קרן השתלמות עוצ"מ
קרן השתלמות עוצ"מ מדורג במקום 1 מתוך 23 בקרנות השתלמות במסלול כללי לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (22.04%, ברבעון העליון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־10 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־10 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על עקביות יחסית מול הקבוצה.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. הפערים הם +9.30 נקודות אחוז בתשואה ו־+0.23 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- היקף הנכסים המנוהלים במסלול הוא 73.8 מיליון ₪, מקום 23 מתוך 23 בקבוצת ההשוואה (ברבעון התחתון). היקף נכסים מתאר את גודל המסלול, אך אינו מעיד לבדו על איכות או התאמה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.01%
- תשואה מתחילת השנה
- 13.8%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 56.22%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 53.29%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 16.03%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 8.92%
- מדד שארפ ?
- 1.07
- אלפא ?
- 0.72%
- סטיית תקן ?
- 8.43%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.6%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 74 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 90.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
קרן השתלמות עוצ"מ היא קרן השתלמות בניהול אקטיבי של עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. לפי נתוני תקופת הדיווח האחרונה בולטים רכיב מנייתי משמעותי, חשיפה מסוימת לשווקים בחו"ל, רגישות לשינויים בשערי החליפין. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 5.94%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2022, עם ירידה של 4.74%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.01% |
| יולי 2026 | -0.14% |
| יוני 2026 | -1.14% |
| מאי 2026 | +4.82% |
| אפריל 2026 | +5.94% |
| מרץ 2026 | -1.87% |
| פברואר 2026 | +0.98% |
| ינואר 2026 | +3.71% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +1.34% |
| נובמבר 2025 | +1.25% |
| אוקטובר 2025 | +2.08% |
| ספטמבר 2025 | +2.39% |
| אוגוסט 2025 | +1.43% |
| יולי 2025 | +1.95% |
| יוני 2025 | +3.93% |
| מאי 2025 | +3.63% |
| אפריל 2025 | +0.05% |
| מרץ 2025 | -1.76% |
| פברואר 2025 | -1.09% |
| ינואר 2025 | +2.04% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +1.4% |
| נובמבר 2024 | +2.45% |
| אוקטובר 2024 | +1.19% |
| ספטמבר 2024 | +2.79% |
| אוגוסט 2024 | -0.02% |
| יולי 2024 | -0.52% |
| יוני 2024 | +1.32% |
| מאי 2024 | +1% |
| אפריל 2024 | -1.69% |
| מרץ 2024 | +3.08% |
| פברואר 2024 | +2.8% |
| ינואר 2024 | +0.15% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +3.57% |
| נובמבר 2023 | +3.31% |
| אוקטובר 2023 | -3.28% |
| ספטמבר 2023 | -2.43% |
| אוגוסט 2023 | -1.14% |
| יולי 2023 | +2.65% |
| יוני 2023 | +2.98% |
| מאי 2023 | +1.51% |
| אפריל 2023 | +0.8% |
| מרץ 2023 | -0.2% |
| פברואר 2023 | -1.04% |
| ינואר 2023 | +4.97% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -3.7% |
| נובמבר 2022 | +1.93% |
| אוקטובר 2022 | +3.26% |
| ספטמבר 2022 | -4.51% |
| אוגוסט 2022 | -1.69% |
| יולי 2022 | +4.64% |
| יוני 2022 | -4.74% |
| מאי 2022 | -3.22% |
| אפריל 2022 | -1.69% |
| מרץ 2022 | +0.21% |
| פברואר 2022 | -1.31% |
| ינואר 2022 | -2.41% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.05% |
| נובמבר 2021 | -0.01% |
| אוקטובר 2021 | +1.56% |
| ספטמבר 2021 | -0.96% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי קרן השתלמות עוצ"מ מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 50.36% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 22.04% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 17.53% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.12% |
| נכסים אחרים | 2.47% |
| הלוואות | 1.78% |
| קרנות נאמנות | 1.71% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 95.52% |
| נכסים לא סחירים | 4.48% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 73.65% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 26.35% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול כללי לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 23 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 19 לפי התשואה החודשית האחרונה. מוצגות 15 החלופות הראשונות.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ
לפי המידע הזמין, עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
תנאים כלליים
שפיצר/גרייס ללא הצמדה — עד 84 חודשים
- ריבית
- צמוד+2.5% עד צמוד+3.5% או בריבית קבועה לא צמודה בגובה 5.3% עד 5.9%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע, אך גם דמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.60%, לעומת 0.37% בממוצע בקרב 22 מסלולים אחרים. מדובר בפער של +0.23 נקודות אחוז.
מהו היקף הנכסים במסלול ביחס למסלולים דומים?
המסלול מנהל 73.8 מיליון ₪ ומדורג במקום 23 מתוך 23 לפי היקף נכסים. הנתון שימושי להבנת גודל המסלול, אך אינו מדד עצמאי לביצועים או לסיכון.
