הפניקס עוקב מדדים גמיש
הפניקס עוקב מדדים גמיש מדורג במקום 7 מתוך 9 בפוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדים - גמיש לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (3.01%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־3 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. הפערים הם -7.59 נקודות אחוז בתשואה ו־-0.20 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־3 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.03%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.28%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 13.7%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.37%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.55%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.23%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 71 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.7%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס עוקב מדדים גמיש הוא מסלול בפוליסת חיסכון במסלול עוקב מדדים בגישה גמישה של הפניקס חברה לביטוח בע"מ. המסלול אינו מוגבל למדד יחיד, אלא יכול לשלב מדדי מניות ואג״ח ולשנות את המשקל ביניהם במסגרת מדיניות ההשקעה. בחירת המדדים והמשקל שניתן לכל אחד מהם הם החלטת ניהול מהותית. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500 ו־Nasdaq 100.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הסיכון תלוי לא רק בביצועי המדדים עצמם, אלא גם בתמהיל ביניהם ובקצב השינויים בהקצאה. הרכיב המנייתי דומיננטי בתקופת הדיווח האחרונה. חלק מהחשיפה נוצר בחו״ל, כך שהביצועים מושפעים גם משווקים בינלאומיים. חשיפה למטבע חוץ מוסיפה רגישות לשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2026, עם תשואה של 5.27%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2026, עם ירידה של 3.71%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.03% |
| יולי 2026 | +1.41% |
| יוני 2026 | +5.27% |
| מאי 2026 | -1.09% |
| אפריל 2026 | +0.26% |
| מרץ 2026 | -3.71% |
| פברואר 2026 | +1.47% |
| ינואר 2026 | -1.15% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -1.46% |
| נובמבר 2025 | +0.62% |
| אוקטובר 2025 | -0.17% |
| ספטמבר 2025 | +1.75% |
| אוגוסט 2025 | -0.41% |
| יולי 2025 | +1.51% |
| יוני 2025 | -0.63% |
| מאי 2025 | +0.62% |
| אפריל 2025 | -1.5% |
| מרץ 2025 | +0.97% |
| פברואר 2025 | +0.28% |
| ינואר 2025 | +0.42% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -1.15% |
| נובמבר 2024 | +0.49% |
| אוקטובר 2024 | -1.86% |
| ספטמבר 2024 | +2.63% |
| אוגוסט 2024 | -0.65% |
| יולי 2024 | +1.34% |
| יוני 2024 | +1.05% |
| מאי 2024 | +1.43% |
| אפריל 2024 | -1.57% |
| מרץ 2024 | +2.31% |
| פברואר 2024 | +2.39% |
| ינואר 2024 | -0.21% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.93% |
| נובמבר 2023 | +4.04% |
| אוקטובר 2023 | -2.56% |
| ספטמבר 2023 | -1.64% |
| אוגוסט 2023 | -0.69% |
| יולי 2023 | +2.54% |
| יוני 2023 | +2.49% |
| מאי 2023 | +0.95% |
| אפריל 2023 | +1.12% |
| מרץ 2023 | +1.3% |
| פברואר 2023 | -1.67% |
| ינואר 2023 | +0.77% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס עוקב מדדים גמיש מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 57.96% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 28.64% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 13.18% |
| נכסים אחרים | 0.16% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 0.06% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.54% |
| נכסים לא סחירים | 0.46% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 56.29% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 43.71% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
השוו בין פוליסות חיסכון במסלול עוקב מדדים - גמיש לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדים גמיש | 1.52% | 6.51% | 36.60% | 0.00% | 0.6% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדים גמיש | 1.52% | 6.51% | 36.60% | 0.00% | 0.69% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 3 |  הראל מסלול עוקב מדדים גמיש | 1.49% | 7.04% | 41.70% | 0.00% | 0.65% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ - עוקב מדדים גמיש | 0.68% | 5.18% | 29.90% | 0.00% | 0.84% | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
| 5 | הפניקס עוקב מדדים גמיש | 0.57% | 7.62% | 48.83% | 50.05% | 0.81% | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
| 6 |  איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש | 0.37% | 8.18% | 107.40% | 0.00% | 0.65% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
| 8 |  מגדל מסלול עוקב מדדים - גמיש | -0.32% | 0.03% | 7.82% | 0.00% | 0.91% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
| 9 |  כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש | -0.50% | 0.21% | 11.66% | 0.00% | 0.82% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202301 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.55%, לעומת 0.75% בממוצע בקרב 8 מסלולים אחרים. מדובר בפער של -0.20 נקודות אחוז.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 99.34%. 43.97 נקודות אחוז מעל הממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
