מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש
מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש מדורג במקום 5 מתוך 10 בקרנות השתלמות במסלול עוקב מדדים - גמיש לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (5.31%, במחצית העליונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־5 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 5.31%, מתחת לממוצע בקרנות השתלמות במסלול עוקב מדדים - גמיש בפער של -1.76 נקודות אחוז ומדורג במקום 5 מתוך 10 (במחצית העליונה). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־5 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- במסלול מדווחים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.63% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%. אלו ממוצעים מדווחים; העלות האישית תלויה בתנאים שנקבעו לחוסך ובסכומי הצבירה וההפקדות שלו.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 2.22%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.33%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 23.17%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 30.94%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 7.19%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.54%
- מדד שארפ ?
- 0.43
- אלפא ?
- -0.24%
- סטיית תקן ?
- 7.06%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.63%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 984 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -23 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 97.5%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש היא קרן השתלמות במסלול עוקב מדדים בגישה גמישה של מיטב גמל ופנסיה בע"מ. המסלול אינו מוגבל למדד יחיד, אלא יכול לשלב מדדי מניות ואג״ח ולשנות את המשקל ביניהם במסגרת מדיניות ההשקעה. בחירת המדדים והמשקל שניתן לכל אחד מהם הם החלטת ניהול מהותית. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים S&P 500, Nasdaq 100 ו־ת"א 125. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם נדל"ן, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הסיכון תלוי לא רק בביצועי המדדים עצמם, אלא גם בתמהיל ביניהם ובקצב השינויים בהקצאה. הרכיב המנייתי דומיננטי בתקופת הדיווח האחרונה. חלק מהחשיפה נוצר בחו״ל, כך שהביצועים מושפעים גם משווקים בינלאומיים. חשיפה למטבע חוץ מוסיפה רגישות לשערי החליפין.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה מרץ 2024, עם תשואה של 4.6%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 4.94%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +2.22% |
| יולי 2026 | -1.31% |
| יוני 2026 | +2.61% |
| מאי 2026 | +1.19% |
| אפריל 2026 | +2.57% |
| מרץ 2026 | -3.8% |
| פברואר 2026 | +0.44% |
| ינואר 2026 | -0.46% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -0.92% |
| נובמבר 2025 | 0% |
| אוקטובר 2025 | +1.14% |
| ספטמבר 2025 | +1.7% |
| אוגוסט 2025 | 0% |
| יולי 2025 | +1.59% |
| יוני 2025 | +0.96% |
| מאי 2025 | +1.62% |
| אפריל 2025 | -0.33% |
| מרץ 2025 | +0.62% |
| פברואר 2025 | -0.81% |
| ינואר 2025 | -0.27% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -0.69% |
| נובמבר 2024 | +0.32% |
| אוקטובר 2024 | -1.04% |
| ספטמבר 2024 | +3.07% |
| אוגוסט 2024 | -0.91% |
| יולי 2024 | +1.61% |
| יוני 2024 | +3.47% |
| מאי 2024 | +1.33% |
| אפריל 2024 | -0.39% |
| מרץ 2024 | +4.6% |
| פברואר 2024 | -0.79% |
| ינואר 2024 | +1% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.52% |
| נובמבר 2023 | -1.25% |
| אוקטובר 2023 | +2.6% |
| ספטמבר 2023 | -1.81% |
| אוגוסט 2023 | +1.76% |
| יולי 2023 | +2.43% |
| יוני 2023 | +1.7% |
| מאי 2023 | +2.41% |
| אפריל 2023 | +2.98% |
| מרץ 2023 | +0.56% |
| פברואר 2023 | +2.01% |
| ינואר 2023 | +3.32% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.81% |
| נובמבר 2022 | +0.95% |
| אוקטובר 2022 | +2% |
| ספטמבר 2022 | -4.94% |
| אוגוסט 2022 | -1.96% |
| יולי 2022 | +4.4% |
| יוני 2022 | -2.95% |
| מאי 2022 | -2.4% |
| אפריל 2022 | -3.15% |
| מרץ 2022 | +1.22% |
| פברואר 2022 | -1.36% |
| ינואר 2022 | -3.46% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.3% |
| נובמבר 2021 | +0.33% |
| אוקטובר 2021 | +2.15% |
| ספטמבר 2021 | -0.65% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 55.66% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 36.14% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 10.84% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.21% |
| נכסים אחרים | -3.85% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 103.81% |
| נכסים לא סחירים | -3.81% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 79.9% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 20.1% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול עוקב מדדים - גמיש לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש | 1.84% | 5.23% | 0.00% | 0.00% | 0.61% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש | 1.54% | 6.37% | 37.89% | 37.58% | 0.62% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש | 1.49% | 7.00% | 0.00% | 0.00% | 0.47% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש | 0.77% | 4.93% | 0.00% | 0.00% | 0.61% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 6 |  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדדים גמיש | 0.09% | 0.59% | 17.03% | 0.00% | 0.66% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 7 |  הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | -0.17% | 1.03% | 14.84% | 18.28% | 0.61% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש | -0.45% | -0.04% | 7.98% | 7.83% | 0.54% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 9 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדים - גמיש | -0.83% | 1.45% | 0.00% | 0.00% | 0.69% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 10 |  כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש | -0.97% | 0.22% | 11.57% | 0.00% | 0.49% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — מיטב גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, מיטב גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 80%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
- סכום מרבי
- 1,000,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 50%
- במסלולים מנייתיים
- 50%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 30,000 ₪
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בצבירה נטו של המסלול בחודש האחרון?
בחודש אוגוסט 2026 נרשמה צבירה נטו שלילית של 23.3 מיליון ₪. ביחס למסלולים הדומים זהו מקום 10 מתוך 11; הנתון עשוי להשתנות מחודש לחודש.
מה בולט בחשיפה של המסלול לחו״ל?
החשיפה לחו״ל עומדת על 46.05%. 13.81 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה לנכסים בחו״ל אינה זהה לחשיפה למט״ח, ולכן יש לבחון את שני הנתונים בנפרד.
האם דמי הניהול המוצגים הם דמי הניהול שאשלם?
הנתונים מציגים דמי ניהול ממוצעים מצבירה של 0.63% ו־דמי ניהול ממוצעים מהפקדה של 0.00%, ואינם הצעת מחיר אישית. יש לבדוק את התנאים האישיים מול הגוף המנהל. כאשר קיימים שני רכיבים, אין לחבר את האחוזים: כל רכיב מחושב על בסיס כספי שונה.
