הנדסאים קופה להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול נמוכה יחסית ועומדת על 15.28%, ולכן נכון להשוות אותו למסלולים סולידיים יותר ובעלי חשיפה מנייתית דומה.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקופות גמל להשקעה במסלול אשראי ואג"ח וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
נקודות שכדאי לבדוק
- הנדסאים קופה להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח — לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול נמוכה יחסית ועומדת על 15.28%, ולכן נכון להשוות אותו למסלולים סולידיים יותר ובעלי חשיפה מנייתית דומה.
- בטווח הארוך, המסלול מציג תשואה מצטברת ל־3 שנים של 21.20%, ולכן כדאי לא לבחון את המסלול רק לפי חודש בודד.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.08%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.68%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 21.2%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 6.62%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.44%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 1 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 99.9%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הנדסאים קופה להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח היא קופת גמל להשקעה המתמקדת באג״ח ובאשראי בניהול הנדסאים וטכנאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ. מקורות הביצוע המרכזיים הם ריבית, הצמדה ומרווחי אשראי, ולא עליית שווי מניות כמנוע עיקרי. ההבדלים בין מסלולים בקבוצה זו נובעים מהחלוקה בין אג״ח ממשלתיות לקונצרניות, איכות המנפיקים, המח״מ והיקף האשראי הלא סחיר.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מסלול אג״חי אינו חסר סיכון: עליית ריבית עלולה להפחית את שווי האג״ח, והרעה ביכולת ההחזר של מנפיקים עלולה להרחיב מרווחי אשראי ולגרום להפסדים. הרכב הנכסים האחרון משלב אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, ולכן הוא חשוף הן לסיכון ריבית והן לסיכון אשראי. קיים גם רכיב מנייתי, שמוסיף מקור צמיחה אך מגדיל את התנודתיות.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.08% |
| מאי 2026 | 2.02% |
| אפריל 2026 | 1.99% |
| מרץ 2026 | -1.63% |
| פברואר 2026 | 0.07% |
| ינואר 2026 | 1.14% |
| דצמבר 2025 | 0.50% |
| נובמבר 2025 | 0.29% |
| אוקטובר 2025 | 1.19% |
| ספטמבר 2025 | 1.05% |
| אוגוסט 2025 | 0.90% |
| יולי 2025 | -0.21% |
| יוני 2025 | 2.32% |
| מאי 2025 | 0.66% |
| אפריל 2025 | 0.88% |
| מרץ 2025 | -1.23% |
| פברואר 2025 | 0.68% |
| ינואר 2025 | 0.52% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.49% |
| נובמבר 2024 | 1.60% |
| אוקטובר 2024 | 0.28% |
| ספטמבר 2024 | 0.72% |
| אוגוסט 2024 | 1.26% |
| יולי 2024 | 0.72% |
| יוני 2024 | 0.97% |
| מאי 2024 | -0.22% |
| אפריל 2024 | -0.90% |
| מרץ 2024 | 0.79% |
| פברואר 2024 | 0.77% |
| ינואר 2024 | 0.17% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 1.38% |
| נובמבר 2023 | 2.40% |
| אוקטובר 2023 | -1.82% |
| ספטמבר 2023 | -0.90% |
| אוגוסט 2023 | -0.22% |
| יולי 2023 | 0.74% |
| יוני 2023 | 0.62% |
| מאי 2023 | 1.85% |
| אפריל 2023 | 0.47% |
| מרץ 2023 | 0.67% |
| פברואר 2023 | -2.02% |
| ינואר 2023 | 0.00% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | 0.00% |
| נובמבר 2022 | 0.00% |
| אוקטובר 2022 | 0.00% |
| ספטמבר 2022 | 0.00% |
| אוגוסט 2022 | 0.00% |
| יולי 2022 | 0.00% |
| יוני 2022 | 0.00% |
| מאי 2022 | 0.00% |
| אפריל 2022 | 0.00% |
| מרץ 2022 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 43.97% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 39.84% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 15.28% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.01% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.00% |
| פיקדונות | 0.00% |
| הלוואות | 0.00% |
| קרנות נאמנות | 0.00% |
| נכסים אחרים | -0.10% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 97.82% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 2.18% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.10% |
| נכסים לא סחירים | -0.10% |
קופות גמל להשקעה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל להשקעה, במסלול התמחות אשראי ואג"ח. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.74% | 2.21% | 17.35% | 16.01% | 0.64% | ||
| 2 |  | 0.71% | 2.57% | 19.26% | 19.39% | 0.63% | ||
| 3 |  | 0.64% | 3.36% | 19.1% | 16.35% | 0.64% | ||
| 4 |  | 0.54% | 3.17% | 17.89% | 14.73% | 0.61% | ||
| 5 |  | 0.53% | 2.71% | 0.62% | ||||
| 6 |  | 0.51% | 3.52% | 26.28% | 30.3% | 0.54% | ||
| 7 |  | 0.49% | 3.6% | 0.7% | ||||
| 8 |  | 0.47% | 2.61% | 15.81% | 15.63% | 0.62% | ||
| 9 |  | 0.42% | 3.26% | 0.54% | ||||
| 10 |  | 0.16% | 2.58% | 19.74% | 20.79% | 0.67% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל להשקעה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הנדסאים קופה להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת התשואה מתחילת השנה מול קופות גמל להשקעה במסלול אשראי ואג"ח. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 21.20%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לקופות גמל להשקעה במסלול אשראי ואג"ח?
לא נמצאו מספיק נתונים מלאים להשוואת דמי הניהול מול קופות גמל להשקעה במסלול אשראי ואג"ח.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 15.28%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לקופות גמל להשקעה במסלול אשראי ואג"ח?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על קופות גמל להשקעה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל להשקעה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קופת גמל להשקעה S&P 500 מאפשרת חשיפה למדד מוביל דרך מוצר חיסכון גמיש. כך משווים בין מסלולים מחקי מדד, דמי ניהול, סיכון וחלופות.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
קופת גמל להשקעה – מדריך מקיף לשנת 2026: תקרת הפקדה, מסלולי השקעה, מיסוי, משיכה, יתרונות, חסרונות ואיך בוחרים קופה מתאימה לפי נתוני Berki.
