השוואת פוליסות חיסכון במסלול מדד
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
פוליסות חיסכון במסלול מדד במסלול עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש הוא מסלול פאסיבי המשלב עקיבה אחרי מדדי מניות ואג"ח בתמהיל גמיש. המסלול מספק פיזור רחב בין סוגי נכסים שונים, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 14247 | 5.72% | -1% | 13.68% | — | 0.82% | 152.29 מיליוני ₪ |
| 2 |  | הפניקס עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14291 | 5.27% | 0.82% | 14.14% | — | 0.55% | 70.12 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מגדל מסלול עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 14240 | 4.69% | -1.4% | 8.44% | — | 0.91% | 374.43 מיליוני ₪ |
| 4 |  | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14385 | 0.38% | 4.21% | — | — | 0.6% | 15.91 מיליוני ₪ |
| 5 | | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14314 | 0.38% | 4.21% | 36.37% | — | 0.69% | 275.82 מיליוני ₪ |
| 6 |  | הכשרה חברה לביטוח בע"מ – עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14406 | -0.3% | 4.28% | — | — | 0.84% | 39.37 מיליוני ₪ |
| 7 | | הפניקס עוקב מדדים גמיש מ.ה. 12092 | -0.67% | 6.6% | 50.96% | 51.37% | 0.81% | 1,386.79 מיליוני ₪ |
| 8 |  | הראל מסלול עוקב מדדים גמיש מ.ה. 14414 | -1.35% | 5.42% | 43.87% | — | 0.65% | 1,544.39 מיליוני ₪ |
| 9 |  | איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים – גמיש מ.ה. 14168 | -9.98% | 4.99% | — | — | 0.65% | 391.10 מיליוני ₪ |
פוליסות חיסכון במסלול מדד במסלול עוקב מדדי אג"ח
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | הראל מסלול עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 13436 | 5.95% | -5.45% | -6.05% | -8.58% | 0.61% | 180.95 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- ביטוח נט – מערכת ההשוואה הרשמית לפוליסות ביטוח חיים
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת פוליסות חיסכון במסלול מדד
פוליסות חיסכון במסלול מדד מציעות לחוסכים אפשרות להצמיד את כספם לביצועי מדדים פיננסיים מובילים, כגון מדדי מניות או אג"ח. מדובר במסלול השקעה פסיבי יחסית, שבו התשואה נגזרת מהשינויים במדד הנבחר, תוך שמירה על פיזור רחב וניהול מקצועי. המסלול עשוי להתאים לחוסכים שמאמינים בגישה השקעתית מבוססת מדדים, ומעוניינים להימנע מניהול אקטיבי שכרוך בתחלופה גבוהה של נכסים ובעלויות נוספות. השקעה במסלול מדד מאפשרת ליהנות משקיפות לגבי אופי ההשקעה ומדיניות המסלול והמדד שאליו מוצמדת הפוליסה.
יתרונות פוליסות חיסכון במסלול מדד
- פשטות ושקיפות – קל לעקוב אחר ביצועי ההשקעה בהתאם לתנועת המדד.
- פיזור רחב – המדדים כוללים מגוון רחב של ניירות ערך, מה שמפחית סיכון ממוקד.
- ניהול פסיבי – יש להשוות דמי ניהול, הוצאות ופערי עקיבה; ניהול פסיבי אינו מבטיח עלות נמוכה.
- דחיית מס – המס על הרווחים משולם רק בעת הפדיון, מה שמאפשר לצבור תשואה אפקטיבית לאורך התקופה.
- אפשרות לפדיון ולשינוי מסלול – בכפוף לתנאי הפוליסה ולהשלכות המס.
למה חשוב להשוות פוליסות חיסכון במסלול מדד?
קיימים הבדלים בין הפוליסות באופן המעקב אחר המדד, בדמי הניהול, בהוצאות ובפערי העקיבה. השוואת פוליסות חיסכון במסלול מדד עשויה לסייע לבחון את הנתונים, אך אינה מבטיחה התאמה מלאה למדד, ניהול יעיל או תשואה חיובית.
- לאילו מדדים נחשפים הכספים (ת"א 125, S&P 500, אג"ח ממשלתי ועוד)
- ביצועי העבר של המסלול
- דמי ניהול שוטפים
- איכות ומקצועיות מנהלי ההשקעות
- אפשרות לגידור סיכונים מטבעיים במידת הצורך
סיכום
פוליסות חיסכון במסלול מדד הן אפשרות שעשויה להתאים לחוסכים שמעדיפים השקעה שקופה, פשוטה ומבוססת מדדים, עם פוטנציאל תשואה המבוסס על ביצועי השוק. זהו מסלול שעשוי להתאים למי שמחפש פיזור רחב וניהול סולידי לטווח ארוך. למטה מחכה לכם השוואת הפוליסות המוצגות במסלול מדד – כולל נתונים לפי תקופת הדיווח, דמי ניהול ותשואות שיעזרו לכם להשוות בין החלופות.
