הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר
הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר מדורג במקום 5 מתוך 7 בקופות גמל להשקעה במסלול מניות סחיר לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (25.55%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־6 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. הפערים הם -0.40 נקודות אחוז בתשואה ו־-0.08 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־6 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.59%
- תשואה מתחילת השנה
- 8.29%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.53%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0.04%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 510 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -9 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 82.6%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר היא קופת גמל להשקעה מנייתית המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. שוק המניות הוא מנוע הביצוע והסיכון המרכזי, והחשיפה יכולה להיווצר באמצעות מניות ישירות, קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד בישראל ובחו״ל. בחירת החברות, הענפים והשווקים קובעת את מידת הפיזור ואת התלות באזור או בסקטור מסוים. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
המסלול עשוי להגיב בעוצמה לשינויים בציפיות הצמיחה, בריבית ובתמחור המניות. החשיפה למטבע חוץ גורמת לכך שגם שינוי בשער השקל עשוי להשפיע על התוצאה. ירידות חדות הן אפשרות ממשית במסלול מנייתי, ולכן אופק ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות הם מרכיב מרכזי בבחינת המסלול.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2025, עם תשואה של 10.05%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2026, עם ירידה של 7.58%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.59% |
| יולי 2026 | +0.9% |
| יוני 2026 | -7.58% |
| מאי 2026 | +1.56% |
| אפריל 2026 | +8.06% |
| מרץ 2026 | -2.52% |
| פברואר 2026 | +0.23% |
| ינואר 2026 | +7.67% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +4.5% |
| נובמבר 2025 | +3.76% |
| אוקטובר 2025 | +3.03% |
| ספטמבר 2025 | +3.78% |
| אוגוסט 2025 | +1.46% |
| יולי 2025 | +1.89% |
| יוני 2025 | +10.05% |
| מאי 2025 | +5.99% |
| אפריל 2025 | +4.34% |
| מרץ 2025 | -3.94% |
| פברואר 2025 | +1.52% |
| ינואר 2025 | +2.81% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +5.2% |
| נובמבר 2024 | +5.15% |
| אוקטובר 2024 | +4.5% |
| ספטמבר 2024 | +2.23% |
| אוגוסט 2024 | +4.42% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 97.77% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.73% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.62% |
| קרנות נאמנות | 0.05% |
| נכסים אחרים | -0.17% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 92.52% |
| נכסים לא סחירים | 7.48% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 83.18% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 16.82% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל להשקעה במסלול מניות סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות סחיר | 5.40% | 14.11% | 50.74% | 65.66% | 0.59% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  איילון קופת גמל להשקעה מניות סחיר | 2.38% | — | — | — | — | איילון קופות גמל בע"מ |
| 3 |  מור גמל להשקעה - מניות סחיר | 1.92% | 14.85% | 0.00% | 0.00% | 0.67% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  הראל גמל להשקעה מניות סחיר | 1.28% | 11.38% | 0.00% | 0.00% | 0.54% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  מיטב גמל להשקעה מניות סחיר | 1.25% | 10.19% | 0.00% | 0.00% | 0.62% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 6 |  מגדל גמל להשקעה מניות סחיר | 0.85% | 10.18% | 0.00% | 0.00% | 0.61% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 8 |  ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות סחיר | 0.26% | 11.31% | 0.00% | 0.00% | — | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 9 |  כלל גמל לעתיד מניות סחיר | -0.11% | 12.08% | 0.00% | 0.00% | — | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202408 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל להשקעה — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.53%, לעומת 0.61% בממוצע בקרב 5 מסלולים אחרים. מדובר בפער של -0.08 נקודות אחוז.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 17.43%. 27.29 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
