השוואת קופות גמל להשקעה במסלול מניות
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קופות גמל להשקעה במסלול מניות
מסלול מניות הוא מסלול המשקיע באופן מלא במניות בארץ ובחו"ל. המסלול מציע את פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר לטווח ארוך, לצד רמת סיכון ותנודתיות גבוהה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות מ.ה. 7799 | -0.68% | 7.17% | 65.73% | 52.52% | 0.59% | 4,298.21 מיליוני ₪ |
| 2 |  | מור גמל להשקעה – מניות מ.ה. 12537 | -2.19% | 10.56% | 80.24% | 75.55% | 0.73% | 4,942.01 מיליוני ₪ |
| 3 |  | כלל גמל לעתיד מניות מ.ה. 7991 | -2.26% | 13.18% | 82.88% | 74.71% | 0.64% | 1,002.27 מיליוני ₪ |
| 4 |  | מיטב גמל להשקעה מניות מ.ה. 7860 | -2.31% | 9.54% | 80.82% | 80.42% | 0.59% | 1,927.33 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הפניקס גמל להשקעה מניות מ.ה. 7975 | -2.45% | 8.8% | 79.4% | 74% | 0.59% | 1,740.76 מיליוני ₪ |
| 6 |  | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות מ.ה. 11394 | -2.51% | 7.75% | 71.97% | 80.49% | 0.67% | 3,431.25 מיליוני ₪ |
| 7 |  | אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה מניות מ.ה. 7836 | -2.55% | 9.52% | 75.91% | 81.31% | 0.61% | 6,432.15 מיליוני ₪ |
| 8 |  | מגדל גמל להשקעה מניות מ.ה. 7934 | -3.22% | 9.51% | 81.04% | 80.8% | 0.59% | 1,166.12 מיליוני ₪ |
| 9 |  | אינפיניטי גמל להשקעה מניות מ.ה. 11407 | -3.25% | 8.09% | 78.18% | 91.84% | 0.6% | 404.74 מיליוני ₪ |
| 10 |  | הראל גמל להשקעה מניות מ.ה. 8522 | -4.17% | 6% | 91.93% | 93.53% | 0.55% | 6,276.58 מיליוני ₪ |
| 11 |  | מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות מ.ה. 15724 | -8.15% | 8.19% | — | — | — | 203.96 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מניות במסלול מניות סחיר
מסלול מניות סחיר הוא מסלול המשקיע לפחות 75% מנכסיו במניות סחירות בבורסות בארץ ובחו"ל. המסלול מתאים למשקיעים שרוצים חשיפה מנייתית מלאה דרך ניירות ערך סחירים בלבד.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מיטב גמל להשקעה מניות סחיר מ.ה. 15350 | 6.34% | 10.04% | — | — | 0.62% | 112.91 מיליוני ₪ |
| 2 | | מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות סחיר מ.ה. 13353 | 5.02% | 15.35% | 59.42% | 68.99% | 0.59% | 248.34 מיליוני ₪ |
| 3 | | מור גמל להשקעה – מניות סחיר מ.ה. 15256 | -2.22% | 12.93% | — | — | 0.67% | 593.91 מיליוני ₪ |
| 4 | | הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר מ.ה. 15233 | -7.58% | 6.7% | — | — | 0.53% | 509.88 מיליוני ₪ |
| 5 | | כלל תמר מניות סחיר מ.ה. 15430 | -8.07% | 13.25% | — | — | — | 395.16 מיליוני ₪ |
| 6 | | כלל גמל לעתיד מניות סחיר מ.ה. 15427 | -8.11% | 13.34% | — | — | — | 179.91 מיליוני ₪ |
| 7 |  | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות סחיר מ.ה. 15715 | -8.29% | 10.33% | — | — | — | 84.49 מיליוני ₪ |
| 8 | | מגדל גמל להשקעה מניות סחיר מ.ה. 15456 | -8.96% | 9.57% | — | — | 0.61% | 305.52 מיליוני ₪ |
