הפניקס עוקב מדדי מניות
הפניקס עוקב מדדי מניות מדורג במקום 1 מתוך 8 בפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדי מניות לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (23.13%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־8 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- הפניקס עוקב מדדי מניות הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 23.13%, מעל הממוצע בפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדי מניות בפער של +9.63 נקודות אחוז ומדורג במקום 1 מתוך 8. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־8 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה לחו״ל עומדת על 11.61%; 72.84 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.75%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.45%
דמי ניהול
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 1,432 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 84%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס עוקב מדדי מניות הוא מסלול בפוליסת חיסכון במסלול עוקב מדדים בגישה גמישה של הפניקס חברה לביטוח בע"מ. המסלול אינו מוגבל למדד יחיד, אלא יכול לשלב מדדי מניות ואג״ח ולשנות את המשקל ביניהם במסגרת מדיניות ההשקעה. בחירת המדדים והמשקל שניתן לכל אחד מהם הם החלטת ניהול מהותית. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם נדל"ן, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הסיכון תלוי לא רק בביצועי המדדים עצמם, אלא גם בתמהיל ביניהם ובקצב השינויים בהקצאה. הרכיב המנייתי דומיננטי בתקופת הדיווח האחרונה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2025, עם תשואה של 12.05%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה יוני 2026, עם ירידה של 10.85%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.75% |
| יולי 2026 | +0.2% |
| יוני 2026 | -10.85% |
| מאי 2026 | +3.35% |
| אפריל 2026 | +8.21% |
| מרץ 2026 | -2.51% |
| פברואר 2026 | +0.81% |
| ינואר 2026 | +7.61% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +4.4% |
| נובמבר 2025 | +4.4% |
| אוקטובר 2025 | +2.93% |
| ספטמבר 2025 | +3.11% |
| אוגוסט 2025 | +1.27% |
| יולי 2025 | +1.33% |
| יוני 2025 | +12.05% |
| מאי 2025 | +6.25% |
| אפריל 2025 | +4.84% |
| מרץ 2025 | -4.74% |
| פברואר 2025 | -0.57% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס עוקב מדדי מניות מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 98.63% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.35% |
| נכסים אחרים | 0.02% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.98% |
| נכסים לא סחירים | 0.02% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 99.45% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 0.55% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
השוו בין פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדי מניות לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 8 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות | 2.91% | 11.48% | 60.08% | 0.00% | 0.68% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מגדל מסלול עוקב מדדי מניות | 2.73% | 5.46% | 0.00% | 0.00% | 1% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 3 |  כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות | 1.87% | 7.40% | 28.40% | 0.00% | 0.76% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 4 | הפניקס עוקב מדדי מניות | 1.34% | 5.15% | 0.00% | 0.00% | 0.69% | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
| 5 | מגדל-מנוהל מגדל שוקי הון-מסלול עוקב מדדי מניות | 1.33% | 7.93% | 0.00% | 0.00% | 1.09% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 6 |  הראל מסלול עוקב מדדי מניות | 1.11% | 7.31% | 0.00% | 0.00% | 0.64% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 7 |  איילון חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות | 1.08% | 10.09% | 80.01% | 85.80% | 0.67% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
| 9 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ- עוקב מדדי מניות | -1.36% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | — | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202502 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 11.61%. 72.84 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 23.13%, לעומת 13.50% בממוצע בקרב 7 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +9.63 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 1 מתוך 8. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־8 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
