השוואת פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר
מסלול משולב סחיר הוא מסלול המשקיע בנכסים סחירים בלבד - מניות ואג"ח הנסחרים בבורסה. המסלול מספק נזילות גבוהה ושקיפות מלאה בהרכב הנכסים, עם פיזור בין מניות לאג"ח.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר מ.ה. 14306 | 6.15% | -1.67% | — | — | 0.71% | 10.82 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הראל מסלול משולב סחיר מ.ה. 14210 | 5.76% | 4.63% | 16.67% | — | 0.75% | 1,093.86 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר מ.ה. 14386 | 4.44% | 3.27% | — | — | 0.6% | 8.11 מיליוני ₪ |
| 4 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר מ.ה. 14313 | 4.44% | 3.27% | 32.07% | — | 0.79% | 98.95 מיליוני ₪ |
| 5 |  | הפניקס משולב סחיר מ.ה. 14290 | -0.71% | 5.93% | 50.98% | — | 0.56% | 102.25 מיליוני ₪ |
| 6 |  | מגדל מסלול משולב סחיר מ.ה. 14239 | -0.97% | 6.49% | 43.3% | — | 1.01% | 257.67 מיליוני ₪ |
| 7 |  | כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר מ.ה. 14246 | -4% | 8.63% | 77.95% | — | 0.59% | 647.29 מיליוני ₪ |
| 8 |  | הכשרה חברה לביטוח בע"מ – משולב סחיר מ.ה. 14318 | -4.11% | 5.77% | — | — | 0.83% | 321.79 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר
פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר מציעות לחוסכים פתרון השקעה מאוזן שמבוסס כולו על נכסים סחירים, הנסחרים בשווקים הפיננסיים באופן שוטף. מדובר במסלול שמאפשר ליהנות מהשקעה במניות, אג"ח ונכסים פיננסיים אחרים – תוך שמירה על נזילות מלאה ושקיפות גבוהה לגבי הרכב ההשקעות. המסלול המשולב סחיר עשוי להתאים לחוסכים שמעדיפים להימנע מחשיפה להשקעות לא סחירות או אלטרנטיביות, ומבקשים לנהל את כספם באפיקים שניתן לעקוב אחריהם בזמן אמת.
יתרונות פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר
- השקעה רק בנכסים סחירים – נזילות גבוהה ופוטנציאל למימוש מהיר של ההשקעות.
- שקיפות לגבי מדיניות ההשקעה – קל לעקוב אחר ביצועי ההשקעה והרכב התיק.
- ניהול מקצועי ודינמי – צוות השקעות מנוסה מבצע התאמות שוטפות לפי תנאי השוק.
- דחיית מס – המס על הרווחים משולם רק במועד משיכת הכספים.
- אפשרות פיזור רחב – שילוב של מניות ואג"ח להשגת איזון בין סיכון לתשואה.
למה חשוב להשוות פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר?
למרות שמדובר במסלול סחיר ושקוף, קיימים הבדלים משמעותיים בין החברות המנהלות מבחינת דמי ניהול, איכות ניהול ההשקעות וביצועים לאורך זמן. השוואת פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר תסייע לכם להשוות בין החלופות. בהשוואה מומלץ לבדוק:
- הרכב תיק ההשקעות – אחוז מניות מול אג"ח
- ביצועי העבר והיכולת לייצר תשואה לאורך זמן
- דמי הניהול וההשפעה על הרווחיות נטו
- איכות ומקצועיות צוות ההשקעות
- גמישות המעבר בין מסלולים והיקף החשיפה לשוק
סיכום
פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר הן אפשרות שעשויה להתאים לחוסכים שמבקשים ליהנות מהשקעה מנוהלת ומאוזנת, עם שקיפות לגבי מדיניות ההשקעה ונזילות גבוהה. זהו מסלול שמתאים למי שמעדיף להימנע מהשקעות אלטרנטיביות ולהישאר בשוק הסחיר בלבד. בהמשך העמוד מוצגת השוואת הפוליסות המוצגות במסלול משולב סחיר – כולל תשואות, דמי ניהול וכל מה שצריך לדעת כדי להשוות בין החלופות.
