השוואת קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר במסלול משולב סחיר
מסלול משולב סחיר הוא מסלול המשקיע בנכסים סחירים בלבד - מניות ואג"ח הנסחרים בבורסה. המסלול מספק נזילות גבוהה ושקיפות מלאה בהרכב הנכסים, עם פיזור בין מניות לאג"ח.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מנורה מבטחים השתלמות משולב סחיר מ.ה. 15466 | 4.31% | 3.19% | — | — | 0.56% | 94.59 מיליוני ₪ |
| 2 |  | כלל השתלמות משולב סחיר מ.ה. 15426 | -3.96% | 8.47% | — | — | — | 247.35 מיליוני ₪ |
| 3 |  | אינפיניטי השתלמות משולב סחיר מ.ה. 2254 | -9.82% | 8.38% | 126.12% | 132.97% | 0.59% | 222.66 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר
קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר מציעות לחוסכים מסלול השקעה ייחודי שבו ניהול ההשקעות מתבצע בהתאם להתמחות ספציפית ומוגדרת מראש. במסלול זה החיסכון מושקע באסטרטגיות או סקטורים מסוימים, כמו טכנולוגיה, נדל"ן, שווקים מתעוררים, סחורות או תחומים נישתיים אחרים. המסלול מיועד לחוסכים שמחפשים למקד את ההשקעה באזורים או תחומים בעלי פוטנציאל תשואה ייחודי, תוך קבלת החלטה מודעת לגבי הסיכון והפוטנציאל הגלומים בהתמחות הספציפית.
יתרונות של קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר
- פוטנציאל תשואה ייחודי – השקעה בסקטורים נבחרים בעלי פוטנציאל צמיחה מואץ.
- אפשרות למיקוד ההשקעה – שליטה על תחום החשיפה לפי העדפת החוסך.
- ניהול מקצועי וממוקד – צוות השקעות בעל התמחות וניסיון בניהול התחום הספציפי.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור למסלול אחר בעת הצורך וללא אירוע מס.
- פוטנציאל לגיוון תיק החיסכון – הוספת נדבך ייחודי להשקעות לצד מסלולים כלליים יותר.
למה חשוב להשוות קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר?
הבדלים גדולים קיימים בין החברות וההתמחויות – ברמת הסיכון, איכות הניהול וה תשואות בפועל. השוואת קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר תאפשר לחוסכים לוודא שהם בוחרים בגוף עם התמחות אמיתית בתחום הנבחר ויכולת לייצר תשואה לאורך זמן. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- תחום ההתמחות של כל מסלול ואופי החשיפה
- תשואות עבר ויכולת הניהול המקצועי
- רמות דמי הניהול והשפעתם על הרווח נטו
- ניסיון צוות ההשקעות ומדיניות הניהול בתחום
- גמישות מעבר בין מסלולים והתאמה לצרכים משתנים
סיכום
קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר משקיעות בתחום או במבנה השקעה ייחודי בהתאם למדיניות המסלול. מאפייני הסיכון, הנזילות והפיזור עשויים להיות שונים ממסלולים כלליים, ולכן יש לבדוק את תחום ההתמחות ואת מגבלותיו. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין הקרנות, לרבות תחומי ההתמחות, תשואות לפי תקופת הדיווח ודמי ניהול.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות השתלמות במסלול מתמחה אחר?
בקרנות השתלמות יש משמעות מיוחדת לוותק, לנזילות לאחר שש שנים ולשאלה האם החיסכון מיועד לשימוש קרוב או להמשך השקעה ארוכה. כדאי להשתמש בעמוד זה כנקודת מוצא, ואז לרדת למסלולים ספציפיים לפי רמת סיכון, גיל, מדד או העדפה השקעתית. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם משיכת קרן השתלמות לאחר 6 שנים ועם ניוד קרן השתלמות.
