של 0.00%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.76% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 4.73%, לעומת -1.50% בממוצע בקרב 4 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +6.23 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 2 מתוך 5. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
