אקסלנס אינווסט הלכה
אקסלנס אינווסט הלכה מדורג במקום 6 מתוך 6 בפוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (11.00%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־3 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת נמוכה מהממוצע ודמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו בתקופה שנבדקה. הפערים הם -2.23 נקודות אחוז בתשואה ו־+0.19 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־3 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
- החשיפה לחו״ל היא 26.32% והחשיפה למט״ח היא 26.32%. אלה מדדים שונים: פיזור לחו״ל אינו מלמד לבדו על הרגישות לשערי החליפין.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.28%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.51%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 35%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 35.7%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 10.52%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 6.3%
- מדד שארפ ?
- 0.93
- אלפא ?
- 0.24%
- סטיית תקן ?
- 5.09%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.96%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 2 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 100%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אקסלנס אינווסט הלכה הוא מסלול בפוליסת חיסכון של הפניקס חברה לביטוח בע"מ המנוהל בהתאם לכללי הלכה יהודית ולפיקוח ההלכתי החל על המוצר. הסינון ההלכתי משפיע על סוגי החברות, ניירות הערך והמכשירים שבהם ניתן להשקיע, אך אינו מגדיר רמת סיכון קבועה. רמת הסיכון נקבעת לפי הרכב הנכסים בפועל. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
חשוב להפריד בין התאמה לכללים הלכתיים לבין מאפייני הסיכון הפיננסיים. קיים רכיב מנייתי משמעותי לצד נכסים נוספים. יש להביא בחשבון גם את השפעת שערי המטבע. לצד בדיקת הפיקוח ההלכתי, יש לבחון את החשיפות כמו בכל מסלול אחר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 2.96%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 3.69%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.28% |
| יולי 2026 | +0.56% |
| יוני 2026 | -0.27% |
| מאי 2026 | +1.38% |
| אפריל 2026 | +2.96% |
| מרץ 2026 | -1.91% |
| פברואר 2026 | +0.56% |
| ינואר 2026 | +1.9% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.85% |
| נובמבר 2025 | +1.07% |
| אוקטובר 2025 | +1.32% |
| ספטמבר 2025 | +1.86% |
| אוגוסט 2025 | +0.57% |
| יולי 2025 | +1.27% |
| יוני 2025 | +2.89% |
| מאי 2025 | +1.97% |
| אפריל 2025 | +0.72% |
| מרץ 2025 | -1.59% |
| פברואר 2025 | +0.47% |
| ינואר 2025 | +1.13% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.66% |
| נובמבר 2024 | +2.1% |
| אוקטובר 2024 | +0.61% |
| ספטמבר 2024 | +1.21% |
| אוגוסט 2024 | +1.03% |
| יולי 2024 | +1.24% |
| יוני 2024 | +0.7% |
| מאי 2024 | +0.92% |
| אפריל 2024 | -1.24% |
| מרץ 2024 | +1.83% |
| פברואר 2024 | +1.68% |
| ינואר 2024 | +0.32% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.91% |
| נובמבר 2023 | +2.83% |
| אוקטובר 2023 | -2.04% |
| ספטמבר 2023 | -1.34% |
| אוגוסט 2023 | +0.02% |
| יולי 2023 | +2.21% |
| יוני 2023 | +1.69% |
| מאי 2023 | +0.91% |
| אפריל 2023 | +0.96% |
| מרץ 2023 | +1.34% |
| פברואר 2023 | -1.56% |
| ינואר 2023 | +2.11% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.94% |
| נובמבר 2022 | +0.75% |
| אוקטובר 2022 | +2.2% |
| ספטמבר 2022 | -3.69% |
| אוגוסט 2022 | -1.72% |
| יולי 2022 | +2.42% |
| יוני 2022 | -1.26% |
| מאי 2022 | -1.94% |
| אפריל 2022 | -1.32% |
| מרץ 2022 | +0.18% |
| פברואר 2022 | -0.99% |
| ינואר 2022 | -1.49% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.06% |
| נובמבר 2021 | -0.15% |
| אוקטובר 2021 | +1.32% |
| ספטמבר 2021 | -0.28% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אקסלנס אינווסט הלכה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 45.96% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 28.35% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 22.93% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.76% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 81.68% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 18.32% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
השוו בין פוליסות חיסכון במסלול הלכה יהודית לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 6 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 6 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  הראל מסלול הלכה | 1.24% | 7.48% | 0.00% | 0.00% | 0.83% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה | 0.96% | 6.00% | 38.06% | 37.71% | 0.81% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 3 |  מגדל מסלול הלכה | 0.64% | 6.21% | 39.50% | 39.17% | 0.94% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה | 0.62% | 6.75% | 39.18% | 40.43% | 0.79% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 5 |  איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה | 0.52% | 7.08% | 40.87% | 32.30% | 0.46% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת נמוכה מהממוצע ודמי הניהול מהצבירה גבוהים ממנו בתקופה שנבדקה. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.96%, לעומת 0.77% בממוצע בקרב 5 מסלולים אחרים. מדובר בפער של +0.19 נקודות אחוז.
מדוע החשיפה לחו״ל והחשיפה למט״ח שונות?
במסלול מדווחת חשיפה לחו״ל של 26.32% וחשיפה למט״ח של 26.32%. החשיפה לחו״ל מתייחסת להשקעות מחוץ לישראל, ואילו החשיפה למט״ח מתייחסת לרגישות למטבעות זרים. הנתונים לבדם אינם מאפשרים לקבוע מה חלקו של הגידור בפער.
