השוואת קרנות השתלמות במסלול מדד
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות השתלמות במסלול מדד במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 14863 | 6.8% | 14.78% | — | — | 0.59% | 970.55 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הראל השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 15300 | 4.63% | 8.55% | — | — | 0.51% | 447.84 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות מ.ה. 15356 | -0.8% | 15.4% | — | — | 0.56% | 2,194.41 מיליוני ₪ |
קרנות השתלמות במסלול מדד במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13245 | 4.83% | 2.6% | 43.01% | 68.77% | 0.54% | 3,428.07 מיליוני ₪ |
| 2 |  | אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13853 | 4.73% | 2.11% | 40.87% | — | 0.62% | 1,458.91 מיליוני ₪ |
| 3 | | הראל השתלמות – עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13502 | 4.73% | 2.45% | 42.25% | 68.85% | 0.5% | 7,357.04 מיליוני ₪ |
| 4 |  | מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14668 | 4.62% | 2.17% | — | — | 0.5% | 3,627.30 מיליוני ₪ |
| 5 |  | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 14849 | 4.59% | 2.16% | — | — | 0.68% | 849.63 מיליוני ₪ |
| 6 | | אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 מ.ה. 14862 | 4.56% | 2.09% | — | — | 0.66% | 1,028.69 מיליוני ₪ |
קרנות השתלמות במסלול מדד במסלול עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש הוא מסלול פאסיבי המשלב עקיבה אחרי מדדי מניות ואג"ח בתמהיל גמיש. המסלול מספק פיזור רחב בין סוגי נכסים שונים, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 15239 | 6.22% | 1.3% | — | — | 0.69% | 62.34 מיליוני ₪ |
| 2 | | הראל השתלמות עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 15297 | -1.35% | 5.38% | — | — | 0.47% | 396.16 מיליוני ₪ |
| 3 | | אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 15311 | -9.64% | 4.71% | — | — | 0.61% | 1,610.28 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות השתלמות במסלול מדד
קרנות השתלמות במסלול מדד מציעות לחוסכים חשיפה למדדים פיננסיים נבחרים בהתאם למדיניות המסלול, דוגמת מדדי מניות ואג"ח מובילים. מדובר במסלול נוח ופשוט להבנה, שבו ההשקעה מפוזרת על פני ניירות ערך המרכיבים את המדד, במטרה לשקף את התנהגות השוק בצורה מדויקת. המסלול עשוי להתאים לחוסכים שמעדיפים אסטרטגיית השקעה פסיבית, נהנים משקיפות לגבי מדיניות ההשקעה, ופועלים מתוך הבנה שמרבית התשואה נובעת מתנועת השוק כולו ולא מניהול אקטיבי.
יתרונות של קרנות השתלמות במסלול מדד
- שקיפות לגבי מדיניות ההשקעה – קל לעקוב אחרי ביצועי ההשקעה שמבוססת על מדד מוגדר מראש.
- פיזור רחב של ההשקעה – חשיפה למגוון רחב של ניירות ערך שמרכיבים את המדד.
- ניהול פסיבי וחסכוני – לרוב כרוך בעלויות מעקב שעשויות להיות נמוכות ברמת נכסי הבסיס; דמי הניהול במוצר עצמו משתנים בין הגופים יותר לעומת מסלולים אקטיביים.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור למסלולים אחרים בלי אירוע מס בעת המעבר, בכפוף לכללים.
- השתתפות בביצועי מדד הייחוס – בניכוי עלויות ופערי עקיבה, וללא הבטחת תשואה.
למה חשוב להשוות קרנות השתלמות במסלול מדד?
קיימים הבדלים בין הגופים באופן המעקב אחר המדד, בדמי הניהול, בהוצאות ובפערי העקיבה. השוואת קרנות השתלמות במסלול מדד עשויה לסייע לבחון את הנתונים, אך אינה מבטיחה התאמה מלאה למדד או תשואה חיובית.
- אילו מדדים משמשים בסיס להשקעה ואופי החשיפה
- פערים בין ביצועי הקרן לביצועי המדד לאורך זמן
- גובה דמי הניהול והשפעתם על התשואה נטו
- מקצועיות הגוף המנהל והיכולת לשחזר ביצועי מדדים
- אפשרות גמישות בהמשך המעבר למסלולים אחרים
סיכום
קרנות השתלמות במסלול מדד הן אפשרות שעשויה להתאים לחוסכים שמחפשים פשטות, שקיפות, פיזור רחב ועלויות נמוכות. זהו מסלול שמתאים לטווח ארוך ומאפשר ליהנות מביצועי השוק בצורה יעילה ומקצועית. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין קרנות ההשתלמות המוצגות במסלול מדד – כולל נתונים לפי תקופת הדיווח, דמי ניהול ותשואות שיסייעו לכם להשוות בין החלופות.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות השתלמות במסלול מדד?
בקרנות השתלמות יש משמעות מיוחדת לוותק, לנזילות לאחר שש שנים ולשאלה האם החיסכון מיועד לשימוש קרוב או להמשך השקעה ארוכה. במסלול מדדי או פסיבי כדאי לבדוק אחרי איזה מדד עוקבים, מהי רמת החשיפה ומהם דמי הניהול ביחס למסלול. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם משיכת קרן השתלמות לאחר 6 שנים.
