הפניקס משולב סחיר
הפניקס משולב סחיר מדורג במקום 3 מתוך 8 בפוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (15.33%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־7 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- בהשוואה משולבת, התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע ודמי הניהול מהצבירה נמוכים ממנו בתקופה שנבדקה. הפערים הם +5.39 נקודות אחוז בתשואה ו־-0.19 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־7 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה למט״ח עומדת על 18.88%; 31.66 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.01%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.95%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 49.74%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 14.41%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.56%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.23%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 108 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 88.8%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס משולב סחיר הוא מסלול בפוליסת חיסכון במסלול משולב סחיר בניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ. המדיניות משלבת בין מספר אפיקים סחירים, ובהם מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן ומכשירים עוקבי מדד. בניגוד למסלול המתמקד באפיק יחיד, מנהלי ההשקעות יכולים לשנות את המשקל בין האפיקים במסגרת המדיניות, אך מרבית הנכסים אמורים להישאר נזילים ומתומחרים בשוק. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת הן משוקי המניות והן משינויים בריבית ובמרווחי האשראי. היות שהדגש הוא על נכסים סחירים, השווי עשוי להגיב במהירות יחסית לשינויים בשווקים. יש לבחון את משקל המניות, המח״מ, איכות האשראי והחשיפה לחו״ל ולמטבע חוץ בתקופת הדיווח האחרונה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.76%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוקטובר 2023, עם ירידה של 3.65%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.01% |
| יולי 2026 | -0.04% |
| יוני 2026 | -0.71% |
| מאי 2026 | +2.19% |
| אפריל 2026 | +4.76% |
| מרץ 2026 | -3.31% |
| פברואר 2026 | +0.58% |
| ינואר 2026 | +2.47% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +3.3% |
| נובמבר 2025 | +0.5% |
| אוקטובר 2025 | +1.56% |
| ספטמבר 2025 | +2.27% |
| אוגוסט 2025 | +0.65% |
| יולי 2025 | +1.21% |
| יוני 2025 | +3.83% |
| מאי 2025 | +2.52% |
| אפריל 2025 | +0.81% |
| מרץ 2025 | -2.18% |
| פברואר 2025 | +0.36% |
| ינואר 2025 | +1.69% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.59% |
| נובמבר 2024 | +2.74% |
| אוקטובר 2024 | +0.57% |
| ספטמבר 2024 | +1.61% |
| אוגוסט 2024 | +1.91% |
| יולי 2024 | +1.34% |
| יוני 2024 | +0.67% |
| מאי 2024 | +1.7% |
| אפריל 2024 | -1.74% |
| מרץ 2024 | +2.57% |
| פברואר 2024 | +2.69% |
| ינואר 2024 | +0.4% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +3.25% |
| נובמבר 2023 | +4.54% |
| אוקטובר 2023 | -3.65% |
| ספטמבר 2023 | -1.4% |
| אוגוסט 2023 | -0.68% |
| יולי 2023 | +2.5% |
| יוני 2023 | +2.33% |
| מאי 2023 | +0.41% |
| אפריל 2023 | +1.31% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס משולב סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 37.03% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 29.58% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 20.55% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 12.46% |
| קרנות נאמנות | 1.41% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 1.3% |
| נכסים אחרים | 0.44% |
| פיקדונות | -2.77% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 99.37% |
| נכסים לא סחירים | 0.63% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 68.66% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 31.34% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
השוו בין פוליסות חיסכון במסלול משולב סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  מגדל מסלול משולב סחיר | 0.73% | 7.10% | 41.18% | 0.00% | 1.01% | מגדל חברה לביטוח בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  הכשרה חברה לביטוח בע"מ - משולב סחיר | 0.67% | 6.63% | 0.00% | 0.00% | 0.83% | הכשרה חברה לביטוח בע"מ |
| 4 |  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.06% | 4.91% | 0.00% | 0.00% | 0.6% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 5 | מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.06% | 4.91% | 30.17% | 0.00% | 0.79% | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ |
| 6 |  הראל מסלול משולב סחיר | -0.17% | 4.69% | 13.28% | 0.00% | 0.75% | הראל חברה לביטוח בע"מ |
| 7 |  כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.28% | 8.15% | 74.68% | 0.00% | 0.59% | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| 8 |  איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | -0.37% | -0.01% | 0.00% | 0.00% | 0.71% | איילון חברה לביטוח בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202304 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
התשואה המדווחת גבוהה מהממוצע ודמי הניהול מהצבירה נמוכים ממנו בתקופה שנבדקה. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.56%, לעומת 0.75% בממוצע בקרב 7 מסלולים אחרים. מדובר בפער של -0.19 נקודות אחוז.
מה בולט בחשיפה של המסלול למט״ח?
החשיפה למט״ח עומדת על 18.88%. 31.66 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למט״ח עשויה להשפיע על התשואה, אך אינה זהה לחשיפה לנכסים בחו״ל.
