הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מדורג במקום 10 מתוך 10 בקופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדדי מניות לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (8.37%, ברבעון התחתון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־6 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 8.37%, מתחת לממוצע בקופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדדי מניות בפער של -8.50 נקודות אחוז ומדורג במקום 10 מתוך 10 (ברבעון התחתון). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־6 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.60% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.54%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.08%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 22.39%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 26.59%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 6.97%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 4.83%
- מדד שארפ ?
- 0.27
- אלפא ?
- -3.72%
- סטיית תקן ?
- 11.48%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.6%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 227 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 1 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 98.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות היא קופת גמל להשקעה במסלול עוקב מדדים בגישה גמישה של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. המסלול אינו מוגבל למדד יחיד, אלא יכול לשלב מדדי מניות ואג״ח ולשנות את המשקל ביניהם במסגרת מדיניות ההשקעה. בחירת המדדים והמשקל שניתן לכל אחד מהם הם החלטת ניהול מהותית.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הסיכון תלוי לא רק בביצועי המדדים עצמם, אלא גם בתמהיל ביניהם ובקצב השינויים בהקצאה. הרכיב המנייתי דומיננטי בתקופת הדיווח האחרונה. חלק מהחשיפה נוצר בחו״ל, כך שהביצועים מושפעים גם משווקים בינלאומיים. חשיפה למטבע חוץ מוסיפה רגישות לשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה פברואר 2024, עם תשואה של 6.31%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 7.61%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.54% |
| יולי 2026 | -1.55% |
| יוני 2026 | +4.06% |
| מאי 2026 | +2.82% |
| אפריל 2026 | +5.95% |
| מרץ 2026 | -4.4% |
| פברואר 2026 | -0.64% |
| ינואר 2026 | -2.38% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -2.06% |
| נובמבר 2025 | -0.68% |
| אוקטובר 2025 | +2.39% |
| ספטמבר 2025 | +3.55% |
| אוגוסט 2025 | -0.25% |
| יולי 2025 | +3.39% |
| יוני 2025 | +1.37% |
| מאי 2025 | +4.78% |
| אפריל 2025 | -1.69% |
| מרץ 2025 | -2.36% |
| פברואר 2025 | -4.54% |
| ינואר 2025 | +0.03% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.79% |
| נובמבר 2024 | +2.81% |
| אוקטובר 2024 | -0.47% |
| ספטמבר 2024 | +4% |
| אוגוסט 2024 | -2.18% |
| יולי 2024 | +1.93% |
| יוני 2024 | -1.95% |
| מאי 2024 | +0.98% |
| אפריל 2024 | -3.23% |
| מרץ 2024 | +3.06% |
| פברואר 2024 | +6.31% |
| ינואר 2024 | -2.68% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +4.17% |
| נובמבר 2023 | +6.18% |
| אוקטובר 2023 | -4.64% |
| ספטמבר 2023 | -2.4% |
| אוגוסט 2023 | -1.21% |
| יולי 2023 | +5.06% |
| יוני 2023 | +3.36% |
| מאי 2023 | +0.94% |
| אפריל 2023 | +2.56% |
| מרץ 2023 | +0.91% |
| פברואר 2023 | -1.97% |
| ינואר 2023 | +4.15% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -3.86% |
| נובמבר 2022 | +2.07% |
| אוקטובר 2022 | +3.84% |
| ספטמבר 2022 | -7.61% |
| אוגוסט 2022 | -1.3% |
| יולי 2022 | +6.16% |
| יוני 2022 | -5.35% |
| מאי 2022 | -4.23% |
| אפריל 2022 | -2.29% |
| מרץ 2022 | +1.47% |
| פברואר 2022 | -0.83% |
| ינואר 2022 | -3.09% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +3.98% |
| נובמבר 2021 | -0.75% |
| אוקטובר 2021 | +3.63% |
| ספטמבר 2021 | -0.79% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 60.69% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 25.17% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 13.96% |
| נכסים אחרים | 0.17% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.81% |
| נכסים לא סחירים | 0.19% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 70.65% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 29.35% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל להשקעה במסלול עוקב מדדי מניות לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 4.47% | 14.54% | 84.22% | 113.80% | 0.65% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדי מניות | 3.73% | 5.46% | 0.00% | 0.00% | 0.62% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 3 |  מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 2.92% | 11.47% | 60.59% | 73.42% | 0.57% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 2.86% | 18.40% | 0.00% | 0.00% | 0.65% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
| 5 |  אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 2.45% | 15.22% | 0.00% | 0.00% | 0.6% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 6 |  כלל גמל לעתיד עוקב מדדי מניות | 2.21% | 7.42% | 0.00% | 0.00% | 0.63% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות | 1.47% | 12.86% | 0.00% | 0.00% | 0.56% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 9 |  הראל גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 1.13% | 7.30% | 0.00% | 0.00% | 0.56% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 10 |  מור גמל להשקעה - עוקב מדדי מניות | 0.98% | 8.86% | 0.00% | 0.00% | 0.67% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל להשקעה — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול למט״ח?
החשיפה למט״ח עומדת על 96.82%. 21.25 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למט״ח עשויה להשפיע על התשואה, אך אינה זהה לחשיפה לנכסים בחו״ל.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.60% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 8.37%, לעומת 16.87% בממוצע בקרב 9 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -8.50 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 10 מתוך 10 (ברבעון התחתון). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
