מחוג חיסכון פלוס מניות — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 97.52%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל להשקעה במסלול מניות וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- מחוג חיסכון פלוס מניות — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול גבוהה יחסית ועומדת על 97.52%, ולכן ההשוואה צריכה להתבצע בעיקר מול מסלולים ברמת סיכון דומה.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 62.53%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -2.94%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.27%
דמי ניהול
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 32 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 93.6%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מחוג חיסכון פלוס מניות היא קופת גמל להשקעה מנייתית המנוהלת על ידי מחוג - מינהל גמל לעובדי חברת חשמל לישראל בע"מ. שוק המניות הוא מנוע הביצוע והסיכון המרכזי, והחשיפה יכולה להיווצר באמצעות מניות ישירות, קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד בישראל ובחו״ל. בחירת החברות, הענפים והשווקים קובעת את מידת הפיזור ואת התלות באזור או בסקטור מסוים.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
המסלול עשוי להגיב בעוצמה לשינויים בציפיות הצמיחה, בריבית ובתמחור המניות. הפיזור המהותי לחו״ל מפחית תלות בשוק הישראלי, אך מוסיף רגישות להתפתחויות בשווקים זרים. החשיפה למטבע חוץ גורמת לכך שגם שינוי בשער השקל עשוי להשפיע על התוצאה. ירידות חדות הן אפשרות ממשית במסלול מנייתי, ולכן אופק ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות הם מרכיב מרכזי בבחינת המסלול.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | -2.94% |
| מאי 2026 | 2.84% |
| אפריל 2026 | 7.64% |
| מרץ 2026 | -4.78% |
| פברואר 2026 | 0.81% |
| ינואר 2026 | 3.04% |
| דצמבר 2025 | 1.50% |
| נובמבר 2025 | 0.85% |
| אוקטובר 2025 | 2.91% |
| ספטמבר 2025 | 2.77% |
| אוגוסט 2025 | 1.01% |
| יולי 2025 | 2.92% |
| יוני 2025 | 4.82% |
| מאי 2025 | 5.55% |
| אפריל 2025 | 0.57% |
| מרץ 2025 | -4.17% |
| פברואר 2025 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 68.16% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 23.46% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.64% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.71% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.03% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 77.14% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 22.86% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.01% |
| נכסים לא סחירים | -0.01% |
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל להשקעה, במסלול התמחות מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | -0.68% | 7.17% | 65.73% | 52.52% | 0.59% | ||
| 2 |  | -2.19% | 10.56% | 80.24% | 75.55% | 0.73% | ||
| 3 |  | -2.26% | 13.18% | 82.88% | 74.71% | 0.64% | ||
| 4 |  | -2.31% | 9.54% | 80.82% | 80.42% | 0.59% | ||
| 5 |  | -2.45% | 8.8% | 79.4% | 74% | 0.59% | ||
| 6 |  | -2.51% | 7.75% | 71.97% | 80.49% | 0.67% | ||
| 7 |  | -2.55% | 9.52% | 75.91% | 81.31% | 0.61% | ||
| 8 |  | -3.22% | 9.51% | 81.04% | 80.8% | 0.59% | ||
| 9 |  | -3.25% | 8.09% | 78.18% | 91.84% | 0.6% | ||
| 10 |  | -4.17% | 6% | 91.93% | 93.53% | 0.55% | ||
| 11 |  | -8.15% | 8.19% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל להשקעה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של מחוג חיסכון פלוס מניות?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול קופות גמל להשקעה במסלול מניות.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל להשקעה במסלול מניות?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול קופות גמל להשקעה במסלול מניות.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 97.52%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל להשקעה במסלול מניות?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל להשקעה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל להשקעה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קופת גמל להשקעה S&P 500 מאפשרת חשיפה למדד מוביל דרך מוצר חיסכון גמיש. כך משווים בין מסלולים מחקי מדד, דמי ניהול, סיכון וחלופות.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
קופת גמל להשקעה – מדריך מקיף לשנת 2026: תקרת הפקדה, מסלולי השקעה, מיסוי, משיכה, יתרונות, חסרונות ואיך בוחרים קופה מתאימה לפי נתוני Berki.
