הפניקס פוליסת חיסכון
כאן תוכלו לראות אילו מסלולים מציע הפניקס פוליסת חיסכון, איך הם ביצעו, כמה דמי ניהול נגבים בהם ומה גודל הפעילות של הגוף בשוק הזה.
נכון לאוגוסט 2026, הפניקס חברה לביטוח מנהלת 20 מסלולים בפוליסות חיסכון, בהיקף כולל של 61.7 מיליארד ₪, שהם 26.8% מסך הנכסים המדווחים בשוק.
מה המיקום של הפניקס פוליסת חיסכון בשוק?
כאן אפשר לראות כמה נכסים מנהל הגוף במוצר הזה, מה נתח השוק שלו ובאיזה מקום הוא נמצא בין הגופים המנהלים לפי היקף נכסים. המיקום אינו דירוג איכות.
מתוך 230 מיליארד ₪ בשוק כולו.
זה החלק של הגוף מתוך כלל הנכסים במוצר הזה.
מתוך 8 גופים שמופיעים בנתונים.
אילו מסלולים מציע הפניקס פוליסת חיסכון ואיך הם ביצעו?
כאן אפשר לעבור על המסלולים אחד־אחד, לראות את התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים, ולקבל לכל מסלול השוואה למסלולים דומים לו.
| מסלול | סוג מסלול | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול | נכסים | איך הוא ביחס למסלולים דומים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס מסלול השקעה כללי | כללי | 0.87% | 6.31% | 41.51% | 47.82% | 0.86% | 37.6 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי | IRA | 0.00% | 0.00% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 3.72% | 14.3 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס עוקב מדד s&p 500 | עוקב מדד s&p 500 | 0.71% | 5.70% | 38.25% | 68.89% | 0.73% | 3.3 מיליארד ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.17% | 2.54% | 16.52% | 15.64% | 0.80% | 2.1 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס עוקב מדדי מניות | עוקב מדדי מניות | 0.75% | 6.45% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | לא פורסמו דמי ניהול | 1.4 מיליארד ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס BlackRock כללי | כללי | -0.23% | -0.14% | 13.83% | אין נתון זמין | 1.37% | 623 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס עוקב מדדי אג"ח | עוקב מדדי אג"ח | 0.30% | 3.12% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.76% | 618 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס כספי (שקלי) | כספי (שקלי) | 0.28% | 2.75% | 13.68% | 16.71% | 0.75% | 464 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס BlackRock מניות | מניות | 0.95% | 4.54% | 35.00% | אין נתון זמין | 1.36% | 366 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.14% | 3.37% | 23.13% | 21.47% | 1.00% | 161 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) | עד 25% מניות | 0.09% | 3.80% | 27.68% | 27.33% | 0.99% | 159 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס עוקב מדדים עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | עד 25% מניות | -1.25% | -4.68% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.83% | 121 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס משולב סחיר | משולב סחיר | 1.01% | 6.95% | 49.74% | אין נתון זמין | 0.56% | 108 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס עוקב מדדי מניות | עוקב מדדי מניות | 1.34% | 5.15% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 0.69% | 92.4 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| אקסלנס אינווסט מניות | מניות | -0.05% | 5.34% | 64.26% | 72.54% | 0.81% | 86.6 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס עוקב מדדים גמיש | עוקב מדדים - גמיש | 0.03% | 2.28% | 13.70% | אין נתון זמין | 0.55% | 71.0 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס Apollo אשראי ואג"ח | אשראי ואג"ח | 0.89% | 3.24% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 1.07% | 67.6 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| הפניקס שריעה | הלכה איסלאמית | 1.69% | 7.62% | אין נתון זמין | אין נתון זמין | 1.00% | 10.9 מיליון ₪ | מעל חציון קבוצת ההשוואה |
| אקסלנס אינווסט כספי (שקלי) | כספי (שקלי) | 0.27% | 2.65% | 13.22% | 15.78% | 0.75% | 6.1 מיליון ₪ | קרוב לחציון קבוצת ההשוואה |
| אקסלנס אינווסט הלכה | הלכה יהודית | 0.28% | 5.51% | 35.00% | 35.70% | 0.96% | 2.1 מיליון ₪ | מתחת לחציון קבוצת ההשוואה |
אם תא נשאר ריק, אין למסלול נתון מתאים באותה תקופה או שאין עדיין מספיק היסטוריה. דמי הניהול שמוצגים הם הנתונים שדווחו, והמחיר שיציעו לכם בפועל יכול להיות שונה.
