אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מדורג במקום 3 מתוך 10 בקרנות השתלמות במסלול עד 25% מניות לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (7.94%, במחצית העליונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול מהצבירה באינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) הם 0.34%, לעומת ממוצע של 0.61% בקבוצה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע ודמי הניהול מהצבירה נמוכים ממנו בתקופה שנבדקה. הפערים הם +0.98 נקודות אחוז בתשואה ו־-0.27 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־7 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל עומדת על 14.10%; 16.55 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.84%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.61%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 26.84%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 27.17%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 8.25%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 4.92%
- מדד שארפ ?
- 0.64
- אלפא ?
- -0.36%
- סטיית תקן ?
- 4.34%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.34%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 91 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 94.6%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) היא קרן השתלמות אג"חית בניהול אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, עם אפשרות להחזיק רכיב מנייתי בשיעור שאינו עולה על 25%. עיקר התיק נשען בדרך כלל על אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות, אשראי ומזומן, בעוד שהמניות משמשות רכיב משלים. מגבלת המניות מבהירה שזה אינו מסלול מנייתי, אך גם לא מסלול אג״חי טהור.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת בעיקר משינויים בריבית, ממח״מ האג״ח ומאיכות האשראי של המנפיקים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה, השימוש בפועל ברכיב המנייתי קרוב לתקרה המותרת. הרכיב המנייתי עשוי לשפר ביצועים בשוק עולה, אך גם להגדיל תנודתיות בתקופות ירידה; לכן חשוב להבחין בין תקרת החשיפה לבין השימוש בפועל.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 2.77%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 2.99%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.84% |
| יולי 2026 | -0.87% |
| יוני 2026 | -0.27% |
| מאי 2026 | +2.22% |
| אפריל 2026 | +2.77% |
| מרץ 2026 | -1.65% |
| פברואר 2026 | +0.19% |
| ינואר 2026 | +1.37% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.5% |
| נובמבר 2025 | +0.14% |
| אוקטובר 2025 | +1.24% |
| ספטמבר 2025 | +1.27% |
| אוגוסט 2025 | +0.45% |
| יולי 2025 | +0.61% |
| יוני 2025 | +2.64% |
| מאי 2025 | +1.41% |
| אפריל 2025 | +0.86% |
| מרץ 2025 | -1.34% |
| פברואר 2025 | +0.3% |
| ינואר 2025 | +0.92% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.61% |
| נובמבר 2024 | +1.52% |
| אוקטובר 2024 | +0.45% |
| ספטמבר 2024 | +1.06% |
| אוגוסט 2024 | +0.87% |
| יולי 2024 | +0.33% |
| יוני 2024 | +0.92% |
| מאי 2024 | +0.6% |
| אפריל 2024 | -0.79% |
| מרץ 2024 | +1.07% |
| פברואר 2024 | +1.58% |
| ינואר 2024 | +0.47% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.88% |
| נובמבר 2023 | +2.53% |
| אוקטובר 2023 | -1.69% |
| ספטמבר 2023 | -0.94% |
| אוגוסט 2023 | +0.41% |
| יולי 2023 | +1.88% |
| יוני 2023 | +0.99% |
| מאי 2023 | +1.56% |
| אפריל 2023 | +0.88% |
| מרץ 2023 | +1.81% |
| פברואר 2023 | -1.24% |
| ינואר 2023 | +1.38% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.47% |
| נובמבר 2022 | +0.16% |
| אוקטובר 2022 | +0.8% |
| ספטמבר 2022 | -2.99% |
| אוגוסט 2022 | -0.87% |
| יולי 2022 | +2.02% |
| יוני 2022 | -1.49% |
| מאי 2022 | -2.4% |
| אפריל 2022 | -1.23% |
| מרץ 2022 | +0.19% |
| פברואר 2022 | -0.35% |
| ינואר 2022 | -1.05% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +0.87% |
| נובמבר 2021 | +0.52% |
| אוקטובר 2021 | +0.36% |
| ספטמבר 2021 | -0.26% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 39.4% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 35.13% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 23.96% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.72% |
| הלוואות | 0.57% |
| נכסים אחרים | 0.21% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.22% |
| נכסים לא סחירים | 0.78% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 96.36% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 3.64% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול עד 25% מניות לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 5 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 1.01% | 4.69% | 30.53% | 31.35% | 0.57% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.96% | 4.18% | 21.99% | 22.17% | 0.7% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.92% | 4.61% | 27.44% | 33.60% | 0.68% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) | 0.85% | 4.99% | 27.41% | 24.60% | 0.51% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.55% | 2.63% | 14.55% | 13.51% | 0.62% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 7 |  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.42% | 2.73% | 23.74% | 27.90% | 0.7% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 8 |  אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 0.36% | 4.35% | 26.72% | 25.69% | 0.5% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 9 |  הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.32% | 3.00% | 17.98% | 20.43% | 0.55% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 10 |  הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.29% | 2.81% | 21.91% | 21.70% | 0.63% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע ודמי הניהול מהצבירה נמוכים ממנו בתקופה שנבדקה. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־7 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 14.10%. 16.55 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
