מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות
מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות מדורג במקום 8 מתוך 11 בקופות גמל להשקעה במסלול מניות לפי התשואה המדווחת מתחילת השנה (9.84%, במחצית התחתונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות הציג תשואה מדווחת מתחילת השנה של 9.84%, מתחת לממוצע בקופות גמל להשקעה במסלול מניות בפער של -1.01 נקודות אחוז ומדורג במקום 8 מתוך 11 (במחצית התחתונה). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- החשיפה לחו״ל עומדת על 1.79%; 63.10 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.94%
- תשואה מתחילת השנה
- 9.84%
דמי ניהול
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 236 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 11 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 86%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות היא קופת גמל להשקעה מנייתית המנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. שוק המניות הוא מנוע הביצוע והסיכון המרכזי, והחשיפה יכולה להיווצר באמצעות מניות ישירות, קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד בישראל ובחו״ל. בחירת החברות, הענפים והשווקים קובעת את מידת הפיזור ואת התלות באזור או בסקטור מסוים.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
המסלול עשוי להגיב בעוצמה לשינויים בציפיות הצמיחה, בריבית ובתמחור המניות. ירידות חדות הן אפשרות ממשית במסלול מנייתי, ולכן אופק ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות הם מרכיב מרכזי בבחינת המסלול.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
לקופה זו זמינים נתונים עבור 8 חודשים בלבד. זו תקופה קצרה, ולכן הנתונים מתארים את החודשים הזמינים בלבד ואינם מספיקים לבחינת ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה ינואר 2026, עם תשואה של 7.47%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2026, עם ירידה של 8.15%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.94% |
| יולי 2026 | +0.58% |
| יוני 2026 | -8.15% |
| מאי 2026 | +2.61% |
| אפריל 2026 | +7.43% |
| מרץ 2026 | -1.5% |
| פברואר 2026 | +0.94% |
| ינואר 2026 | +7.47% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 97% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.77% |
| נכסים אחרים | 0.11% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.07% |
| קרנות נאמנות | 0.04% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 98.97% |
| נכסים לא סחירים | 1.03% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 90.03% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 9.97% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל להשקעה במסלול מניות לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 12 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 11 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות | 3.40% | 10.52% | 65.62% | 56.86% | 0.59% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מור גמל להשקעה - מניות | 2.63% | 13.21% | 78.81% | 78.11% | 0.73% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  מיטב גמל להשקעה מניות | 2.60% | 11.28% | 77.51% | 78.26% | 0.59% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  הפניקס גמל להשקעה מניות | 2.59% | 10.83% | 76.15% | 75.75% | 0.59% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  הראל גמל להשקעה מניות | 2.33% | 9.40% | 88.03% | 96.84% | 0.55% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  אינפיניטי גמל להשקעה מניות | 2.15% | 9.48% | 69.63% | 92.52% | 0.6% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
| 7 |  אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות | 2.02% | 10.19% | 69.97% | 75.92% | 0.61% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 8 |  כלל גמל לעתיד מניות | 1.98% | 13.70% | 78.86% | 72.17% | 0.64% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  מגדל גמל להשקעה מניות | 1.97% | 10.51% | 75.85% | 77.11% | 0.59% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 10 |  ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות | 1.91% | 9.39% | 68.44% | 77.41% | 0.67% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 12 |  איילון קופת גמל להשקעה מניות | 0.71% | — | — | — | — | איילון קופות גמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202601 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל להשקעה — מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — אין הגבלה
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- במסלולים מנייתיים
- 48%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים
- תקופת ההלוואה
- אין הגבלה
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- עמלה
- גביית עמלה של 4 ₪ לכל החזר חודשי
הערות: ניתן לקבל גרייס; מעל 500,000 ₪ נדרש משכון
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 1.79%. 63.10 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 236 מיליון ₪ ומדורג במקום 11 מתוך 12 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