| 9 | | הראל גמל להשקעה מניות סחיר מ.ה. 15286 | -9.51% | 9.35% | — | — | 0.54% | 1,404.25 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מניות במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות מ.ה. 14864 | 6.78% | 14.77% | — | — | 0.56% | 492.98 מיליוני ₪ |
| 2 | | הראל גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מ.ה. 15040 | 4.64% | 8.63% | — | — | 0.56% | 268.04 מיליוני ₪ |
| 3 | | הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מ.ה. 7907 | 4.06% | 5.12% | 27.07% | 29.9% | 0.6% | 226.47 מיליוני ₪ |
| 4 | | כלל גמל לעתיד עוקב מדדי מניות מ.ה. 14791 | 2.68% | 7.04% | — | — | 0.63% | 72.77 מיליוני ₪ |
| 5 | | מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מ.ה. 8683 | 0.06% | 6.56% | 60.19% | 68.64% | 0.57% | 548.96 מיליוני ₪ |
| 6 | | מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מ.ה. 7867 | -0.77% | 15.39% | 91.6% | 121.15% | 0.65% | 1,558.34 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מניות במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13344 | 4.73% | 2.3% | 41.36% | 67.44% | 0.59% | 790.87 מיליוני ₪ |
| 2 | | הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13250 | 4.7% | 2.43% | 41.86% | 70.04% | 0.58% | 3,323.11 מיליוני ₪ |
| 3 | | מור גמל להשקעה – עוקב מדד S&P500 מ.ה. 7958 | 4.69% | 2.29% | 42.1% | 63.56% | 0.71% | 1,186.85 מיליוני ₪ |
| 4 | | מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13874 | 4.55% | 2.44% | 41.59% | — | 0.52% | 647.20 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מניות במסלול משולב סחיר
מסלול משולב סחיר הוא מסלול המשקיע בנכסים סחירים בלבד - מניות ואג"ח הנסחרים בבורסה. המסלול מספק נזילות גבוהה ושקיפות מלאה בהרכב הנכסים, עם פיזור בין מניות לאג"ח.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | אינפיניטי גמל להשקעה משולב סחיר מ.ה. 15418 | -9.59% | 8.08% | — | — | 0.55% | 56.99 מיליוני ₪ |
קופות גמל להשקעה במסלול מניות במסלול קיימות
מסלול קיימות הוא מסלול המשקיע בנכסים שמקדמים את יעדי הפיתוח בר-קיימא של האו"ם, בתחומי סביבה, חברה וממשל תאגידי (ESG). המסלול מתאים לחוסכים שמעוניינים להשפיע לטובה דרך ההשקעות שלהם.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הראל גמל להשקעה קיימות מ.ה. 14206 | -0.24% | 5.69% | 5.31% | — | 0.57% | 10.07 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קופות גמל להשקעה במסלול מניות
קופות גמל להשקעה במסלול מניות מיועדות לחוסכים שמבקשים להגדיל את פוטנציאל התשואה על כספם באמצעות חשיפה רחבה לשוק המניות, בארץ ובעולם. מדובר במסלול שבו מרבית כספי החיסכון מושקעים במניות או בנכסים בעלי חשיפה מנייתית, מתוך כוונה להשתתף בצמיחה של חברות ושווקים לאורך זמן.
המסלול עשוי להתאים לחוסכים בעלי אורך רוח פיננסי, שמודעים לכך כי לצד פוטנציאל תשואה גבוה יותר, קיימים גם סיכון ותנודתיות גבוהים יותר בהשוואה למסלולים כלליים, אג"חיים או סולידיים. לכן, לפני בחירה במסלול מניות, חשוב לבחון את טווח ההשקעה, רמת הסיכון האישית, הצורך בנזילות והיכולת להתמודד עם ירידות בשוק ההון.