איך המסלולים של הפניקס פוליסת חיסכון נראים מול מסלולים דומים?
כל מסלול מושווה למסלולים בעלי מאפייני השקעה ורמת סיכון דומים. כך אפשר לראות כמה מהמסלולים נמצאים מעל חציון קבוצת ההשוואה, בלי לערבב בין מסלולים שאינם בני השוואה.
מסלולים מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מסלולים עם היסטוריה מספקת מעל חציון קבוצת ההשוואה.
מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון מסלולים דומים באותו חודש.
כמה דמי ניהול מדווחים במסלולי הפניקס פוליסת חיסכון?
כאן תוכלו לראות את הממוצע במסלולי הגוף, את הטווח בין המסלולים ואיפה הוא נמצא ביחס לשוק. דמי הניהול האישיים שלכם יכולים להיות שונים, ולכן חשוב לבדוק את ההצעה שקיבלתם בפועל.
דמי הניהול בפועל נקבעים בהסכם האישי ועשויים להיות שונים מהנתונים הממוצעים המוצגים כאן.
איך הכסף במסלולי הפניקס פוליסת חיסכון מושקע?
הנתונים נותנים תמונה כללית של החשיפה למניות, להשקעות בחו״ל, למטבע חוץ ולנכסים סחירים. אפשר גם לראות איך החשיפה במסלולי הגוף נראית מול השוק. האחוזים יכולים לחפוף, ולכן הם לא אמורים להסתכם ל־100%.
מה השתנה בהפניקס פוליסת חיסכון החודש?
ריכזנו את הצבירה נטו לצד נקודות נוספות שעולות מהנתונים.
הצבירה נטו במסלולי הפניקס פוליסת חיסכון הייתה מאוזנת בתקופת הדיווח.
הפניקס חברה לביטוח מנהלת 20 מסלולים בפוליסות חיסכון בהיקף כולל של 61.7 מיליארד ₪. זה כ־26.8% מהשוק, וממקם את הגוף במקום 1 מתוך 8 לפי היקף הנכסים.
40% מהמסלולים שניתן להשוות הציגו מתחילת השנה תשואה מעל חציון קבוצת ההשוואה שלהם.
ממוצע דמי הניהול במסלולי הגוף הוא 1.54%, מעל ל חציון השוק שעומד על 0.83%.
ב־12 החודשים שנבדקו, 45% מתצפיות התשואה החודשיות היו מעל חציון המסלולים הדומים באותו חודש.
מה כדאי לבדוק לפני שבוחרים מסלול בהפניקס פוליסת חיסכון?
תשואה היא רק חלק מהתמונה. כדאי להשוות מסלולים עם רמת סיכון ומדיניות השקעה דומות, לבדוק כמה תקופות ולהביא בחשבון גם דמי ניהול, היקף נכסים והרכב השקעות.
מסלול מנייתי, מסלול כספי ומסלול עוקב מדד אינם חלופות זהות. השוואת תשואות משמעותית יותר כאשר מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון דומות.
בדקו תשואה מתחילת השנה לצד תקופות ארוכות יותר כאשר קיימת היסטוריה, ובחנו גם דמי ניהול, היקף נכסים וחשיפות.
בהשוואת פוליסות חיסכון יש לבחון את מדיניות ההשקעה, רמת הסיכון, דמי הניהול ונזילות הכספים.
העמוד מרכז מידע על הפניקס פוליסת חיסכון. מדובר בחוזה חיסכון והשקעה מול הפניקס; אין להניח שקיים כיסוי ביטוחי רק משום שהמוצר מכונה פוליסה.
בדיקת מוצר עדכנית: לפני הצטרפות או פעולה בהפניקס פוליסת חיסכון יש לוודא מול הפניקס שהמוצר והמסלול פעילים, פתוחים להצטרפות ומתאימים לסוג החיסכון המבוקש.
