אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש
אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש מדורג במקום 4 מתוך 10 בקרנות השתלמות במסלול עוקב מדדים - גמיש לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (11.03%, במחצית העליונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־8 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 11.03%, מעל הממוצע בקרנות השתלמות במסלול עוקב מדדים - גמיש בפער של +4.59 נקודות אחוז ומדורג במקום 4 מתוך 10 (במחצית העליונה). המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־8 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- החשיפה למניות עומדת על 50.94%; 14.10 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. זהו שינוי או פער מהותי שכדאי להביא בחשבון בהשוואת מאפייני ההשקעה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.84%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.23%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.61%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 196 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -4 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 100%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש היא קרן השתלמות במסלול עוקב מדדים בגישה גמישה של אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. המסלול אינו מוגבל למדד יחיד, אלא יכול לשלב מדדי מניות ואג״ח ולשנות את המשקל ביניהם במסגרת מדיניות ההשקעה. בחירת המדדים והמשקל שניתן לכל אחד מהם הם החלטת ניהול מהותית. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הסיכון תלוי לא רק בביצועי המדדים עצמם, אלא גם בתמהיל ביניהם ובקצב השינויים בהקצאה. הרכיב המנייתי משמעותי אך אינו מלא.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.12%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2026, עם ירידה של 3.12%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.84% |
| יולי 2026 | -0.49% |
| יוני 2026 | -1.06% |
| מאי 2026 | +1.92% |
| אפריל 2026 | +4.12% |
| מרץ 2026 | -3.12% |
| פברואר 2026 | +0.45% |
| ינואר 2026 | +1.63% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.18% |
| נובמבר 2025 | +0.25% |
| אוקטובר 2025 | +2.25% |
| ספטמבר 2025 | +2.74% |
| אוגוסט 2025 | +0.95% |
| יולי 2025 | +0.91% |
| יוני 2025 | +2.94% |
| מאי 2025 | +3.34% |
| אפריל 2025 | +0.87% |
| מרץ 2025 | -1.19% |
| פברואר 2025 | -1.04% |
| ינואר 2025 | +1.11% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.24% |
| נובמבר 2024 | +1.63% |
| אוקטובר 2024 | -0.36% |
| ספטמבר 2024 | +1.86% |
| אוגוסט 2024 | +0.3% |
| יולי 2024 | +0.57% |
| יוני 2024 | +1.91% |
| מאי 2024 | +2.02% |
| אפריל 2024 | -1.62% |
| מרץ 2024 | +2.35% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 50.94% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 46.07% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.98% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 65.47% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 34.53% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול עוקב מדדים - גמיש לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 10 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 2 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש | 2.22% | 3.33% | 23.17% | 30.94% | 0.63% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 |  מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש | 1.54% | 6.37% | 37.89% | 37.58% | 0.62% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש | 1.49% | 7.00% | 0.00% | 0.00% | 0.47% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש | 0.77% | 4.93% | 0.00% | 0.00% | 0.61% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 6 |  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדדים גמיש | 0.09% | 0.59% | 17.03% | 0.00% | 0.66% | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ |
| 7 |  הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | -0.17% | 1.03% | 14.84% | 18.28% | 0.61% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש | -0.45% | -0.04% | 7.98% | 7.83% | 0.54% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 9 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדים - גמיש | -0.83% | 1.45% | 0.00% | 0.00% | 0.69% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 10 |  כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש | -0.97% | 0.22% | 11.57% | 0.00% | 0.49% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202403 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
בלון/ גרייס/ שפיצר בריבית פריים — 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- ריבית
- ריבית פריים
- תקופת ההלוואה
- 36 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 500,000 ₪
הערות: מיתרת מהכספים הנזילים. לא יותר ממיליון ש"ח במצטבר.
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם החשיפה למניות במסלול חריגה ביחס למסלולים דומים?
החשיפה למניות עומדת על 50.94%. 14.10 נקודות אחוז מתחת לממוצע של המסלולים הדומים. חשיפה למניות היא רכיב סיכון מרכזי, אך אינה מגדירה לבדה את רמת הסיכון הכוללת של המסלול.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 11.03%, לעומת 6.44% בממוצע בקרב 9 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +4.59 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 4 מתוך 10 (במחצית העליונה). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־8 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
