מגדל מנוהל עי מגדל שוקי הון עוקב מדד s&p 500 מציג תשואה מתחילת השנה של 7.98%, מעל ממוצע פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500 העומד על 2.17%. דמי הניהול במסלול עומדים על 1.09% והם גבוהים מהממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.74%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500 וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- מגדל מנוהל עי מגדל שוקי הון עוקב מדד s&p 500 מציג תשואה מתחילת השנה של 7.98%, מעל ממוצע פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500 בפער של +5.81%.
נקודות שכדאי לבדוק
- דמי הניהול במסלול גבוהים מממוצע פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500, ולכן כדאי לבדוק האם הביצועים והמאפיינים מצדיקים את העלות.
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 99.65%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -1.46%
- תשואה מתחילת השנה
- 7.98%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 1.09%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.02%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 302 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 98.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מגדל מנוהל עי מגדל שוקי הון עוקב מדד s&p 500 הוא מסלול בפוליסת חיסכון שנועד ליצור חשיפה למדד S&P 500, המייצג חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית. המעקב עשוי להתבצע באמצעות חוזים עתידיים, קרנות סל, מניות ומכשירים פיננסיים נוספים; לכן ההחזקות בדוח אינן חייבות להיראות כהחזקה ישירה מלאה במניות המדד. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הפיזור בין חברות רבות אינו מבטל את הריכוז הגאוגרפי בארצות הברית או את הריכוז הענפי שנוצר ממשקלי מדד S&P 500. יש לבדוק את מדיניות גידור המטבע, משום שהיא עשויה ליצור פער בין תשואת המדד במטבע המקור לבין התוצאה בשקלים. כמסלול מנייתי עוקב מדד, הוא עשוי לרדת באופן משמעותי גם כאשר מנגנון המעקב פועל כמתוכנן.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | -1.46% |
| מאי 2026 | 5.89% |
| אפריל 2026 | 10.94% |
| מרץ 2026 | -6.85% |
| פברואר 2026 | -0.65% |
| ינואר 2026 | 0.79% |
| דצמבר 2025 | 0.49% |
| נובמבר 2025 | -0.39% |
| אוקטובר 2025 | 3.27% |
| ספטמבר 2025 | 2.86% |
| אוגוסט 2025 | 1.10% |
| יולי 2025 | 3.51% |
| יוני 2025 | 4.50% |
| מאי 2025 | 6.92% |
| אפריל 2025 | -1.16% |
| מרץ 2025 | -6.90% |
| פברואר 2025 | -1.81% |
| ינואר 2025 | 2.55% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.70% |
| נובמבר 2024 | 4.17% |
| אוקטובר 2024 | 0.54% |
| ספטמבר 2024 | 2.04% |
| אוגוסט 2024 | 2.14% |
| יולי 2024 | -0.12% |
| יוני 2024 | 4.07% |
| מאי 2024 | 3.11% |
| אפריל 2024 | -2.43% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 82.53% |
| קרנות נאמנות | 17.12% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.35% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 99.65% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.35% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.00% |
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות עוקב מדד s&p 500. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 4.73% | 2.3% | 39.31% | 66.69% | 0.72% | ||
| 2 |  | 4.73% | 2.44% | 42.36% | 69.01% | 0.65% | ||
| 3 |  | 4.71% | 2.49% | 39.9% | 70.03% | 0.73% | ||
| 4 |  | 4.67% | 2.21% | 0.83% | ||||
| 5 |  | 4.62% | 2.18% | 40.23% | 68.2% | 0.9% | ||
| 6 |  | 4.56% | 2.4% | 40.31% | 0.74% | |||
| 7 |  | 4.54% | 2.43% | 0.59% | ||||
| 8 |  | 4.38% | 0.9% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| מגדל חברה לביטוח | פריים מינוס 0.4% או צמוד +2.8% | 75% | נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מגדל מנוהל עי מגדל שוקי הון עוקב מדד s&p 500?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 7.98%, לעומת ממוצע של 2.17% בפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 1.09%, לעומת ממוצע של 0.74% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול גבוהים מהממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 99.65%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדד s&p 500?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