איך לקרוא את נתוני התשואה?
התשואות בביטוח־נט מוצגות כתשואות נומינליות ברוטו, לפני ניכוי דמי הניהול האישיים. יש לבדוק בנפרד את דמי הניהול בהסכם, הרכב ההשקעות ורמת הסיכון, ולהשוות רק בין מסלולים דומים.
נזילות, מס ומעבר מסלול
הכספים ניתנים בדרך כלל למשיכה בהתאם לתנאי הפוליסה. במשיכה הונית חל בדרך כלל מס בשיעור 25% על הרווח הריאלי, בכפוף לדין ולחוזה. שינוי מסלול בתוך אותה פוליסה בדרך כלל אינו אירוע מס; העברה לחברה אחרת אינה זהה לשינוי פנימי ויש לבדוק מראש את אפשרותה ואת השלכותיה.
מה לבדוק בהסכם מול הפניקס?
ההסכם האישי הוא המסמך המחייב. יש לבדוק בו דמי ניהול, מגבלות הפקדה ומשיכה, מועדי ביצוע, מוטבים, אפשרות לקבלת הלוואה והאם קיימים רכיבים ביטוחיים או עלויות נוספות. הצעה שיווקית אינה מחליפה את תנאי הפוליסה.
להעמקה ראו ניוד פוליסת חיסכון ודמי ניהול בפוליסת חיסכון.
לתשומת לבכם: יש להתייחס לתאריך הדיווח שמופיע בעמוד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והמידע הוא לצורכי השוואה כללית בלבד ואינו ייעוץ או המלצה אישית.
אילו גופים נוספים כדאי להכיר לצורך השוואה?
הגופים הבאים מנהלים היקף נכסים דומה במוצר הזה. אפשר לעבור אליהם ולבדוק אילו מסלולים הם מציעים, איך נראות התשואות ומה דמי הניהול.
איך לקרוא את הנתונים בעמוד?
המספרים בעמוד נועדו לעזור לכם להשוות בצורה מסודרת. הנה בקצרה מה כל נתון אומר ואיך כדאי לקרוא אותו.
המסלולים, הנכסים והמיקום בשוק מתייחסים לאוגוסט 2026, כדי שלא נשווה בין נתונים מחודשים שונים.
הנתון מסכם הפקדות פחות משיכות והעברות נטו במסלולי הגוף, ומוצג רק כאשר לכל המסלולים שנכללו קיים ערך תקין.
נתח השוק מראה איזה חלק מהנכסים במוצר מנוהל בידי הגוף. המקום בשוק נקבע רק לפי גודל הנכסים, ולכן הוא לא אומר מי נותן שירות טוב יותר או מי מתאים לכם יותר.
אנחנו מתחילים במסלולים שהכי דומים זה לזה ברמת הסיכון ובאופי ההשקעה. אם אין מספיק מסלולים להשוואה, משתמשים בקבוצה מעט רחבה יותר. אם למסלול אין מספיק היסטוריה ל־3 או ל־5 שנים, הנתון פשוט לא מוצג.
הממוצע של הגוף נותן יותר משקל למסלולים שבהם מנוהל יותר כסף. לצדו מוצג חציון השוק, כדי שיהיה קל להבין אם הממוצע גבוה או נמוך יחסית. דמי הניהול שלכם בפועל נקבעים בהסכם האישי.
שאלות ותשובות על הפניקס פוליסת חיסכון
אספנו כאן תשובות לשאלות שאנשים בדרך כלל שואלים לפני שהם בודקים מסלול, עוברים גוף או רוצים להבין טוב יותר את התנאים.
איך נכנסים לאזור האישי של הפניקס פוליסת חיסכון?
איך יוצרים קשר עם שירות הלקוחות של הפניקס פוליסת חיסכון?
מה תשואות הפניקס פוליסת חיסכון?
מה ההבדל בין הפניקס פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה?
איך מושכים כסף מהפניקס פוליסת חיסכון?
רוצים להעמיק בנושא פוליסות חיסכון?
המדריכים הבאים מסבירים נושאים שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה, כמו מיסוי, נזילות, בחירת מסלול והשוואת דמי ניהול.
