השוואת קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר
מסלול משולב סחיר הוא מסלול המשקיע בנכסים סחירים בלבד - מניות ואג"ח הנסחרים בבורסה. המסלול מספק נזילות גבוהה ושקיפות מלאה בהרכב הנכסים, עם פיזור בין מניות לאג"ח.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר מ.ה. 14308 | 4.31% | 2.97% | 30.78% | — | 0.26% | 24.85 מיליוני ₪ |
| 2 | | מנורה מבטחים פנסיה משולב סחיר מ.ה. 14277 | 3.95% | 3.65% | 31.75% | — | 0.15% | 475.33 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הראל פנסיה- משולב סחיר מ.ה. 14199 | 3.77% | 6.67% | 22.52% | — | 0.16% | 181.50 מיליוני ₪ |
| 4 |  | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14302 | -0.24% | 4.8% | 41.42% | — | 0.15% | 36.04 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14285 | -0.44% | 5.99% | 45.59% | — | 0.14% | 99.71 מיליוני ₪ |
| 6 | | הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר מ.ה. 14288 | -0.63% | 5.3% | 42.35% | — | 0.13% | 7.91 מיליוני ₪ |
| 7 |  | מגדל מקפת משלימה משולב סחיר מ.ה. 14244 | -0.98% | 6.59% | 44.7% | — | 0.18% | 14.38 מיליוני ₪ |
| 8 |  | מור פנסיה מקיפה – משולב סחיר מ.ה. 14339 | -1.01% | 6.99% | 50.3% | — | 0.19% | 178.06 מיליוני ₪ |
| 9 | | מגדל מקפת אישית משולב סחיר מ.ה. 14242 | -1.04% | 6.75% | 45.34% | — | 0.14% | 213.93 מיליוני ₪ |
| 10 |  | כלל פנסיה משלימה משולב סחיר מ.ה. 14231 | -4% | 8.58% | 74.77% | — | 0.19% | 50.18 מיליוני ₪ |
| 11 | | כלל פנסיה משולב סחיר מ.ה. 14232 | -4.06% | 8.68% | 77.23% | — | 0.14% | 843.82 מיליוני ₪ |
| 12 |  | מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14259 | -6.03% | 7.98% | 97.45% | — | 0.11% | 2,353.28 מיליוני ₪ |
| 13 |  | אינפיניטי פנסיה מקיפה משולב סחיר מ.ה. 14333 | -6.64% | 7.75% | — | — | 0.18% | 61.42 מיליוני ₪ |
| 14 | | אינפיניטי פנסיה כללית משולב סחיר מ.ה. 14335 | -10.02% | 5.63% | — | — | 0.17% | 1.84 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר
קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר מציעות לחוסכים השקעה ממוקדת בנכסים סחירים בלבד – מניות, אג"ח, קרנות סל ואפיקים סחירים נוספים הנסחרים בשוק ההון. מדובר במסלול ייחודי שמטרתו לשמור על רמת נזילות גבוהה של הנכסים ולהגדיל את פוטנציאל התשואה תוך שמירה על שקיפות לגבי מדיניות ההשקעה לגבי מרכיבי ההשקעה. המסלול עשוי להתאים לחוסכים שמעדיפים להשקיע רק בנכסים סחירים ומבוקרים, תוך הימנעות מחשיפה להשקעות פרטיות, נדל"ן לא סחיר או הלוואות פרטיות.
יתרונות של קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר
- השקעה בנכסים סחירים בלבד – שקיפות לגבי מדיניות ההשקעה ונזילות גבוהה.
- פיזור רחב של ההשקעות – מגוון מניות ואג"ח הנסחרות בשוק ההון.
- ניהול מקצועי ואחראי – צוות השקעות מנוסה שמנהל את ההשקעות בשוק הסחיר.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור בין מסלולים בהתאם לצרכים וללא אירוע מס.
- בקרה ופיקוח רציפים – ניהול השקעות בסביבה מפוקחת ומבוקרת.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר?
הבדלים בגישות ההשקעה, בבחירת הנכסים ובדמי הניהול עלולים להשפיע משמעותית על התשואה נטו לחוסך. השוואת קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר תאפשר לכם לוודא שהחיסכון הפנסיוני מנוהל במקצועיות ומניב ביצועים לאורך מספר תקופות. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- הרכב הנכסים הסחירים ואיכות ההשקעה
- תשואות עבר והיכולת לייצר ערך לאורך זמן
- רמות דמי הניהול והשפעתם על הרווחיות נטו
- מקצועיות ואמינות הגוף המנהל
- אפשרות גמישות במעבר למסלולים אחרים
סיכום
קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר משקיעות בעיקר בנכסים סחירים בהתאם למדיניות המסלול. חשיפה זו עשויה להקל על מדידת מחירים ונזילות, אך אינה מבטיחה שקיפות מלאה, בקרה מלאה או תשואה. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין הקרנות, לרבות תשואות עבר ודמי ניהול.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות פנסיה במסלול משולב סחיר?
בקרנות פנסיה המסלול משפיע על הצבירה, אך יש לבחון אותו יחד עם דמי הניהול, הכיסויים הביטוחיים ותכנון הקצבה העתידית. במסלול משולב סחיר יש לבחון את הפיזור בין נכסים סחירים ואת רמת התנודתיות ביחס למסלולים ממוקדים יותר. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם חוק פנסיה חובה.
