איילון קרן השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
החשיפה למניות עומדת על 23.11%; 16.81 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- החשיפה למניות עומדת על 23.11%; 16.81 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
- היקף הנכסים המנוהלים במסלול הוא 4.4 מיליון ₪, מקום 12 מתוך 13 בקבוצת ההשוואה (ברבעון התחתון). היקף נכסים מתאר את גודל המסלול, אך אינו מעיד לבדו על איכות או התאמה.
תשואות ומדדי ביצוע
דמי ניהול
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 4 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 4 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 90.4%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
לקופה זו זמינים נתונים עבור 1 חודשים בלבד. זו תקופה קצרה, ולכן הנתונים מתארים את החודשים הזמינים בלבד ואינם מספיקים לבחינת ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: היסטוריה קצרה אינה מספיקה להערכת עקביות או ביצועים ארוכי טווח.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | 0% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי איילון קרן השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 41.17% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 29.2% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 24.35% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.27% |
| נכסים אחרים | 1.01% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.61% |
| נכסים לא סחירים | 0.39% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 82.13% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 17.87% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 11 קרנות פעילות.
| 1 |  אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח | 0.68% | 4.05% | 22.06% | 22.15% | 0.68% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח | 0.58% | 2.65% | 14.88% | 15.51% | 0.66% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  מיטב השתלמות אשראי ואג"ח | 0.58% | 3.07% | 18.78% | 23.30% | 0.59% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | 0.58% | 3.99% | 21.92% | 29.70% | 0.47% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | 0.40% | 2.57% | 16.42% | 18.93% | 0.68% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 6 |  מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | 0.40% | 2.89% | 17.12% | 13.50% | 0.56% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 7 |  כלל השתלמות אשראי ואג"ח | 0.38% | 3.54% | 19.48% | 18.41% | 0.54% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח | 0.38% | 4.06% | 29.17% | 0.00% | 0.64% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 9 |  הראל השתלמות אשראי ואג"ח | 0.34% | 2.73% | 16.98% | 13.42% | 0.6% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 10 |  הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח | 0.19% | 2.42% | 15.98% | 14.83% | 0.64% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 11 |  אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח | 0.11% | 3.19% | 17.02% | 14.27% | 0.61% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202608 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 4.4 מיליון ₪ ומדורג במקום 12 מתוך 13 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 23.11%. 16.81 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