בתוך עולם המסלולים המנייתיים קיימים גם מסלולים מחקי מדד, ובהם מסלולים שמעניקים חשיפה למדד S&P 500. חוסכים שמעדיפים חשיפה ממוקדת למדד האמריקאי יכולים לקרוא בהרחבה את המדריך על קופת גמל להשקעה S&P 500, שבו מוסבר כיצד להשוות בין מסלולים מחקי מדד לפי תשואות, דמי ניהול, חשיפה למט"ח, רמת סיכון ופערי עקיבה.
יתרונות של קופות גמל להשקעה במסלול מניות
- פוטנציאל תשואה גבוה לאורך זמן – השקעה במניות של חברות מובילות יכולה לאפשר השתתפות בצמיחת שוק ההון לאורך שנים.
- פיזור רחב – חשיפה למניות בשווקים מקומיים ובינלאומיים, ולעיתים גם למדדים מובילים בעולם.
- ניהול מקצועי – צוות ההשקעות של הגוף המנהל בוחר את אופן החשיפה המנייתית בהתאם למדיניות המסלול.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לשנות מסלול בהתאם לשינויים בשוק, בטווח ההשקעה או בצרכים האישיים.
- מיצוי היתרונות של שוק ההון – התאמה לחוסכים שמוכנים לקחת סיכון גבוה יותר במטרה להשיג פוטנציאל תשואה גבוה יותר.
למה חשוב להשוות קופות גמל להשקעה במסלול מניות?
למרות המאפיינים הדומים, קיימים פערים גדולים בין החברות ברמות החשיפה למניות, בפיזור הגיאוגרפי, באופי הניהול, בביצועי ההשקעה ובדמי הניהול. השוואת קופות גמל להשקעה במסלול מניות תאפשר לחוסכים לבדוק איזו קופה מנהלת את החשיפה המנייתית בצורה שמתאימה יותר לפרופיל הסיכון ולמטרות החיסכון שלהם.
במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- רמות החשיפה למניות מקומיות וגלובליות
- האם המסלול מנוהל באופן אקטיבי או עוקב אחר מדדים
- תשואות עבר והשוואה למדדי מניות רלוונטיים
- דמי ניהול והשפעתם על הרווחיות נטו
- חשיפה למט"ח ולשווקים בחו"ל
- סטיית תקן, שארפ ונתוני סיכון נוספים
- מקצועיות הגוף המנהל והניסיון בשוק ההון
- אפשרות גמישות והתאמה אישית לצרכים משתנים
חשוב להבחין בין מסלול מניות כללי לבין מסלול מחקה מדד. מסלול מניות כללי עשוי לשלב מגוון מניות, מדינות, ענפים ואסטרטגיות השקעה, בעוד מסלול מחקה מדד שואף להעניק חשיפה למדד מוגדר, כמו S&P 500. לכן, מי שמחפש חשיפה ממוקדת למדד מסוים צריך לבדוק האם מסלול מניות רגיל באמת מתאים לו, או שמסלול מחקה מדד עשוי להיות חלופה מדויקת יותר.
סיכום
קופות גמל להשקעה במסלול מניות עשויות להתאים לחוסכים שמבינים את מאפייני שוק ההון ומעוניינים להיחשף לפוטנציאל הצמיחה של מניות בארץ ובעולם. מדובר במסלול שיכול להתאים במיוחד לטווח השקעה ארוך, אך הוא דורש הבנה של רמת הסיכון והתנודתיות הכרוכה בהשקעה מנייתית.
לפני בחירה במסלול מניות, מומלץ להשוות בין הקופות לפי תשואות, דמי ניהול, רמת חשיפה למניות, חשיפה לחו"ל, חשיפה למט"ח ונתוני סיכון. בנוסף, כדאי לבחון האם עדיף לבחור במסלול מניות כללי או במסלול מחקה מדד, בהתאם למטרות החיסכון ולרמת הסיכון האישית.
