הפניקס BlackRock מניות מציג תשואה מתחילת השנה של 3.71%, מתחת לממוצע פוליסות חיסכון במסלול מניות העומד על 7.35%. דמי הניהול במסלול עומדים על 1.36% והם גבוהים מהממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.88%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לפוליסות חיסכון במסלול מניות וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- הפניקס BlackRock מניות מציג תשואה מתחילת השנה של 3.71%, מתחת לממוצע פוליסות חיסכון במסלול מניות בפער של -3.64%.
- דמי הניהול במסלול גבוהים מממוצע פוליסות חיסכון במסלול מניות, ולכן כדאי לבדוק האם הביצועים והמאפיינים מצדיקים את העלות.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 5.78%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.71%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 37.66%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.24%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 1.36%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 381 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 91.5%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס BlackRock מניות הוא מסלול בפוליסת חיסכון מנייתי המנוהל על ידי הפניקס חברה לביטוח בע"מ. שוק המניות הוא מנוע הביצוע והסיכון המרכזי, והחשיפה יכולה להיווצר באמצעות מניות ישירות, קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד בישראל ובחו״ל. בחירת החברות, הענפים והשווקים קובעת את מידת הפיזור ואת התלות באזור או בסקטור מסוים. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
המסלול עשוי להגיב בעוצמה לשינויים בציפיות הצמיחה, בריבית ובתמחור המניות. הפיזור המהותי לחו״ל מפחית תלות בשוק הישראלי, אך מוסיף רגישות להתפתחויות בשווקים זרים. החשיפה למטבע חוץ גורמת לכך שגם שינוי בשער השקל עשוי להשפיע על התוצאה. ירידות חדות הן אפשרות ממשית במסלול מנייתי, ולכן אופק ההשקעה והיכולת להתמודד עם תנודתיות הם מרכיב מרכזי בבחינת המסלול.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 5.78% |
| מאי 2026 | -0.01% |
| אפריל 2026 | 3.27% |
| מרץ 2026 | -6.82% |
| פברואר 2026 | 1.86% |
| ינואר 2026 | 0.04% |
| דצמבר 2025 | -0.81% |
| נובמבר 2025 | 0.31% |
| אוקטובר 2025 | 0.86% |
| ספטמבר 2025 | 3.03% |
| אוגוסט 2025 | 0.14% |
| יולי 2025 | 1.17% |
| יוני 2025 | 1.58% |
| מאי 2025 | 2.40% |
| אפריל 2025 | -0.41% |
| מרץ 2025 | -1.73% |
| פברואר 2025 | -0.95% |
| ינואר 2025 | 1.92% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -2.28% |
| נובמבר 2024 | 2.52% |
| אוקטובר 2024 | -1.37% |
| ספטמבר 2024 | 3.46% |
| אוגוסט 2024 | -0.40% |
| יולי 2024 | -0.21% |
| יוני 2024 | 3.07% |
| מאי 2024 | 3.64% |
| אפריל 2024 | -1.05% |
| מרץ 2024 | 6.26% |
| פברואר 2024 | 3.35% |
| ינואר 2024 | 1.13% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 1.84% |
| נובמבר 2023 | 0.20% |
| אוקטובר 2023 | 2.24% |
| ספטמבר 2023 | -3.60% |
| אוגוסט 2023 | 0.24% |
| יולי 2023 | 2.54% |
| יוני 2023 | 4.87% |
| מאי 2023 | 1.55% |
| אפריל 2023 | 2.20% |
| מרץ 2023 | 0.48% |
| פברואר 2023 | 2.27% |
| ינואר 2023 | 5.57% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -3.36% |
| נובמבר 2022 | 4.55% |
| אוקטובר 2022 | 7.08% |
| ספטמבר 2022 | -2.37% |
| אוגוסט 2022 | -4.88% |
| יולי 2022 | 4.17% |
| יוני 2022 | -3.14% |
| מאי 2022 | 2.04% |
| אפריל 2022 | -3.80% |
| מרץ 2022 | -1.34% |
| פברואר 2022 | -0.78% |
| ינואר 2022 | 1.87% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 86.14% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 13.70% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 0.00% |
| נכסים אחרים | 0.16% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 2.63% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 97.37% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.28% |
| נכסים לא סחירים | -0.28% |
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 5.32% | 1.36% | 1.28% | ||||
| 2 |  | 4.72% | 7.17% | 49.52% | 58.27% | 0.66% | ||
| 3 |  | 3.63% | -6.5% | 1.36% | ||||
| 4 |  | -0.78% | 5.95% | 62.85% | 50.1% | 0.84% | ||
| 5 | | -1.7% | 8.03% | 70.57% | 0.84% | |||
| 6 | | -1.76% | 8.46% | 71.57% | 79.92% | 0.84% | ||
| 7 |  | -1.96% | 2.63% | 67.14% | 70.11% | 0.81% | ||
| 8 | | -1.99% | 11.45% | 76.96% | 69.47% | 0.84% | ||
| 9 | | -2.03% | 9.77% | 79.75% | 78.16% | 0.71% | ||
| 10 | | -2.03% | 13.53% | 83.38% | 78.63% | 0.75% | ||
| 11 | | -2.12% | 12.57% | 79.6% | 82.97% | 0.74% | ||
| 12 | | -2.26% | 6.38% | 66.68% | 74.61% | 0.84% | ||
| 13 |  | -2.77% | 9.99% | 79.45% | 80.93% | 1.04% | ||
| 14 |  | -3.45% | 10.76% | 86.61% | 87.48% | 0.71% | ||
| 15 |  | -6.23% | 8.52% | 79.01% | 0.66% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הפניקס BlackRock מניות?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 3.71%, לעומת ממוצע של 7.35% בפוליסות חיסכון במסלול מניות. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 37.66%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לפוליסות חיסכון במסלול מניות?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 1.36%, לעומת ממוצע של 0.88% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול גבוהים מהממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 99.88%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לפוליסות חיסכון במסלול מניות?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
