מגדל השתלמות מניות סחיר
מגדל השתלמות מניות סחיר מדורג במקום 2 מתוך 7 בקרנות השתלמות במסלול מניות סחיר לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (28.56%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־9 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- מגדל השתלמות מניות סחיר הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 28.56%, מעל הממוצע בקרנות השתלמות במסלול מניות סחיר בפער של +5.32 נקודות אחוז ומדורג במקום 2 מתוך 7. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־9 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על עקביות יחסית מול הקבוצה.
מה כדאי להביא בחשבון
- החשיפה לחו״ל עומדת על 2.71%; 46.34 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.83%
- תשואה מתחילת השנה
- 10.19%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.51%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 919 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 26 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 86.9%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון. ערך חשיפה הגבוה מ־100% עשוי להופיע בשל שימוש בנגזרים או בשל אופן חישוב החשיפה בדיווח.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מגדל השתלמות מניות סחיר היא קרן השתלמות מנייתית המנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ. שוק המניות הוא מנוע הביצוע והסיכון המרכזי, והחשיפה יכולה להיווצר באמצעות מניות ישירות, קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד בישראל ובחו״ל. בחירת החברות, הענפים והשווקים קובעת את מידת הפיזור ואת התלות באזור או בסקטור מסוים. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
המסלול עשוי להגיב בעוצמה לשינויים בציפיות הצמיחה, בריבית ובתמחור המניות. ירידות חדות הן אפשרות ממשית במסלול מנייתי, ולכן אופק ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות הם מרכיב מרכזי בבחינת המסלול.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2025, עם תשואה של 10.88%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2026, עם ירידה של 8.94%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.83% |
| יולי 2026 | -0.29% |
| יוני 2026 | -8.94% |
| מאי 2026 | +3.27% |
| אפריל 2026 | +8.35% |
| מרץ 2026 | -1.8% |
| פברואר 2026 | +1.16% |
| ינואר 2026 | +8.28% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +4.83% |
| נובמבר 2025 | +4.13% |
| אוקטובר 2025 | +2.97% |
| ספטמבר 2025 | +3.8% |
| אוגוסט 2025 | +1.1% |
| יולי 2025 | +1.31% |
| יוני 2025 | +10.88% |
| מאי 2025 | +6.67% |
| אפריל 2025 | +4.74% |
| מרץ 2025 | -3.88% |
| פברואר 2025 | +1.4% |
| ינואר 2025 | +2.88% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מגדל השתלמות מניות סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 91.19% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 9.09% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.11% |
| נכסים אחרים | -0.39% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.54% |
| נכסים לא סחירים | 0.46% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 87.57% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 12.43% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול מניות סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 4 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות סחיר | 2.12% | 9.55% | 46.84% | 57.31% | 0.5% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר | 1.94% | 14.88% | 0.00% | 0.00% | 0.65% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  מיטב השתלמות מניות סחיר | 1.25% | 10.15% | 0.00% | 0.00% | 0.57% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 5 |  הראל השתלמות מניות סחיר | 0.67% | 9.05% | 0.00% | 0.00% | 0.49% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  הפניקס השתלמות מניות סחיר | 0.55% | 8.38% | 0.00% | 0.00% | 0.49% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 7 |  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות סחיר | 0.20% | 11.70% | 0.00% | 0.00% | — | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 8 |  כלל השתלמות מניות סחיר | -0.09% | 11.65% | 0.00% | 0.00% | — | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202501 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ
לפי המידע הזמין, מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- במסלולים מנייתיים
- 60%
- ריבית
- פריים מינוס 0.4% או צמוד +2.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: גרייס עד שנה בלבד לכל הלוואה
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.3% או צמוד +2.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: גרייס עד שנה בלבד לכל הלוואה
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 2.71%. 46.34 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 28.56%, לעומת 23.24% בממוצע בקרב 6 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +5.32 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 2 מתוך 7. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־9 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מצביע על עקביות יחסית מול הקבוצה.
